Управление активами – что это такое, виды, задачи и этапы

Как эффективно управлять активами предприятия

Нередко люди, обладающие значительными активами, не могут выделять их управлению и использованию достаточного количества времени. В этом случае идеальным выходом из сложной ситуации будет поиск профессионалов, которые будут заниматься данным процессом за определенное вознаграждение.

Что такое управление активами

Данный процесс заключается в том, что процедура управления разным имуществом, имеющимся у гражданина, осуществляется наемными специалистами, обладающими нужными знаниями и опытом в этой области. В этом случае владелец актива экономит свое время, а также может рассчитывать на приумножение капитала.

Для такой работы выбираются только профессионалы, давно работающие на рынке и обладающие специфическими навыками и знаниями.

Их доход полностью зависит от результатов управления вверенным имуществом. Назначенный контрактный управляющий должен решить несколько задач, основной целью которых выступает увеличение капитала своего клиента.

В качестве активов могут использоваться разные виды имущества, представленные:

  • фирмой, которой надо руководить в тот период времени, когда непосредственный директор находится в отъезде;
  • квартирой, которая сдается в аренду посуточно или на длительный период времени;
  • ценные бумаги, стоимость которых регулярно меняется.

Как управлять активами – советы эксперта? Смотрите видео:

Все проблемы, возникающие с ценным имуществом, непременно решаются управляющим при получении предварительного одобрения от непосредственного владельца.

Данный договор может расторгаться владельцем имущества досрочно, если ему не нравятся результаты сотрудничества. В качестве посредника можно выбрать отдельного специалиста или полноценную фирму.

Плюсы и минусы

Управление активами, которое предполагает, что имущество человека передается для управления другим лицам, обладает как плюсами, так и минусами.

К положительным параметрам такого процесса относится:

  • обеспечивается высокая прибыль за счет того, что активы переходят в руки действительно профессионалов, обладающих специфическими навыками и знаниями в разных областях деятельности, поэтому нередко результат их деятельности намного выше, чем при использовании активов непосредственным собственником;
  • если для сотрудничества выбирается действительно надежная, крупная и проверенная компания, то управление будет отлаженным и качественным, а также специалисты никаким образом не будут нарушать условия составленного и подписанного договора;
  • оперативное получение дохода, причем, если владельцу активов срочно понадобятся деньги, он без проблем сможет изъять некоторую часть своего капитала, но это может привести к ухудшению отношений с управляющим и к снижению прибыли;
  • индивидуальный подход к каждому клиенту, который обеспечивается исключительно надежными и крупными фирмами, поэтому для каждого владельца капитала назначается отдельный менеджер, что значительно упрощает процесс сотрудничества и общения.

Кто обязал работодателя выплачивать премии? Подробности здесь.

Дополнительно управляющий не берет на себя ответственность за убытки. Услуги профессионалов считаются высокими, поэтому придется подготовиться к значительным тратам.

Задачи

Управляющий, получающий активы своих клиентов, должен решать множество значимых задач.

К ним относится:

  • получение высокого дохода за счет использования чужого капитала, так как от этого напрямую зависит заработок управленца, поэтому он должен хорошо разбираться в тенденциях и изменениях рынка;
  • сохранение полученных активов, поэтому управленец должен следить за тем, чтобы имущество не было украдено или повреждено каким-либо образом, а иначе ему придется нести ответственность;
  • учет требования непосредственного владельца активов, поэтому если собственник требует получения прибыли исключительно при работе на валютном рынке, то брокер не может пользоваться другими способами получения дохода;
  • оперативное и правильное управление полученными активами, для чего учитывается фактическая ситуация на рынке.

Задачи управления активами. Фото ppt4web.ru

Все вышеуказанные задачи непременно оговариваются между двумя участниками, после чего фиксируются в официальном договоре. Нарушение пунктов соглашения выступает основанием для досрочного расторжения контракта, что негативно сказывается на доходе управленца и компании, в которой он работает.

Виды управления

Управление активами может быть представлено в нескольких видах.

К наиболее распространенным разновидностям относится:

  • Управление капиталом. Наиболее часто посредникам передаются капиталы клиентов. Управляющий может размещать деньги в разные выгодные проекты, приносящие высокую прибыль. Для этого может выбираться фондовый рынок, покупка недвижимости или иные способы получения дохода.
  • Ценные бумаги. Для управления могут передаваться даже ценные бумаги, причем договор может составляться на период от полугода до года. Управляющий может самостоятельно выбирать стратегию, но при этом он должен посоветоваться с владельцем акций. Для этого можно выбрать консервативную, умеренную или агрессивную стратегию. При выборе конкретного способа учитываются цели владельца акций и политика компании, в которой работает управленец.
  • Работа на валютном рынке.

Как управлять оборотными активами? Ответ в видео:

Дополнительно можно выделить комплексное управление активами, когда одному управляющему передаются разные виды активов.

Пошаговая инструкция управления активами

Процедура управления активами реализуется в правильной последовательности действий.

Чтобы воспользоваться такой услугой, выполняются следующие этапы:

  • первоначально гражданин, являющийся владельцем активов, осознает необходимость в помощи опытного управленца;
  • производится поиск надежного и проверенного управляющего, представленного частным специалистом или работником крупной компании, причем важно, чтобы у него имелась лицензия, а также хорошие отзывы о его работе от прошлых клиентов;
  • передача выбранному специалисту всей документации на имеющиеся активы;
  • постановка многочисленных задач, которые должны решаться выбранным управляющим;
  • составление и подписание официального контракта, причем в договоре обязательно перечисляются все условия сотрудничества между двумя участниками процесса;
  • выполнение основных задач непосредственным управляющим, причем он должен стремиться к тому, чтобы реализовать все задумки клиента, так как от этого зависит размер его вознаграждения;
  • если отсутствует какие-либо проблемы или нарекания, то брокер получает свою часть прибыли.

Кто такие бизнес-ангелы и зачем они нужны? Смотрите тут.

Кто может стать управляющим

Управлять активами может только специалист, отвечающий следующим требованиям:

  • наличие лицензии в нужной области деятельности;
  • обязательно у управляющего должны иметься знания и опыт в выбранном направлении работы;
  • хорошие отзывы от других клиентов;
  • возможность составления официального соглашения.

Принципы управления активами. Фото ppt4web.ru

Наиболее часто люди обращаются в крупные и надежные организации. Нередко средства передаются для управления сотрудникам Сбербанка или других банковских учреждений. Брокером может выступать крупная фирма или отдельный специалист. Некоторые организации предлагают управление разными видами активов.

Грамотный выбор компании

Прибыль от передачи активов в управление специалистам зависит от грамотного выбора организации.

Поэтому во время выбора учитываются рекомендации:

  • у фирмы должен быть хороший рейтинг;
  • предварительно следует почитать отзывы о ее работе, так как если они являются отрицательными, то лучше отказаться от сотрудничества;
  • не следует выбирать организации, предлагающие наиболее низкие расценки, так как велика вероятность вовсе потерять свои активы;
  • учитывается опыт работы, так как желательно подписывать контракт с фирмами, работающими больше 10 лет.

Рекомендуется подписывать договор только с компаниями, которые во время сотрудничества учитывают пожелания своих клиентов.

Заключение

Управление активами считается оптимальным процессом для владельцев многочисленного имущества. Они могут передать свои ценности профессионалам для эффективного и выгодного использования. Для этого важно грамотно выбрать компанию, которая является крупной, надежной и эффективной.

Управление активами организации

Вы будете перенаправлены на Автор24

Понятие и виды активов

Активы – объекты, принадлежащие физическому или юридическому лицу на праве собственности и имеющие денежную оценку.

Активы могут быть материальными, нематериальными или финансовыми. Материальные активы имеют вещественную форму. Нематериальные активы являются объектами интеллектуальной собственности, не имеющими вещественной формы. К финансовым активам относят различные финансовые инструменты – денежные средства, ценные бумаги, финансовые вложения и т.п.

Более значимой с точки зрения организационного управления является классификация активов по характеру их участия в хозяйственном процессе и скорости обращения. В соответствии с этой классификацией активы делятся на:

  • Оборотные (текущие) активы – активы, которые организация потребляет или использует в течение одного производственного цикла. Оборотные активы предназначены для обслуживания текущей, операционной деятельности компании и характеризуют ее имущественные ценности. К оборотным активам относятся все виды активов со сроком использования до 1 года (или до конца производственного цикла) – запасы материалов и готовой продукции, денежные средства, краткосрочную дебиторскую задолженность и финансовые вложения;
  • Внеоборотные активы – активы, которые организация использует многократно. Данные активы лежат в основе хозяйственной деятельности компании в течение продолжительного периода времени. К внеоборотным активам относят все виды активов со сроком использования более 1 производственного цикла или 1 года – основные средства, нематериальные активы и долгосрочные финансовые вложения.

Цели и задачи управления активами

Целью управления активами является капитализация их совокупной стоимости. Управление активами направлено на приращение стоимости организационного имущества путем накопления капитала (капиталообразования).

Готовые работы на аналогичную тему

Для достижения цели по капитализации совокупной стоимости активов организация решает следующие задачи:

  • Защита, секъюритизация и обеспечение безопасности активов;
  • Приращение и капитализация активов;
  • Обеспечение обновления активов;
  • Обеспечение необходимого объема, структуры и рентабельности активов;
  • Получение прибыли от использования активов.

Задачи, входящие в процесс управления активами, могут существенно отличаться в зависимости от специфики деятельности организации. В разные моменты времени для организации может приобретать наибольшее значение та или иная задача управления активами. Кроме того, одна и та же задача может представлять различную степень сложности в зависимости от особенностей организационного жизненного цикла и хозяйственной деятельности. Отраслевая принадлежность организации оказывает серьезное влияние на относительную важность того или иного вида активов.

Особенности процесса управления активами

Процесс управления активами представляет собой непрерывный анализ, прогнозирование, планирование и контроль над ресурсами организации. При этом внеоборотные и оборотные активы имеют свои особенности управления, преимущества и недостатки с точки зрения управленческого процесса.

Преимущества внеоборотных активов с точки зрения управления связаны с длительностью их использования по сравнению с оборотными активами. Длительный срок использования активов обусловливает необходимость их амортизации, меньшую степень подверженности инфляционному влиянию, потенциально возможное увеличение стоимости и стабильную генерацию прибыли в течение продолжительного периода времени. В то же время внеоборотные активы имеют низкий уровень ликвидности, низкую степень маневренности и не поддаются быстрому изменению структуры. Кроме того, внеоборотные активы не способны генерировать устойчивый денежный поток в случае ухудшения общего финансового положения организации.

Оборотные активы, напротив, намного более ликвидны и способны к увеличению оборачиваемости с целью экономии средств. Именно оборотные активы обеспечивают организации стабильный денежный поток в условиях ухудшения экономической ситуации. Однако оборотные активы сильно подвержены инфляции и способствуют формированию значительной части финансовых рисков, которые несет организация.

Что такое управление активами — виды, задачи и этапы

Привет! В этой статье мы поговорим о фидуциарном управлении капиталом.

Сегодня вы узнаете:

  1. Что доверительное управление дает владельцу активов;
  2. Какие активы можно доверить управляющей компании;
  3. Как происходит процесс управления активами;
  4. Кому могут быть переданы личные активы в управление;
  5. Как выбрать управляющую компанию.
  1. Доверительное управление активами: суть понятия
  2. Преимущества доверительного управления
  3. Задачи доверительного управления
  4. Виды управления активами
  5. Этапы доверительного управления активами
  6. Кто может управлять активами на доверительной основе
  7. Выбираем управляющую компанию: важные советы

Доверительное управление активами: суть понятия

В современном мире нехватка времени решается поиском помощников, которые у нас работают. Например, если у вас нет времени забирать ребенка из школы, попросите родственника забрать вас.

А есть задачи, которые нельзя решить из-за отсутствия навыков. Вы хотите построить дом, но не знаете, как это сделать. На помощь приходят профессиональные специалисты, которые ответственно и грамотно подойдут к проблеме.

В приведенных примерах вы поручаете свои обязанности другим. В этом суть доверительного управления. Делегируйте некоторые сделки профессионалам рынка, имеющим опыт и знания. Взамен они получают от вас доход.

Доверительное управление ресурсами — это набор задач, которые менеджер ставит перед вашими целями.

Ваш бизнес может стать активом, чего вы не можете сделать из-за длительного пребывания. А может, вам придется на время отпуска покинуть квартиру, которую снимают на сутки. Опытный брокер решит ваши проблемы и возьмет на себя ответственность.

Чтобы третье лицо начало управлять вашими активами, вам необходимо заключить специальный договор. Он прописывает права и обязанности сторон, предмет сделки и срок ее действия. Если по каким-то причинам работа посредника вас не устраивает, вы можете найти другого, разорвав договор с действующим.

Часто посредником выступает целая управляющая компания со штатом специалистов. Вы можете выбрать любого понравившегося сотрудника, исходя из его рекомендаций, опыта или прибыльности их сделок.

Доверительное управление — это новый уровень решения ваших проблем. Главное в этом деле — найти профессионального менеджера, который непременно возьмет на себя новые обязанности.

важно понимать, что посредники редко гарантируют результат сделки. Это связано с правовой базой, которая не позволяет клиенту указывать конкретные числа. Такой нюанс обязательно прописывается в договоре, и на него стоит обратить особое внимание.

Активы фирмы, находящиеся на ее балансе, часто понимаются как активы. К ним относятся оборотные и внеоборотные активы.

Преимущества доверительного управления

Передача собственных активов под контроль посредников популярна и набирает обороты. Все больше и больше людей хотят получать высокий доход, но при этом не уделяют им личного времени.

Стоит отметить, что доверительное управление имеет множество преимуществ, что привлекает новых приверженцев.

Основные преимущества этого процесса:

  • Высокая прибыль. Чаще всего это выше, чем при самоуправлении. Это зависит от профессионализма посредника и от срока, на который ему были делегированы полномочия. Правда, за возможность получать повышенный доход придется заплатить. Но общая сумма, которую вы получите, будет довольно большой. Мы уже говорили, что управляющие компании не будут сообщать вам, какой доход вы можете получить, но остерегайтесь предыдущего опыта брокера. На основании этого можно сделать вывод об эффективности его работы;
  • Отлажена система управления. Специалист знает, как ведет себя рынок, и может адаптироваться к текущему состоянию. Вовремя продаст товары или купит новые, в зависимости от условий контракта. У каждого менеджера своя тактика и методы управления, но могут применяться разные стратегии. Владелец капитала не обладает глубокими знаниями, в связи с чем существует риск проведения невыгодной операции, которая может привести к потере части средств;
  • Получение дохода происходит быстро. Если вдруг вам понадобится вложить всю сумму, вы можете ее вернуть. Однако делать это не рекомендуется, так как вы точно не получите прибыли. Также это испортит отношения с управляющей компанией, которая в следующий раз может не пойти вам навстречу в некоторых вопросах. Также можно вывести из обращения часть капитала. Вывод осуществляется в течение нескольких дней, что позволит быстро решить любые трудности;
  • Индивидуальное отношение к собственнику капитала. Если вы передадите в управление или, например, свой бизнес крупный капитал, вам придется иметь дело с персональным менеджером. Он лично позаботится о вашем проекте, вы всегда можете связаться с ним и задать любые вопросы. С помощью индивидуального консультанта можно скорректировать условия сделки, изменить сумму активов или досрочно расторгнуть договор.

Передайте свои активы грамотному специалисту, который выполнит за вас все операции в соответствии с условиями договора. Его услуги оплачиваются по результатам сделки и составляют небольшой процент от полученного дохода.

В редких случаях посредник берет фиксированную сумму, которая прописана в договоре. Управляющий активами стремится к максимальному результату: чем выше прибыль, тем выше его доход. Следовательно, фиксированная оплата никоим образом не мотивирует специалиста на достижение высоких результатов.

Задачи доверительного управления

При заключении договора с управляющей компанией необходимо согласовать список целей, которых вы хотите достичь за счет передачи активов.

Возможно, вы не всегда получаете самый высокий доход. Возможно, вы покидаете свою собственность, чтобы позаботиться и оплатить счета во время продолжительного отпуска.

В соглашении определены обязанности посредника, исходя из ваших потребностей. Часто их список различных ресурсов имеет общую основу.

Перечислим самые популярные среди них:

  • Получение дохода. Управляющий стремится получить максимально возможную прибыль в текущих рыночных условиях. Это обеспечивается мобильными изменениями в методах управления и торговли. Как мы уже говорили, посредник не гарантирует никакой прибыли, поскольку скачки рынка не всегда предсказуемы. Однако показатели его доходов от предыдущих клиентов могут быть значительно ниже, чем то, что он получил бы от управления вашими активами в случае удачи;
  • Сохранение активов. Менеджер делает все, чтобы ваше имущество не исчезло, не было украдено и повреждено. Этот пункт четко указан в контракте и может содержать некоторые оговорки. Например, компания-посредник не несет ответственности за сохранность ваших активов в случае стихийных бедствий, враждебности или радиационного облучения. Кроме того, вы должны сами позаботиться об охране имущества. Например, оформить страховой полис, установить камеры наблюдения или обеспечить систему пожароопасности;
  • Соответствие требованиям заказчика. Если вы поставили себе цель заработать на валютном рынке, брокер не имеет права произвольно распоряжаться вашими деньгами в другом направлении. Например, он не имеет права покупать недвижимость на свои средства вместо валюты. В противном случае он должен будет ответить в суде в максимальной степени, разрешенной законом. Если вы указали оплату всех счетов, квитанции о которых будут в почтовом ящике, менеджер обязан оплатить все без исключения. В противном случае это нарушит условия контракта, в результате чего можно требовать компенсации;
  • Грамотное управление финансовыми активами в зависимости от текущей рыночной ситуации. Посредник должен знать не только основы сферы, в которой обращаются ваши активы, но и глубокие знания, которые помогут ему добиться максимального успеха. Опыт — важный фактор, при котором необходимо искать профессионального менеджера. Знание теории нельзя сравнивать с практикой, поэтому не стоит доверять владение людьми без практического опыта. В противном случае вы рискуете остаться без денег.

Виды управления активами

Существуют разные виды доверительного управления активами, которые в значительной степени зависят от объекта управления.

  • Столица. Самый распространенный тип управления капиталом — это передача капитала посреднику. Управляющий может по своему усмотрению или по желанию клиента вложить средства в прибыльные проекты, которые будут приносить доход. Денежные активы — это наиболее мобильный актив, который можно разместить на бирже или фондовой бирже, вложить в недвижимость и так далее;
  • Титулы. Контракт обычно заключается на срок от 6 месяцев до одного года. На бирже существует три типа торговых стратегий: консервативная, умеренная и агрессивная. Один из них выбирается исходя из целей клиента. Если вы хотите получать высокий доход, но при этом не боитесь потерять вложенные средства, то вам следует выбрать агрессивную политику управления (деньги вкладываются в акции новых компаний). Тем, кто ценит свой капитал, лучше придерживаться консервативной стратегии (покупка гособлигаций). Умеренная стратегия — это промежуточный вариант между двумя перечисленными выше;
  • Валютный рынок. Управление процессом покупки и продажи валюты на рынке Forex — рискованное дело, которое может полностью лишить вас капитала за считанные секунды. Важно найти опытного специалиста, который уже несколько лет занимается валютным рынком, знает различные методы торговли и умеет анализировать политическую и экономическую ситуацию в стране. Эффективность торговли зависит от ее действий;
  • Недвижимость. Наверняка вы хотя бы раз связались с агентами по недвижимости, чтобы найти недвижимость для аренды, продажи или покупки. Совершать сделки с соблюдением закона помогают частные агентства или специалисты. Оставить квартиру под наблюдением можно даже во время дальнего путешествия;
  • Бизнес. Эффективное управление всей компанией — сложный процесс, требующий много времени и инвестиций. Вы можете доверить этот процесс профессионалам, которые решат ваши задачи. Чаще всего бизнес передается в управление во время отсутствия собственника.

Есть еще такой сложный тип управления капиталом. Включает в себя несколько ресурсов одновременно. Например, вы переводите свои счета в доступной брокеру валюте и фондовом рынке, а также определенную сумму средств с размещением на усмотрение управляющего.

Этапы доверительного управления активами

Чтобы передать свои активы в доверительное управление, необходимо пройти несколько этапов.

Предлагаем следующую последовательность действий:

  • Ищите менеджера. Это может быть целая компания или частный специалист. Главное, чтобы у них была лицензия на ведение бизнеса. Важно найти такого посредника, который давно занимается своим делом и знает множество нюансов. Проверьте рейтинг менеджера, который ежегодно составляют специальные агентства. Если он высокий, сомнений в добросовестности компании нет. Однако будет полезно найти отзывы клиентов об этом брокере и узнать от них, какое впечатление они получили от взаимодействия с ним;
  • Предоставление документов. Вам понадобятся документы на право собственности и реквизиты вашей компании. На этом этапе составляется специальный акт или заявление, в котором содержится перечень объектов для управления, а также ваши цели и задачи;
  • Определив цели. На этом этапе важно максимально четко сформулировать свои требования к процессу управления. От этого будут зависеть ваши отношения с брокером. Все домашние задания записываются на листе бумаги. При совместных переговорах с менеджером вы можете вносить изменения или ставить другие планы;
  • Подписание договора. Укажите права и обязанности сторон сделки, срок действия договора и ответственность. Внимательно прочтите все строки, в документе не должно быть двойных предложений, а также посмотрите, что указано мелким почерком. В управляющих компаниях работает целый штат юристов, которые грамотно составляют договоры. Однако они заполняются для себя, а не для заказчика. Поэтому не ставьте свою подпись, если у вас есть сомнения по некоторым пунктам: лучше все обсудить заранее и, пока не поздно, найти другую компанию;
  • Реализация проекта. Вы имеете право интересоваться текущим процессом управления в течение срока действия контракта. Вы можете задать вопросы специалисту и даже внести исправления, если почувствуете в этом необходимость. По некоторым вопросам посредник проинформирует вас и предложит наиболее выгодные дальнейшие действия;
  • Оплата комиссии. Это прописано в договоре. Иногда менеджер просит выплатить часть суммы при заключении договора, а остальную получает по результатам сделки. Оплата также возможна после истечения срока контракта.

По окончании доверительного управления вы имеете право продлить его продолжительность на следующий период. Для этого заключается новый договор и прописываются условия сделки.

Кто может управлять активами на доверительной основе

Прежде чем передать актив в профессиональное управление, вы должны найти посредника, который удовлетворит вас во всех отношениях. Важно понимать, что большинство компаний на рынке имеют узкую специализацию и поэтому не принимают все текущие активы.

Если вы хотите приумножить капитал или просто сохранить его, то идите в банк. Здесь можно открыть вклад с небольшим процентом на срок от 3 месяцев до 3 лет. Подпишите договор, в котором прописаны все нюансы.

Сбербанк особенно популярен у российских вкладчиков. В нем представлены самые разнообразные программы для определенных категорий населения.

Вы можете передать управление акциями или валютой профессиональному брокеру. У этой организации часто есть платформы для торговли как акциями, так и валютами.

Банковская организация, которая принимает депозиты, также может выступать в качестве посредника. Следовательно, если вы хотите передать в управление несколько ресурсов, у вас есть возможность сделать это в одном месте.

Например, банк ВТБ может управлять тремя услугами одновременно. У крупных банков есть хорошо обученные управленческие фонды, оптимально адаптированные к потребностям клиентов.

Есть также трейдеры, которые будут заниматься валютными операциями на профессиональной основе. У них есть свои платформы, на которых происходит весь процесс. Вы переводите средства на специальный счет, а трейдер покупает и продает.

Недвижимость является предметом сделок риэлторской компании. Их сегодня много, поэтому выбрать один — непростая задача.

Среди них много агентов и мошенников, поэтому лучше доверить владение крупным компаниям, которые существуют на рынке более 10 лет. Также непросто найти опытного агента, ведь сотрудники в таких компаниях не задерживаются надолго.

Также существует такая организация, как паевой инвестиционный фонд, которая организует управление инвестициями. Вы можете купить несколько акций, которые составляют долю общего капитала одних и тех же налогоплательщиков.

У каждого фонда есть управляющая компания. Именно она фиксирует сделки на рынке ценных бумаг, недвижимости, а также в различных стартапах. Кстати, у банков тоже есть одноименные паевые инвестиционные фонды. Например, Газпромбанк предлагает возможность покупки акций.

важно знать, что обратиться можно не только в компанию, но и к специалисту, который работает самостоятельно. Иногда работать с последним выгоднее, так как вы платите меньше, а менеджер конкретно занимается вашим проектом и уделяет ему все свое внимание.

Выбираем управляющую компанию: важные советы

Найти управляющую компанию — непростая задача, особенно если вы делаете это впервые. Мы хотим поделиться с вами несколькими советами, которые помогут вам определиться с выбором.

Итак, советы по выбору управляющей компании:

  • Узнайте рейтинг компании. Эта информация часто содержится на сайте брокера или на ресурсах рейтинговых агентств. Чем ниже показатель, тем больше вероятность того, что управление активами компании будет неэффективным и не приведет к желаемому результату;
  • Проверьте отзывы. Главное, не читать те, что есть на страницах сайта компании. Они могут не иметь ничего общего с реальностью. Лучше посетить тематические форумы и узнать впечатления реальных клиентов компаний;
  • Не экономьте. Если какой-либо посредник предлагает оказать услуги по подозрительно низкой цене, вам не следует связываться с ним. Узнайте тарифы одновременно в нескольких компаниях и выберите центральную. Низкая цена услуг часто связана с некачеством или уловками мошенников;
  • Внимание к стажу работы. Если компания образовалась в текущем году, то, не долго думая, ищите следующий. Вам необходимо найти надежного брокера с большим опытом работы. Оптимальный срок присутствия на рынке — 10 лет. В такой компании уже сформирован штат постоянных и опытных профессионалов, которые обязательно вам помогут;
  • Проверьте, есть ли в образце договора с компанией пункт об учете ваших пожеланий в процессе управления. Некоторые компании не позволяют собственнику активов распоряжаться своим имуществом. Все транзакции проводятся только на усмотрение посредника. Однако, если вы хотите контролировать процесс, вам нужно будет искать другую управляющую компанию.

Придерживаясь этих советов, вы сможете выбрать приемлемую управляющую компанию и ваша недвижимость не попадет в руки мошенников. На поиск посредника может уйти много времени, однако он будет платить вам в сто раз больше в виде дохода и других льгот.

Что такое управление активами — виды, задачи и этапы

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о доверительном управлении активами.

Сегодня вы узнаете:

  1. Что даёт доверительное управление владельцу активов;
  2. Какие активы можно доверить управляющей компании;
  3. Как происходит процесс управления активами;
  4. Кому можно передать личные активы в управление;
  5. Как выбрать управляющую компанию.

Содержание

  • Доверительное управление активами: суть понятия
  • Преимущества доверительного управления
  • Задачи доверительного управления
  • Виды управления активами
  • Этапы доверительного управления активами
  • Кто может управлять активами на доверительной основе
  • Выбираем управляющую компанию: важные советы

Доверительное управление активами: суть понятия

В современном мире нехватка времени решается поиском помощников, которые выполняют некоторую работу за нас. К примеру, если вы не успеваете забрать ребёнка из школы, вы просите сделать это кого-то из родственников.

А есть задачи, которые вы не можете решить в силу отсутствия навыков. Хотите построить дом, но не знаете, как это делается. На помощь приходят профессиональные специалисты, которые подойдут к вопросу ответственно и со знанием дела.

В перечисленных примерах вы доверяете свои обязанности другим лицам. На этом и построена суть доверительного управления. Вы передаёте какие-то дела профессионалам рынка, которые имеют опыт и знания. Взамен они получают от вас доход.

Доверительное управление активами – это комплекс задач, которые ставит перед собой управляющий, чтобы добиться поставленных вами целей.

В качестве активов может выступать ваша фирма, которой вы не можете заниматься из-за длительного отъезда. А возможно вам придётся оставить на время отпуска свою квартиру, которая сдаётся на сутки. Опытный посредник решит ваши проблемы и справится с обязанностями.

Чтобы третье лицо приступило к управлению вашими активами, необходимо заключать специальный договор. В нём прописываются права и обязанности сторон, объект сделки и срок его действия. Если по каким-то причинам работа посредника вас не устраивает, вы вольны найти другого, разорвав договор с действующим.

В качестве такого посредника чаще всего выступает целая управляющая компания со штатом специалистов. Вы можете выбрать любого понравившегося работника на основе рекомендаций, его опыта или доходности проводимых им сделок.

Доверительное управление – это новый уровень решения ваших задач. Главное в этом деле найти профессионального управляющего, который точно справится с новыми обязанностями.

Важно понимать, что посредники редко гарантируют исход сделки. Это связано с законодательными рамками, не позволяющими представлять клиенту конкретные цифры. Такой нюанс обязательно прописывается в соглашении, и на него стоит обратить отдельное внимание.

В качестве активов чаще всего понимается имущество предприятия, находящееся на его балансе. К ним относят оборотные и внеоборотные активы.

Преимущества доверительного управления

Передача собственных активов под контроль посредников пользуется популярностью и набирает обороты. Всё больше людей хотят получать высокие доходы, но при этом не тратить на них личное время.

Стоит отметить, что доверительное управление имеет массу преимуществ, чем и привлекает новых приверженцев.

Главные плюсы этого процесса:

  • Высокая прибыль. Чаще всего она выше той, что вы бы получили при самостоятельном управлении. Она зависит от профессионализма посредника и срока, на который ему переданы полномочия. Правда, за возможность получения повышенных доходов придётся платить. Но итоговая сумма, которая вам достанется, будет немаленькой. Мы уже говорили, что управляющие компании не расскажут вам, какой доход вы можете получить, но обратите внимание на предыдущий опыт посредника. На его основе можно сделать вывод о результативности его работы;
  • Отлаженная система управления. Специалист знает, каким образом ведёт себя рынок, и может подстроиться под текущее состояние. Он своевременно продаст активы или закупит новые в зависимости от условий договора. У любого управляющего есть своя тактика и методы управления, но применяться могут разные стратегии. Владелец капитала не располагает глубокими знаниями, а потому есть риск провести невыгодную сделку, которая может обернуться потерей части средств;
  • Получение дохода имеет высокую скорость. Если вам вдруг понадобилась вся вложенная сумма, вы можете вернуть её. Однако, делать этого не рекомендуется, так как прибыли вы точно не получите. К тому же это испортит отношения с управляющей компанией, которая в следующий раз может не пойти вам навстречу в некоторых вопросах. Также можно изъять из оборота часть капитала. Вывод осуществляется в считаные дни, что позволит быстро урегулировать возможные сложности;
  • Индивидуальное отношение к владельцу капитала. Если вы передаёте в управление крупную сумму капитала или, к примеру, свой бизнес, то будете иметь дело с персональным менеджером. Он будет лично заниматься вашим проектом, вы всегда сможете к нему обратиться и задать любой вопрос. С помощью индивидуального консультанта возможно скорректировать условия сделки, изменить сумму активов или досрочно расторгнуть договор.

Вы передаёте свои активы грамотному специалисту, который за вас будет осуществлять все операции согласно условиям договора. Его услуги оплачиваются по результатам сделки и составляют несколько процентов от полученного дохода.

В редких случаях посредник берёт фиксированную сумму, которая прописывается в соглашении. Управляющий активами нацелен на максимальный результат: чем больше прибыль, тем больше его доход. Соответственно, фиксированная ставка никоим образом не мотивирует специалиста на получение высоких результатов.

Задачи доверительного управления

Когда вы заключаете договор с управляющей компанией, необходимо обговорить перечень целей, которых вы хотите достичь посредством передачи активов.

Не всегда это может быть получение наивысшего дохода. Возможно, вы оставляете свою недвижимость для присмотра и оплаты коммунальных платежей на время длительного отпуска.

В соглашении прописываются задачи посредника, которые строятся на основе ваших требований. Часто их список при разных активах имеет общие основы.

Перечислим наиболее популярные среди них:

  • Получение дохода. Управляющий старается заработать максимально возможную прибыль при текущем состоянии рынка. Это обеспечивается за счёт мобильной смены техник управления и торговли. Как мы уже говорили, посредник не гарантирует вообще какую-либо прибыль, так как скачки рынка не всегда можно предугадать. Однако, его показатели дохода по предыдущим клиентам могут значительно отставать от тех, что он получит при управлении вашими активами при удачном стечении обстоятельств;
  • Сохранность активов. Управляющая делает всё, чтобы ваше имущество не пропало, чтобы его не украли и не испортили. Этот пункт прописывается в договоре и может содержать некоторые оговорки. К примеру, посредническая компания не несёт ответственности за целостность ваших активов при наступлении стихийных бедствий, военных действий или облучении радиацией. К тому же вы должны самостоятельно позаботиться о защите имущества. К примеру, оформить страховой полис, установить камеры наблюдения или обеспечить пожароопасной системой;
  • Выполнение требований клиента. Если вы поставили цель заработать средства на валютном рынке, то посредник не имеет права самовольно распоряжаться вашими деньгами в другом направлении. К примеру, он не вправе на ваши средства вместо валюты приобрести недвижимость. В противном случае ему придётся отвечать в суде по всей строгости закона. Если вы обозначили оплату всех коммунальных платежей, квитанции по которым окажутся в почтовом ящике, то управляющий обязан осуществить оплату всех без исключения. Иначе он нарушит условия договора, вследствие чего вы можете потребовать компенсацию;
  • Грамотное управление финансовыми активами в зависимости от сложившейся ситуации на рынке. Посредник должен знать не только азы сферы, в которой обращаются ваши активы, но и глубокие познания, которые помогут ему добиться максимальных успехов. Опыт – это важный фактор, на основе которого нужно искать профессионального управляющего. Знание теории не сравнится с практикой, а потому не стоит доверять собственность лицам без практического опыта. Иначе вы рискуете остаться без денег.

Виды управления активами

Существует несколько видов доверительного управления имуществом и, по большей мере, они зависят от объекта управления.

  • Капитал. Самый распространённый вид управления активами – передача посреднику собственного капитала. Управляющий может на своё усмотрение или по требованию клиента разместить средства в выгодные проекты, которые принесут доход. Денежные активы – это самый мобильный актив, который можно разместить на валютном или фондовом рынке, инвестировать в недвижимость и т. д.;
  • Ценные бумаги. Обычно договор заключается на срок от 6 месяцев до года. Существует три вида стратегии торговли на фондовом рынке: консервативная, умеренная и агрессивная. Одна из них выбирается в зависимости от целей клиента. Если вы хотите получить высокий доход, но при этом не боитесь потерять вложенные средства, то стоит выбрать агрессивную политику управления (вкладываются деньги в акции новых компаний). Для тех, кто дорожит собственным капиталом, лучше придерживаться консервативной стратегии (покупаются государственные облигации). Умеренная стратегия является средним вариантом между двумя перечисленными;
  • Валютный рынок. Управление процессом купли-продажи валютой на рынке Форекс – рискованное дело, которое может оставить вас и вовсе без капитала за считаные секунды. Важно найти опытного специалиста, который занимается валютным рынком несколько лет, знает различные техники торговли и умеет анализировать политическую и экономическую обстановку в стране. Именно от его действий зависит эффективность торговли;
  • Недвижимость. Наверняка вы обращались хоть раз к риелторам для поиска съёмного помещения, продажи или покупки недвижимости. Агентства или частные специалисты помогают произвести сделки с соблюдением норм законодательства. Также вы можете оставить квартиру под присмотром на время длительной поездки;
  • Бизнес. Эффективное управление целой фирмой – это сложный процесс, который требует много времени и больших вложений. Вы можете доверить этот процесс профессионалам, которые решат поставленные вами задачи. Чаще всего бизнес передаётся в управление на время отсутствия владельца.

Существует и такой вид управления активами, как комплексный. Он включает сразу несколько активов. Например, вы передаёте в распоряжение брокера свои счета на валютном и фондовом рынке, а также некоторую сумму средств с размещением на усмотрение управляющего.

Этапы доверительного управления активами

Чтобы передать в доверительное управление свои активы, необходимо пройти несколько этапов.

Мы предлагаем следующую последовательность действий:

  • Поиск управляющего. Им может быть целая компания или частный профессионал. Главное, чтобы у них была лицензия на осуществляемую деятельность. Важно подыскать такого посредника, который давно занимается своей деятельностью и знает многие нюансы. Уточните рейтинг управляющего, который составляют на ежегодной основе специальные агентства. Если он высокий, то можно не сомневаться в добросовестности компании. Однако, будет нелишним найти отзывы клиентов этого посредника и узнать от них, какое у них сложилось впечатление от взаимодействия с ним;
  • Предоставление документов. От вас понадобятся документы на собственность, а также реквизиты вашей компании. На этом шаге оформляется специальное заявление или декларация, которая содержит перечень объектов для управления, а также ваши цели и задачи;
  • Постановка задач. На этом этапе важно максимально чётко сформулировать ваши требования к процессу управления. От этого будут зависеть ваши отношения с посредником. Все задачи прописываются на листе бумаги. В совместных переговорах с управляющим вы можете внести корректировки или задать иные планы;
  • Подпись договора. В нём указываются права и обязанности сторон сделки, срок соглашения и ответственность. Прочитайте все строки внимательно, в документе не должно быть двояких фраз, а также просмотрите то, что указано мелким почерком. Управляющие компании содержат целый штат юристов, которые грамотно составляют договоры. Однако, составляются они в пользу себя, а не для клиента. Поэтому не ставьте свою подпись, если сомневаетесь в каких-то пунктах: лучше заранее всё обговорить и, пока не поздно, найти другую компанию;
  • Реализация проекта. Вы вправе в течение всего времени действия договора интересоваться текущим процессом управления. Можно задавать вопросы специалисту и даже вносить поправки, если чувствуете необходимость в них. По некоторым вопросам посредник будет информировать вас и предлагать наиболее выгодные дальнейшие действия;
  • Оплата комиссии. Она прописывается в договоре. Иногда управляющий требует оплатить часть суммы при заключении договора, а остаток получает по результатам сделки. Возможна и оплата после окончания действия соглашения.

По завершении доверительного управления вы вправе продлить его срок на следующий период. Для этого заключается новый договор и прописываются условия сделки.

Кто может управлять активами на доверительной основе

Прежде чем передать актив под профессиональное управление, необходимо найти такого посредника, который устроит вас по всем параметрам. Важно понимать, что большинство представленных на рынке компаний имеют узкую специализацию, а потому они принимают не все текущие активы.

Если вы хотите нарастить капитал или просто сохранить его, то вам дорога в банки. Здесь можно открыть вклад под небольшой процент на срок от 3 месяцев до 3 лет. Вы подписываете соглашение, в котором обозначены все нюансы.

Особой популярностью среди российских вкладчиков пользуется Сбербанк. Он представляет большое разнообразие программ для отдельных категорий населения.

Передать управление акциями или валютой можно профессиональному брокеру. Эта организация часто имеет площадки как для торгов ценными бумагами, так и валютой.

Брокером может выступать и банковская организация, принимающая вклады. А потому, если вы желаете передать в управление несколько активов, то имеете возможность сделать это в одном месте.

К примеру, банк ВТБ может справиться с тремя услугами одновременно. Крупные банки имеют качественно сформированные фонды управления, которые максимально подстроены под требования клиентов.

Есть также трейдеры, которые на профессиональной основе будут руководить сделками с валютой. У них имеются собственные платформы, на которых и проходит весь процесс. Вы переводите средства на специальный счёт, а совершает покупку и продажу трейдер.

Недвижимость – это объект сделок риелторских компаний. Их сегодня огромное множество, а потому выбрать одну из них – трудное задание.

Много среди агентов и мошенников, а потому лучше доверить имущество крупным компаниям, которые существуют на рынке более 10 лет. Нелегко также найти опытного агента, так как в подобных компаниях сотрудники долго не задерживаются.

Существует и такая организация, как ПИФ, организующая инвестиционное управление. Вы можете купить несколько паёв, которые являются долей общего капитала таких же вкладчиков.

У каждого фонда имеется управляющая компания. Она-то и фиксирует сделки на рынке ценных бумаг, недвижимости, а также различных стартапов. Кстати, банки также имеют одноимённые ПИФы. К примеру, возможность покупки паёв предлагает Газпромбанк.

Важно знать, что обратиться можно не только в компанию, но и к самостоятельно работающему специалисту. Порой работа с последним более выгодна, так как вы меньше переплачиваете, а управляющий занят конкретно вашим проектом и уделяет ему всё внимание.

Выбираем управляющую компанию: важные советы

Поиск управляющей компании – нелёгкая задача, особенно если вы этим занимаетесь впервые. Мы хотим поделиться с вами несколькими советами, которые помогут вам в выборе.

Итак, советы для выбора управляющей компании:

  • Узнайте рейтинг компании. Данная информация часто содержится на сайте посредника или на ресурсах оценивающих агентств. Чем ниже показатель, тем больше вероятности, что управление активами предприятия будет неэффективным и не принесёт желаемого результата;
  • Ознакомьтесь с отзывами. Главное, не читать те, что находятся на страницах сайта компании. Они могут не иметь ничего общего с действительностью. Лучше побывать на тематических форумах и узнать впечатления реальных клиентов компаний;
  • Не экономьте. Если какой-то посредник предлагает оказать услуги за подозрительно низкую стоимость, не стоит с ним связываться. Узнайте тарифы в сразу нескольких компаниях и выберите средний из них. Низкая цена услуг часто связана с отсутствием качества или проделками мошенников;
  • Обратите внимание на опыт работы. Если компания образовалась в текущем году, то, не задумываясь, ищите следующую. Нужно найти проверенного посредника, который имеет большой опыт работы. Оптимальный срок присутствия на рынке – 10 лет. Такая компания уже сформировала штат из постоянных и опытных профессионалов, которые точно вам помогут;
  • Просмотрите, есть ли в образце договора с компанией пункт об учёте ваших пожеланий в процессе управления. Некоторые компании не допускают владельца активов к распоряжению его имуществом. Все сделки осуществляются только на усмотрение посредника. Однако, если вы хотите контролировать процесс, придётся поискать другую управляющую компанию.

Придерживаясь этих советов, вы сможете выбрать приемлемую управляющую компанию, а ваше имущество не попадёт в руки аферистов. На поиск посредника может уйти много времени, однако, оно окупится вам сторицей в виде доходов и другой выгоды.

Доверительное управление активами — 7 основных этапов управления оборотными и внеоборотными активами + обзор ТОП-5 управляющих компаний

Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и Максим Алексеев, специалист в области управления активами предприятия. Из статьи вы узнаете, зачем и кому нужно отдавать в доверительное управление свои активы, и какие выгоды сулит такое мероприятие.

Мы расскажем, как эффективно управлять недвижимостью, акциями, бизнесом, капиталом и прочим ценным имуществом и при этом иметь массу свободного времени для жизни и отдыха.

В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.

1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?

Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.

Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.

Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.

Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.

Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.

Основные понятия управления активами предприятия:

  • управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
  • управление оборотными активами — комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.

Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.

Подробнее о доверительном управлении — в обзорной статье на нашем портале.

2. Каким бывает доверительное управление активами — обзор ТОП-5 основных видов

Теперь рассмотрим основные виды доверительного управления.

Вид 1. Доверительное управление капиталом

Клиент передает денежные средства доверенному управляющему, который, действуя самостоятельно или по предварительному согласованию со своим клиентом, инвестирует денежные средства в различные проекты и таким образом получает прибыль.

Для справки

Наиболее распространенная форма таких отношений — паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Суть этих фондов заключается в том, что все средства инвесторов объединяются под руководством одного управляющего и вкладываются в различные финансовые инструменты.

Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами

Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги — акции, облигации, векселя — доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.

Вид 3. Доверительное управление бизнесом

Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.

Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.

Вид 4. Доверительное управление недвижимостью

Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.

Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.

Вид 5. Доверительное управление на Форекс

По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.

В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:

Вид управления Особенности
1 Доверительное управление капиталом Наиболее популярная форма управления частным капиталом — ПИФы
2 Ценными бумагами Акции и облигации — самый ликвидный и перспективный товар на рынке ценных бумаг
3 Бизнесом Подходит для тех, кто не имеет опыта, времени или желания самостоятельно управлять бизнесом
4 Недвижимостью Популярный вариант для владельцев зарубежной недвижимости
5 На бирже Форекс Перспективный и доступный для всех способ инвестирования средств

3. Как осуществляется доверительное управление активами — 7 главных этапов

Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.

Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.

Этап 1. Выбор управляющей компании

По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.

При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.

Этап 2. Подготовка документов

В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.

Этап 3. Оплата услуг

Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.

Этап 4. Заключение договора

Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.

Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше — показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.

Этап 5. Формулирование начального плана

Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.

Этап 6. Реализация плана

На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.

Этап 7. Оценка результата

На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.

Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.

Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.

На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт — около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.

На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время — Правовед.ру работает в круглосуточном режиме.

4. Где заказать доверительное управление активами — обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг

Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.

1) Церих

Компания основана в 1993 году. Главная цель организации — способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.

Руководство компании считает своими основополагающими принципами:

  • открытость;
  • технологичность;
  • ориентацию на потребности клиента.

2) Сбербанк Управление активами

Одна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами — 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.

Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.

3) Альпари

Компания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари — брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.

Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.

4) РИКОМ

Компания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ — сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.

В ее состав входят:

  • ООО “Управляющая компания «Риком-Траст»;
  • ООО «Риком-консалтинг»;
  • ЗАО “Инвестиционная компания «Риком-Траст».

5) Финам

Крупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.

АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.

5. Как выбрать надежную управляющую компанию — практические советы и рекомендации

Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.

Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке

В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.

Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.

Причин для этого несколько:

  • компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
  • компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
  • компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.

Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте

Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.

Совет 3. Ознакомьтесь с отзывами клиентов

Этот аспект не менее важен, так как поможет вам создать свое собственное мнение об интересующей вас компании.

Пример

Из практики социологических исследований известно, что о положительном опыте человек делится впечатлениями с двумя или тремя собеседниками, о негативном — как минимум с десятью. Поэтому следует ожидать, что если кто-то столкнулся с проблемами при работе с компанией, он однозначно захочет рассказать об этом на просторах сети.

Совет 4. Не гонитесь за экономией

Один умный человек сказал: я не настолько богат, чтобы покупать дешевые вещи.

Именно этими словами и следует руководствоваться при выборе управляющей компании. Услуги авторитетной организации будут стоить недешево, но в конечном итоге принесут вам больше прибыли, чем фирмы-однодневки, за копеечный процент обещающие золотые горы.

Рекомендуем к просмотру короткое видео о доверительном управлении.

6. Заключение

Подводя итог, хочется отметить, что доверительное управление активами – это перспективное направление, которое со временем будет только совершенствоваться. Надеемся, наша информация поможет читателям сориентироваться на финансовом рынке и в дальнейшем получать только положительные эмоции от работы на нем.

Желаем удачи в любых финансовых начинаниях! Будем благодарны за оценки и комментарии к статье.

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта “ХитёрБобёр.ru” (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа “Машук-2011”.

Что такое управление активами? Основные этапы управления оборотными и внеоборотными активами

В новой статье своего GQBlogMonitor предлагаю поговорить о том, что такое управление активами и зачем оно нужно. Достаточно часто можно услышать, что люди не готовы платить за то, чтобы кто-то им советовал в выборе финансовых стратегий наращивания капитала, но я такие комиссионные выплаты рассматриваю с позиции инвестирования в будущее – если у человека есть в этом опыт, то его подход намного эффективней, нежели того, у кого опыта нет.

Согласитесь, в выборе дантиста мы предпочитаем работать с опытным стоматологам и не рисковать здоровьем, так почему надо рисковать своими деньгами? Комплексное управление активами интересно не только для частных вкладчиков, но и для крупных фирм, а изобилие инструментов и управленческих компаний с солидной репутацией и опытом работы позволяют это сделать с минимальными рисками.

Оглавление:

Что такое управление активами?

Достаточно часто управление активами называют инвестиционным менеджментом. Фактически, это деятельность, которая направлена на то, чтобы выбирать, куда вкладывать средства, при чем, как свои, так и чужие. От грамотно подобранной стратегии, а то и нескольких, зависит успех всей финансовой операции.

Начну с того, что активы – это все материальные блага (не только деньги в привычном понимании), которые могут приносить прибыль, но и другие средства (недвижимость, производственные мощности, движимое имущество). Принято для эффективной и налаженной работы увеличивать количество активов, а полученную прибыль вкладывать в модернизацию или укрепление всего капитала.

Каким бывает управление активами – ТОП основных видов

Существует несколько классификаций, которые, как правило, показывают, каким бывает управление активами в зависимости от основного объекта, который отдаётся в пользование. Если ранее, по сути, это были только деньги, то со временем список значительно увеличился. Уточню, что наиболее часто выбирают именно доверительное управление, как комплексную профессиональную систему. Говоря о ней, различают такие виды управления:

  • активами, которые имеются на текущий момент;
  • нематериальными активами;
  • средствами оборота;
  • ликвидными активами, которые со временем становятся факторами производства;
  • фиксированными активами.

Доверительное управление капиталом

Используют не только физические лица, но еще фирмы и большие корпорации. Плюс в том, что самостоятельно не надо постоянно вести учет и контроль, выбирать ликвидные инструменты для вложений, сравнивать прибыль и расходы. Но перед тем, как найти фирму или частного эксперта, который будет осуществлять управление активами, стоит обратить внимание на его опыт, репутацию, возможно, узнать о сотрудничестве с другими лицами или фирмами. Разумеется, финансовые условия (зарплата или размер комиссий) также достаточно важны.

Доверительное управление ценными бумагами

В одном из своих материалов я уже говорила, что инвестиционный портфель в глобальном понимании слова состоит, в том числе, и из ценных бумаг: акций, облигаций. Как правило, чтобы ими управлять и первоначально их купить, выбирают брокеров, а потом, чтобы работать, проверенных финансовых помощников или консультантов. Какие же решения в управлении ценными бумагами они могут принимать?

  1. О покупке.
  2. О продажи по более выгодному курсу.
  3. О стратегии работы: наращивания портфеля с целью получения дивидендов или же для быстрой дальнейшей реализации.

Доверительное управление бизнесом

В этом случае помощь комплексная, и включает не только управление денежными потоками, но еще полный контроль над всеми процессами бизнеса, начиная от производства, закупок и заканчивая финальной стадией реализации. Выбирают этот вариант как в случае, когда бизнес запущен, стабильно держится на плаву, но в силу тех или иных причин у владельца нет времени и желания им заниматься, либо же, когда дело только на старте и стоит задача вывести его в топ-позицию.

Доверительное управление недвижимостью

Когда вы составляете инвестиционный план, то одной из статей доходов может быть коммерческая или жилая недвижимость. Если она разбросана по разным городам, то сложно контролировать каждую из них, тем более, если выбираете активный способ жизни и путешествуете по миру. Для этого недвижимость отдается в управление фирме или лицу за определенную плату, и они обеспечивают сдачу ее в аренду, а вы получаете свою выгоду. Некоторые компании за рубежом во время реализации недвижимости параллельно предлагают такие услуги: вы покупаете апартаменты, например, в Грузии, живете в них только летом, а все остальное время фирма сдает их в аренду и ваш профит увеличивается.

Доверительное управление на Форекс

Популярный инструмент для вложения денег и, пожалуй, лидером в этом является компания Альпари, которая на рынке аналогичных услуг более 19 лет. Вы передаете деньги в управление компании, самостоятельно или с помощью эксперта выбираете трейдера, который открывает сделки. Чем больше предложений среди инструментов – тем повышается диверсификация (а у этой компании их 75). Доверительное управление на Форекс-рынке обеспечивается брокерами.

Как работает управление активами?

Профессиональное управление активами пришло в нашу жизнь из банковской сферы. По сути, клиенты вкладывали средства на депозит, банк ими распоряжался, а люди получали прибыль. Со временем количество инструментов увеличилось.

Для начала составляется договор с клиентом, в котором указывает, что именно передается в управление и какие права имеет компания или финансовый консультант. Разумеется, срок действия – немало важная часть. Если по окончанию нет претензий у сторон, то, как правило, договор продлевается и при необходимости в него вносятся дополнения. Способы и инструменты для вложений остаются за теми, кому доверяются средства, но при этом доля финансовой ответственности также прописывается.

Где заказать доверительное управление активами?

Сегодня найти того, кто осуществит управление активами можно в сети по отзывам, благодаря сарафанному радио, а также можно выбирать компании, длительное время работающие на рынке с солидной и надежной репутацией. Некоторые из них дополнительно помогут в составлении индивидуального инвестиционного счета и разработают максимально подходящую и правильную стратегию для увеличения стартового капитала.

В последнее время активно говорят о передачи в управление не только материальных, но еще выбирают управление ит активами со значительной ценностью и потенциальной возможностью приносить владельцам прибыль. Можно выбрать, как среди отечественных компаний, так и международных, либо обратить внимание на компании с регистрацией за границей, но которые предлагает подобные услуги в нашей стране в рамках выданных лицензий.

Церих

Компания предлагает на выбор разные пакеты с доходностью от 5 до 30% в год. Предложены стратегии работы с валютой и рублями, и каждый клиент может выбрать подходящий уровень риска:

  • консервативный;
  • умеренный;
  • агрессивный.

Для удобства предварительно расчета прибыли имеется онлайн-калькулятор. На выбор предлагаются пакеты, работающие от 1 до 3 лет. Управляющая компания, которые входит в топ от независимого рэнкинга Московской биржи, предлагает свои услуги за разумную плату индивидуально и, разумеется, конфиденциально.

Управление активами Сбербанк

Управление активами от специалистов этого банка отличается грамотным подходом и стабильной репутацией надежности, поскольку Сбербанк одним из первых начал предлагать такие услуги среди банков РФ.Эксперты также помогут сформировать индивидуальный инвестиционный счет для отслеживания результатов вложений.

Персональный финансовый консультант поможет подобрать правильную стратегию, а кроме этого обратит внимание на разные инструменты для получения прибыли. Для частных инвесторов предлагаются:

  • индивидуальный инвестиционный счет с налоговым вычетом 13%;
  • инвестиционный паевой фонд;
  • частичное или полное доверительное управление;
  • финансовое планирование на основе максимально удачно подобранных стратегий с учетом размера капитала и настроений клиента.

Управление активами ВТБ Капитал

Сам банк называет эту деятельность «Искусство инвестиций», и предлагает услуги для частных клиентов, а также среднего и крупного бизнеса. Общее управление капиталом осуществляется на основе различных инструментов, среди которых паевые фонды, облигации развивающихся рынков, структурные фонды и фонды недвижимости, а также смешанные инвестиции. Интересно, что на сайте компании есть отдельные новости о такой деятельности, а кроме этого команда постоянно следит за законодательными изменениями в правилах инвестирования.

Финам

Брокер не только поможет купить акции мировых компаний на разных площадках, но еще и предоставляет управление активами. Широкая линейка продуктов сориентирована на новичков и профессионалов, средикоторой можно найти доверительное управление (от 300 тыс. рублей), финансовое консультирование (от 30 тыс. рублей) и от такой же суммы вложений защиту капитала и структурный продукт. В выборе учитывает финансовое состояние инвестора, готовность рисковать, детально анализируется настроение рынка и подбирается оптимальный срок для работы.

Альпари

Компания имеет свои представительства во многих странах СНГ и предлагает вложить чистые активы в разные публичные и непубличные фонды (в частности, Актив, Тауэр, Редере). Также работает с рынком ценных металлов, бумаг, но основное направление – рынок Форекс. Имеет 3 международные лицензии и постоянно увеличивает количество частных партнеров в сегменте доверительного управления. Если верить сайту, то более 1 млн. клиентов сотрудничают с компанией на текущий момент.

Выбираем надежную управляющую компанию

Мало теоретически знать, что такое денежный поток, необходимо научиться направлять его волны с целью получения прибыли. Вовсе не обязательно вникать в суть всех процессов или самостоятельно подбирать максимально ликвидные инструменты для вложений, когда это можно доверить экспертам с многолетним опытом, умеющим объективно и грамотно оценивать рынок. Предлагаю 3 принципиальные позиции выбора управляющей компании.

Опыт работы на рынке

Как правило, опыт диктует не только количество клиентов, но и развитие, общий актив средств, которые в работе. Согласитесь, всегда приятней иметь дело в выборе компании, предоставляющей управление активами, у которой за плечами и лицензии, и показатели стабильного роста, и репутация, и положительные отзывы клиентов. Узнать об опыте можно со специализированных ресурсов, форумов, а также с сайтов самих компаний.

Рейтинг компании

Принципиальный топ – это указание позиции управляющей компании по объему чистых активов. Не поспоришь: всегда приятно иметь дело с лидерами, нежели с теми, кто пока что не в верхних строчках топов. Как правило, пользуются ресурсом Investfunds, где можно посмотреть изменение позиций за определенное время, а кроме этого узнать суммарные активы, процентную долю в управлении, общее количество фондов, используемых для работы и оценить долю на рынке.

Отзывы клиентов

Считаю, что нельзя купить все отзывы и комментарии, поэтому вкладываясь в что-то, стараюсь изучить мнение народа. Разумеется, что это прямо мало влияет на рентабельность инвестиций, но в какой-то мере защищает от возможных рисков. Плюс, что благодаря таким отзывам можно узнать, что именно клиентам понравилась в сотрудничестве с компанией, а что – нет, а кроме этого на какие пакеты обратить внимание; узнать кухню со стороны клиента, а не только самой компании.

Подводя итог, уточню: управление активами – это не просто передача своего имущества в управление той или иной компании и ожидание, когда же деньги начнут приносить новые деньги. Это удобная система, которая позволяет не иметь профильного образования, опыта и ориентации в рынке, а кроме этого избавляет от необходимости постоянного контроля и поиска новых инструментов для вложений. Поэтому очень важно в выборе компании подходить максимально сбалансировано и грамотно.

И уже по хорошей традиции – заканчивать все материалы пожеланиями читателям и инвесторам, чтобы все портфельные инвестиции или же небольшие вложения, которые вам порекомендовали индивидуальные эксперты или компании, стабильно приносили хорошую прибыль.

Практическое управление активами, обеспечивающее достижение корпоративных целей

Опубликовано Простоев.НЕТ в 03.07.2020 03.07.2020
Управление активами — это не высшая математика, в действительности это
можно назвать просто «здравым смыслом», который всегда должен присутствовать в любых вариантах управления техническим обслуживанием. Главное
в достижении успеха в управлении активами и оптимизации их вклада в деятельность предприятия — правильное отношение к этому самому «здравому смыслу».

Рациональный подход к взвешенному управлению активами и предоставлению ими услуг или обеспечению производственных процессов на долговременной и безотказной основе, безопасно, действенно и эффективно, являются факторами, обуславливающими текущий статус управления активами. Они останутся основными факторами и в будущем — управление активами имеет потенциал роста внимания к нему по экспоненте применения и бизнес-вклада с переключением внимания с полного следования стандартам на производительность в прогрессивных организациях.

С точки зрения финансово-юридической экспертизы деятельности организации, заинтересованные стороны не должны ожидать чего-то меньшего, чем образцовое руководство и соответствующая производительность базы активов.

Управление активами — это не инженерная или техническая дисциплина с определенными границами, четкими областями и единым пониманием, а бизнес-дисциплина с потенциалом повышения эффективности бизнеса через гарантию того, что вклад активов обеспечивает оптимальную производительность, будь то производство, уровень услуг или логистическая поддержка. На рис. 1 отображены некоторые из первоочередных требований времени, с которыми сталкиваются менеджеры активов в современном мире.

Доран, Джон А. Конференция южноафриканской ассоциации управления активами. Кейптаун, май 2014. Семинар «Обеспечение баланса эффективности капитальных вложений и оптимизированной эксплуатационной деятельности»

Рис. 1. Современные менеджеры активов сталкиваются с растущим давлением бесчисленного множества разнообразных требований

История и развитие управления активами

Практики планового профилактического обслуживания зародились в 60-70 годы прошлого столетия, затем последовательно развивались более продвинутые протоколы управления техническим обслуживанием и техники обеспечения безотказности. Все они являются в некотором роде предшественниками управления активами. На раннем этапе развития в области управления активами управление техническим обслуживанием и техника обеспечения безотказности получили большее развитие в частном секторе, в государственном же секторе экономики управление активами получило развитие с выходящими на первый план вопросами следования стандартам.

Приватизация и аутсорсинг получили широкое распространение, так как повысился уровень осведомленности заинтересованных сторон о значительных растущих затратах замены инфраструктуры государственного сектора экономики. Это привело к созданию первых редакций международного руководства управления инфраструктурой (International Infrastructure Management Manual, IIMM), первая версия которого была опубликована в 2000 году.

Международная редакция IIMM 2011 года включала работы групп из Новой Зеландии, Австралии, США, Южной Африки и Соединенного Королевства.

Британским институтом стандартов (British Standards Institute) был разработан документ «Публично доступная спецификация» (Publically Available Specification — PAS) PAS 55, первая редакция которого была опубликована в 2004 году. Его главная задача — стремление урегулировать подход агентов, принимающих на себя юрисдикцию в отношении предприятий государственного сектора, которые были приватизированы или переведены на аутсорсинг, к работе с базами активов стоимостью во многие миллионы долларов.

Этот стандарт эволюционировал в набор стандартов ISO 55000 Международной организации по стандартизации, опубликованный в феврале 2014 года. Участие в разработке стандарта приняла 31 страна. Стандарт ISO 55000 вместе с Глобальным форумом по техническому обслуживанию и управлению активами (Global Forum on Maintenance & Asset Management — GFMAM) по всей вероятности станет основой для дальнейшего развития управления активами. GFMAM, ассоциация профессиональных сообществ технического обслуживания и управления активами, которая в настоящее время включает 10 стран-участниц, сформулировала 39 субъектов управления активами для обеспечения «длительной цели» для «облегчения обмена и согласования технического обслуживания со знаниями и практикой управления активами».

Ассоциация GFMAM опубликовала и поддерживает Спецификацию компетенций для аудитора/оценщика системы управления активами для стандарта ISO 55001.

Также существует множество иных отраслевых изданий и стандартов, посвященных управлению активами, например, получившая высокую оценку публикация 2008 года «Управление жизненным циклом портовых сооружений. Рекомендованная для внедрения практика» Всемирной ассоциации инфраструктур речного и морского транспорта («Life Cycle Management of Port Structures, Recommended Practice for Implementation» World Association for Waterborne Transport Infrastructures — PIANC). Австралийская ассоциация служб водоснабжения (Water Services Association of Australia — WSAA) разработала структуру и систему оценки «Aquamark®», также принятую Международной ассоциацией водоснабжения (International Water Association — IWA), для «обеспечения передового подхода к управлению активами». Правительства австралийских штатов применяют Австралийскую национальную стратегию по управлению активами (Australian National Asset Management Strategy). В Австралии все штаты и территории создали вспомогательную документацию — «Структура и руководящие указания управления активами» (AM Framework and Guidelines).

Размышления о будущем управления активами

Современный подход к управлению активами сосредоточен на системах управления активами и достижении соответствия, но в будущем, по-видимому, гораздо большее внимание будет уделяться оптимизированной производительности активов и их вкладу в бизнес. Для получения максимальной отдачи от вложений в активы владельцы и эксплуатанты активов заинтересованы в надежных, безотказных и безопасных активах, которые обеспечивают эффективное предоставление услуг, процессов или продуктов. У некоторых организаций это получается очень хорошо (то есть они переходят от слов к делу), в то время как другие стремятся просто ставить галочки в клеточках соответствия (то есть просто заниматься разговорами).

На практике различие в уровнях услуг и эффективности организаций очевидно. В идеале оптимизация производительности активов должна охватывать деятельность активов в течение всего срока их службы, однако возможен и подход «жесткой эксплуатации активов» из-за коммерческой выгоды. Это совершенно нормальный подход, принимая во внимание тонкости торговой конъюнктуры, однако он не должен приниматься по неведению: необходимо информированное принятие решения, когда осознаются коммерческое значение, краткосрочные и долгосрочные перспективы. Устойчивый успех в бизнесе зависит в том числе и от того, предусмотрено ли обеспечение возмещения (будущего ремонта) последствий краткосрочных вмешательств, которые могут возникнуть из-за коммерческого давления.

При применении управления активами важно обеспечить полное соответствие корпоративных целей и того, как управление активами применяется на оперативных уровнях в оптимизации вклада управления активами в деятельность организации.

Достижение такого соответствия включает принятие решений на различных уровнях, передачу информации в организации на практике и обеспечение согласования усилий. Эти уровни включают:

  • руководство и направление управления активами;
  • стратегическое видение;
  • тактическое исполнение;
  • оперативную реализацию.

Помимо этого, формирование соответствующей среды, контекста и квалификации одинаково важны в достижении оптимизации производительности актива в течение всего срока службы (см. рис. 3).

Факторы успеха управления активами и социальные навыки для технократов

Управление активами исторически развивалось из технических областей, хотя выглядит скорее как бизнес-дисциплина, поскольку все нижеперечисленные пункты играют важную роль в осуществлении целостного подхода к управлению активами на практике:

  • лидерство в создании высокоэффективных команд;
  • понимание ценности, структуры и корпоративной культуры;
  • понимание влияния решений по управлению активами на профили рисков организаций.

Предотвращение «утечки ценности»

Следующим критически важным элементом является баланс между эффективностью капитальных вложений и оптимизацией эксплуатационной деятельности, областью существующих возможностей. Этому в определенной степени помогает введение понятия «эксплуатационная готовность».

Своевременное привлечение профессионалов управления активами уже на этапе предварительного проектирования жизненного цикла активов обеспечивает минимизацию «утечки ценности». Способность предупреждать «утечку ценности» и максимально использовать возможность влиять на «замороженные» или включенные издержки проиллюстрирована на рис. 4 и последующем примере на рис. 5, демонстрирующем важность создания прочной базы для информированного принятия решений.

Минимизация «утечки ценности» и получение коммерческой выгоды

Пример создания с нуля (Grienfields)
Был получен запрос на разработку планов управления активами для нового инфраструктурного проекта с нуля стоимостью в миллиарды долларов, включающего инфраструктуру морского флота в открытом океане. При анализе рисков проекта были выявлены шесть критических с экономической точки зрения (durability critical) элементов, которые привели к созданию инструментов поддержки принятия решений, отражающих анализ вариантов сценариев. Были созданы модели предложения вариантов на основе различных предположений, в первую очередь касающихся проблемы материала кабельного желоба.

Это показало, что, изменяя материал кабельного желоба и неся примерные дополнительные издержки в 1 млн долларов США,
экономия чистых приведенных издержек составит более 100 млн долларов США. Рисунок 5 иллюстрирует итоговый результат этой первой модели предложения вариантов.

Рис. 5. Минимизация утечки ценности и получение коммерческой выгоды. Графическое представление предложения вариантов

Более высокая готовность активов повышает потенциальные доходы более чем на 4,3 млрд долларов США. Отзыв владельца актива был следующим: «Анализ демонстрирует настоящее предложение вариантов и влияние на потоки поступлений доходов. С точки зрения практического управления активами это превосходная работа».

Разработка вариантов баланса критических с экономической точки зрения позиций вызвала дальнейшие изменения проекта: дополнительные издержки в размере около 2 млн долларов США выразились в экономии чистых приведенных издержек в размере более 400 млн долларов. Никаких дополнительных выгод в готовности продукта выявлено не было.

Итоговый результат: планируемые дополнительные капиталовложения в модификацию проекта в размере 3 млн долларов США выразились в экономии ЧПИ в размере более 500 млн долларов и потенциальном росте дохода в размере свыше 4,3 млрд долларов.

Применение на существующем реконструируемом объекте
Существует возможность достижения коммерческих преимуществ посредством разумного применения управления активами и на работающих предприятиях. В течение жизненного цикла активы с долгим сроком эксплуатации обязательно проходят модернизацию, реконструкцию или восстановление, что является капитальными расходами на поддержание производства. Каждый из таких этапов представляет возможность применения «предложения вариантов», чтобы обеспечить лиц, принимающих решения, вариантами обоснованных решений.

Подход предложения вариантов в управлении активами также может быть применен для обоснования принятия решений в области потенциальных изменений эксплуатационных параметров. Удовлетворение краткосрочных требований может быть вызвано коммерческими вопросами и торговой конъюнктурой, а долгосрочные требования при этом влияют на организационные риски, устойчивость предприятия и профили издержек. Принятие решения при таком выборе обязательно вызывает серьезные сложности, и необходимо не только обеспечить взвешенное принятие таких решений, но и быть готовым к преждевременным отказам активов в результате их «жесткой эксплуатации».

Капиталоемкость (капитальные затраты) против эксплуатационных показателей (эксплуатационные затраты и предоставление услуг)

Дорогостоящие активы могут быть почти так же экономически неэффективны, как и дешевые, которые отказывают преждевременно, поэтому целью управления должно быть достижение наилучшего баланса между капитальными и эксплуатационными затратами. Эксплуатационные показатели должны учитываться вне базы информированного принятия решений и с должным вниманием к будущим рискам и профилям затрат.

Понять неверно.
Потенциальные последствия, влияние на профили рисков организации

Слишком часто решения по активам принимаются без должного внимания к долгосрочным последствиям, особенно в случае активов с долгим сроком службы. Потенциальные долгосрочные виды отказов редко проявляются в краткосрочной перспективе, поэтому их влияние на профили организационных рисков слишком часто недооценивается, пока риск отказа актива не вырастет до точки потенциального катастрофического отказа с разрушительными результатами. Как часто мы узнаем, что руководитель или владелец из года в год сокращали бюджеты на техническое обслуживание только потому, что «мы сделали так в предыдущем году, и ничего не отказало», не думая о том, что когда такое неинформированное принятие решения выйдет боком, последствия могут быть ужасными, даже трагичными.

Для примера рассмотрим проблемы в австралийском энергетическом секторе, вызвавшие пожары и судебные разбирательства по всей стране. По всей видимости, решения по приобретению и техническому обслуживанию энергетической инфраструктуры, принятые десятилетия назад, были сделаны под давлением безотлагательных в тот момент проблем, без прогнозирования будущих рисков, которые могут возникнуть в результате недальновидного анализа.

В результате пожаров, некоторые из которых произошли из-за аварий на электрораспределительном оборудовании, в феврале 2009 года 173 человека погибли, 414 получили ранения, 7 562 человека были эвакуированы. Было разрушено более 3500 сооружений, в том числе 2029 домов. Потери в сельском хозяйстве (были сожжены скот и пашня площадью 1 100 000 акров), бизнесе и торговле были катастрофическими. Для проведения расследования была назначена королевская комиссия, которая обратила внимание на множество проблем, связанных с управлением активами. Окончательный отчет включал следующее: «Электрораспределительные активы региона стареют, и именно возраст активов повлек за собой возникновение трех пожаров 7 февраля 2009 года». Во время расследования комиссия запрашивала у соответствующих организаций такую информацию из области управления активами:

• применяется ли оптимальный вид актива?
• вовремя ли происходит соответствующее техническое обслуживание активов?
• не превышает ли возраст эксплуатируемого оборудования установленный срок эксплуатации?
• имеет ли место надлежащий анализ рисков и режима управления?
• имеется ли надлежащее количество персонала с соответствующей квалификацией, руководством и обучением?
• насколько достаточно финансирование восстановления, замены и модернизации активов? или просто «разумное»?
• каковы должны быть клиентские платежи, чтобы удовлетворить потребности в финансировании?

Вместо вывода

Влияние управления активами осознается всё больше, и ему должно уделяться соответствующее внимание. Когда крокодилы хватают вас за уши, возможно, сложно вспомнить, что первоначальной целью было осушить болото. Иначе говоря, своевременное вовлечение профессионалов управления активами в жизненный цикл актива позволит получить существенную отдачу в виде минимизации рисков.

Читайте также:
Индивидуальный инвестиционный счет: где открыть и как работает
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: