ПАММ-счета – что это, как заработать + рейтинг ТОП-5 брокеров

Что такое ПАММ-счета: как это работает, как сформировать портфель и заработать, рейтинг лучших

Автор: Natali Killer · Опубликовано Декабрь 6, 2019 · Обновлено Июнь 17, 2020

ПАММ-счета — это один из видов счетов на рынке Форекс, который позволяет управляющему трейдеру торговать привлеченными деньгами инвесторов.

PAMM (Percentage allocation money management) является формой торговли на форексе объединенными активами. Инвестор получает право распределять свои деньги в желаемой пропорции между квалифицированными трейдерами и финансовыми менеджерами по своему выбору. Управляющие могут управлять несколькими торговыми счетами forex, используя свой собственный капитал и такие объединенные деньги, с целью получения прибыли.

Краткое содержание статьи

Обзор понятия

Система инвестирования в ПАММ-счета в мире была разработана в 2006 году. Если говорить простыми словами, это способ получить некоторый доход за счет активности и профессиональных знаний других трейдеров.

Если углубиться в терминологию: инвестиции в такой инструмент представляют собой особый механизм работы торговых счетов, основанный на доверительном управлении. В подобной сделке предполагается наличие трех сторон:

  • Инвестор . Передает свои средства на конкретную стратегию для проведения торговых операций. Количество физических лиц, которые могут инвестировать в один ПАММ-счет, не ограничено.
  • Управляющий . Опытный трейдер, который предлагает собственную стратегию на финансовом рынке для совместной реализации.
  • Брокер . Выполняет роль связующего между участниками.

Посмотрите видеообзор

Как это работает?

К основному пониманию, что означает ПАММ-счет, пришли – теперь разберемся, как это работает:

  1. Трейдер формирует специальный депозит, который доступен для вложений инвесторам, и начинает торги. При этом его доля вклада составляет около 60%.
  2. Оферта в Финам, БКС или другом брокере определяется управляющим самостоятельно (пороговая сумма для входа, комиссия, т.д.).
  3. Инвесторы, желающие получать доход на финансовом рынке, но не владеющие достаточным опытом и профессионализмом, передают трейдеру свои деньги. По мере увеличения стоимости портфеля они получают часть своей прибыли за вычетом комиссии менеджера.

Полученный заработок на ПАММ-счетах распределяется пропорционально вложениям участников. Управляющий наравне с инвесторами вкладывает собственные средства и имеет соответствующую долю с дополнительным вознаграждением (10-50%).

Приведем конкретный пример. Инвесторы (скажем, Питер, Пол и Фил) заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но у них либо нет времени, чтобы посвятить себя торговой деятельности, либо они не имеют достаточных знаний для трейдинга. Профессиональные управляющие Маркус и Мэтью имеют опыт в торговле и управлении деньгами других людей (например, менеджер взаимного фонда).

Брокерская фирма Forex подписывает с Маркусом и Мэтью договор в качестве портфельных управляющих для распоряжения деньгами других инвесторов. Инвесторы (Питер, Пол и Фил) также подписывают с брокерской фирмой договор доверительного управления. Суть подписанного соглашения заключается в том, что инвесторы соглашаются взять на себя риск для торговли на рынке Форекс, отдавая свой капитал выбранному ими управляющему, который будет использовать объединенные деньги для торговли на рынке Форекс в соответствии со своим стилем торговли и стратегией. В нем также указывается, сколько денег (или процент) менеджер будет взимать в качестве своей доли за предложение этой услуги.

Для простоты примера предположим, что все три инвестора выбрали Маркуса для управления своей долей денег для торговли на рынке форекс. При этом менеджер с берет себе 10% от прибыли.

С точки зрения процентного вклада в общий объединенный ПАММ-фонд в размере 15000$ каждый инвестор имеет следующую долю:

Инвестор Доля
Пол 26,67%
Питер 23,33%
Фил 16,67%
Маркус 33,33%

(Общая сумма всех акций в пуле всегда остается 1 или 100%.

Предположим, проходит один торговый срок (например, месяц), и Маркусу удается получить прибыль в размере 30% от всего портфеля, которая теперь составляет 19 500$ (15 000$ + 30% прибыли или 4 500$).

Он забирает свою 10%-ную комиссию или 450$. Оставшаяся прибыль в размере 4 050$ распределяется между всеми инвесторами исходя из того, какой процент они имеют в общем пуле:

  • Пол = $ 4,050 * 26,67% = $1,080
  • Питер = $ 4,050 * 23,33% = $945
  • Фил = $ 4,050 * 16,67% = $675
  • Маркус = $ 4,050 * 33,33% = $1,350.

Плюсы и минусы

Каждая сторона, являющая частью системы инвестиций, может найти в ней определенные преимущества и недостатки.

Плюсы:

  • Для трейдера – возможность дополнительно заработать на доверительном управлении благодаря вознаграждениям, размер которых он определяет самостоятельно. Чем выше рейтинг, тем больше участников и размер комиссии.
  • Для инвестора – безопасное и профессиональное управление средствами (управляющий, в том числе, рискует своими деньгами). Возможность инвестировать в несколько портфелей, тем самым диверсифицируя риски.

Минусы:

  • Для брокера – необходимо подготовить юридическую и техническую основу для доверительного управления.
  • Для инвестора – вероятность потери инвестиций в неудачных стратегиях управляющих. Передать средства можно лишь на лицензированных площадках.
  • Для менеджера — в случае неудачно выбранной стратегии он потеряет не только деньги инвесторов, но и свои собственные вложения.

Автоследование от ФИНАМ

С 2015 года утверждено: все форекс-дилеры в России обязаны иметь соответствующую лицензию, чтобы доверительное управление не противоречило законодательству. Первой компанией, которая получила такое разрешение, стала «Финам-Форекс» (лицензия № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года).

Это крупнейший розничный брокер РФ, основанный в 2000 году и специализирующийся на оказании инвестиционных и трейдерских услуг. Ранее эта компания предлагала инвесторам ПАММ-счета, но затем от этого инструмента отказалась.

В 2010 г. была запущена платформа «Автоследование», призванная упростить управление активами. В отличие от ПАММ-счетов, ценные бумаги учитываются на брокерском счете инвестора, и он вправе ими распоряжаться по своему усмотрению. Принцип действия: представлен перечень различных стратегий, из них инвестор выбирает подходящую. Далее алгоритм автоматически подключается к вашему кабинету.

Алгоритм Доходность Минимальные вложения, руб.
Технологии.USA 149,63% 350000
Сигналы Atlant’a 166,84% 135000
USA middle 116,65% 600000
USA+ : умеренная мультистратегия 80,18% 1000000
Бетельгейзе 105,11% 75000
Усиленные Инвестиции 116,65% 366 000
Читайте также:
Финансовая пирамида - что это, признаки, принцип и суть + список

Схема получения прибыли

После ознакомления с теоретическими аспектами и как эта система работает, давайте углубимся в практические вопросы, как заработать на передаче сумм в доверительное управление.

Для желающих зарабатывать на этом финансовом инструменте необходимо принимать во внимание несколько важных моментов. Во-первых, основные этапы, как открыть новый счет:

  • Формирование портфеля. Не стоит вкладывать все средства в одну понравившуюся стратегию. Инвестиции в определенный ПАММ-счет могут провалиться, а в другой – предвосхитить себя. Поэтому старайтесь диверсифицировать, распределяя средства не только по управляющим, но и по продуктам.
  • Подбор брокера. Обратите внимание, насколько выгодны и безопасны условия инвестиций. В частности, рейтинг брокера, его платежная и бонусная политика, наличие регуляции, минимальный депозит.
  • Рассмотрение трейдеров и стратегий. Инвестиции в определенные схемы не происходят вслепую. Надежность управляющих определяется сроком действия стратегии (от полугода), стабильностью, текущим балансом и годовой доходностью (желательно не более 100%).
  • Регистрация. Чтобы приступить к действиям, прежде зарегистрируйте личный кабинет (потребуется ваша электронная почта, ФИО, прочие данные).
  • Начало заработка. Создайте и пополните баланс на требуемую сумму для доверительного управления.

Как зарабатывать: важные правила для новичка

Для новичков при открытии счета в Финам или другой брокерской платформе стоит учесть несколько основных аспектов. Любой инструмент торговли требует внимательно изучения. Прежде всего, стоит понимать, что это не только способ увеличить доходность, но и риск потерять большую сумму.

Запомните шесть простых истин, связанных с ПАММ-счетами:

  1. Выбирайте адекватную годовую доходность до 100%. Если заработок превышает 150% на ПАММ-счете, торговля трейдером ведется достаточно агрессивно и рискованно.
  2. Размещайте средства в нескольких наиболее надежных брокерских компаниях. Так в случае банкротства вы не потеряете 100% своих вложений.
  3. Не забывайте о диверсификации. Лучше постепенно зарабатывать на 3-4 портфелях, чем внезапно потерять все на одном.
  4. Главный критерий трейдера – опытность. Некоторые участники готовы могут получить высокую прибыль только в начале активности. Поэтому ищите опытных трейдеров (от 6 месяцев), торги которых проходят без резких скачков.
  5. Доля управляющего. Предпочтительно выбирать те портфели Финам, в которых вложена внушительная сумма владельца. Таким образом он демонстрирует уверенность в получении прибыли.
  6. Отзывы пользователей. Кроме технических показателей, важно изучить отношение реальных физических лиц к тому или иному продукту/компании.

Рейтинг брокеров: топ-5

По актуальным данным, в перечень лучших брокеров ПАММ-счетов на 2020 год, входят компании, которые действуют на валютном рынке не первый год.

Существуют некоторые заблуждения, что возможность открытия счета также есть в Сбербанке. Однако в перечне услуг самого банка данный вариант не представлен.

Альпари

Многие финансовые форумы на вершину рейтинга брокеров ставят компанию «Альпари», которая действует с 1998 года. На данный момент предоставляет услуги 2 млн. клиентам на территории более чем 22 стран мира.

Открыть ПАММ-счет на платформе Альпари доступно каждому: минимально требуемая сумма депозита составляет 20 USD (дополнительный бонус – 100%). Активность можно вести на двух платформах: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Компания имеет высокую надежность, поскольку регулируется двумя комиссиями IFSC и НАФД. Возможностью совершения сделок с кредитным плечом 1:1000.

InstaForex

Также представляет собой офшорную организацию. На финансовом рынке была открыта в 2007 году, но уже сейчас насчитывает порядка 1 млн. клиентов. Аналогично Альпари заработок в InstaForex на ПАММ-счетах может осуществляться на торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

Минимальная сумма на вкладе – 1 USD. Бонус на депозит предоставляется в размере 30%. Возможность осуществления более крупных вложений с плечом 1:1000.

Деятельность компании находится в распоряжении регулятора группы форумов РАУФР.

forex4you

На рынке активна с 2007 года как офшорная компания с совокупным количеством клиентов более 122 тыс. инвесторов. Торги проводятся на платформе MetaTrader 4. Брокер предлагает проведение сделок на большую сумму с плечом 1:1000.

До момента осуществления инвестиций в различные ПАММ-счета необходимо иметь на депозите не менее 20$. Основной регулятор – британская комиссия BVIFSC.

FIBO Group

Международный холдинг FIBO Group предоставляет своим клиентам услуги доверительного управления с 1998 г.

Условия инвестирования:

  • порог входа не установлен, можно иметь нулевой депозит;
  • финансовый леверидж – 1:500;
  • регулирует деятельность две комиссии — BVIFSC, CNMV;
  • доступные платформы для активности – MT4, MT5, cTrader и MT4 WebTerminal.

GKFX.ru

Предлагает услуги на финансовом рынке Великобритании с 2009 года. Возможность осуществлять инвестиции в стратегии ПАММ-счетов при любом депозите на MT4. При необходимости – соотношение кредитного плеча составляет 1:500.

В настоящее время регуляторами являются комиссии ASIC, FCA.

Как выбрать ПАММ-счет?

Подходящий вариант портфеля определяется по качественным и количественным показателям. В первую очередь необходимо оценить надежность брокера и трейдера. Затем – динамику показателей рассматриваемой стратегии доверительного управления.

Приемлемый уровень риска

В некоторых случаях уровень риска можно оценить по соотношению открытых лотов к общему размеру. Необдуманно на каждый 10 тыс. долл. выставлять более одного контракта по одной валюте.

В целом, при составлении портфеля стоит обратить внимание на ПАММ-счета в Финам как с высокими (ежегодная доходность более 200%), так и с низкими рисками по сделкам. Для страховки установите допустимый уровень убытка: не более 30% по всем ордерам.

Уровень доходности

При выборе брокера и управляющего проанализируйте показатели прибыли не менее чем за полгода. Считается, что наиболее адекватный заработок на ПАММ-счетах должен составлять порядка 20% в месяц.

Обратите внимание на стабильность дохода:

  • 60% торгов должны быть успешными;
  • 40% — допустимый убыток.
Читайте также:
Управление недвижимостью - что это, задачи и виды + с чего начать

Срок инвестирования

Оптимальный период инвестирования должен составлять не менее полугода. За меньший срок вряд ли вы сумеете получить максимальный результат от вложений.

Надежность брокера

Выбирайте только ответственных и авторитетных брокеров. Открывайте счета, исходя из рейтинговой оценки: Финам, Альпари, ИнстаФорекс и т.д.

Оцените динамику брокера: совокупный баланс, количество вариантов для передачи средств на управление. Главный параметр – отсутствие проблем при вводе/выводе средств по заработку на ПАММ-счетах.

Формирование ПАММ-портфеля из 3 частей

PAMM-счета различаются по уровню доходности. Размер прибыли зависит от степени риска вложений и варьируется в среднем от 3 до 40% в месяц. Каждая из таких вариаций должна составлять определенную долю от вашего финансового портфеля.

Общий «банк» следует диверсифицировать по разным валютам и между несколькими управляющими. Рекомендуемое минимальное число выбранных портфелей – от 7 до 12.

Доходная

Основная доля любого ПАММ-портфеля представлена именно доходной частью – не менее 60% от всех средств. Рискованность вложений находится на уровне 3-4, однако доходность имеет относительную надежность.

Грамотно разработанная стратегия позволит получать вкладчику стабильную прибыль без просадок.

Консервативная

Консервативная часть в портфеле ПАММ-счетов составляет порядка 20-30%. Призвана сохранять вложенные средства инвестора, в частности в случаях возможной нестабильности рынка (кризис, просадки, прочее). Особенности:

  • имеют самый высокий уровень надежности и стабильности;
  • пониженная агрессивность;
  • невысокая доходность.

Экспериментальная

Счета PAMM, призванные для заключения высокодоходных сделок, составляют экспериментальную часть портфеля. Рекомендуется применять наиболее агрессивные стратегии не более чем к 10% всех инвестиций.

Нужно психологически подготовиться к передаче средств портфельному управляющему, поскольку риск потерять свои вложения весьма высок. Однако именно с их помощью можно достичь сверхприбыли.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

ПАММ инвестирование: выбор счета, площадки, стратегии, отзывы

ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.

ПАММ-счета развод или возможность получения прибыли?

Многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?

Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.

Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера

Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.

Основные преимущества:

  • Контроль с любой точки земного шара;
  • Полный пакет информации для принятия решений;
  • Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
  • Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.

Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2019-2020 года:

«Несколько лет вкладываю в ПАММ, доходность от года к году примерно 75-95%. Выбрал счета с очень редкими и минимальными просадками, либо с просадками которые компенсируются в максимально быстрые сроки.»

Сергей

«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»

Болтун

«За 2019 год управляющий принес мне 96% доходности. Теперь диверсифицировал риски и разбил сумму на 3 счёта. Посмотрим что покажет 2020 год.»

Андрей

«Работаю с компанией Альпари уже более 6 лет. Хочется отметить, что никаких существенных нареканий за этот срок у меня не было ни разу. Видно что компания растёт и развивается. Для меня это лучший ПАММ сервис на сегодня»

Pioner

Как выбрать площадку для инвестирования

Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать рейтинг ПАММ площадок. Лучшие компании обязательно будут в него включены.

Рейтинг брокеров:

  • 4 место: Пантеон Финанс
    Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы;
  • 3 место: Форекс Тренд
    Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России;
  • 2 место: FXOpen
    Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков;
  • 1 место: Альпари
    Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.

В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.

Другим не менее важным шагом является выбор счета.

Читайте также:
Как заработать на Форекс - реально ли и сколько можно заработать на Forex

Как выбрать счет для инвестирования

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.

При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:

  • Возраст
    Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев;
  • Соотношение денег инвесторов и управляющего
    Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему;
  • Уровень максимальной просадки
    Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола , не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна;
  • Уровень собственных средств управляющего
    Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли;
  • Прибыльность
    Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов;
  • Норма убытка
    Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.

Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать рейтинг ПАММ счетов со всех площадок.

Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.

«Зачем что-то говорить, когда график доходности говорит сам за себя!»

Gr86 о счёте Moriarti

«Очень здравый подход торговли, рассчитанный на перспективу, а не жажду большого куша и быстрого ТОПа. Так держать.»

Il;ya о счёте CartMan_in_da house

«Благодарю за достойное управление капиталом и высокие показатели результативности. Пишу на фоне слитых средств в другом памм-счёте из портфеля.»

Сергей о счёте Moneymanagement

«Начал инвестировать в счёт Arslanov Fund перед НГ. Считаю Alpari самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам. Спасибо управляющему за хорошие показатели. Я очень рад что инвестировал в ваш счёт, это было правильным решением.»

Danial

ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества

ПАММ индексы – идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.

Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются ПАММ портфели «Альпари» с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.

Выгоды такого инвестирования:

  • Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
  • Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
  • Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.

Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:

  • Первый – тридцать процентов;
  • Второй – двадцать процентов;
  • Третий – двадцать процентов;
  • Четвертый – двадцать процентов;
  • Пятый – десять процентов.

Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.

Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.

Что выгоднее: ПИФ или ПАММ

Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.

В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:

  • Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
  • Возможность полного слива депозита.

Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.

Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.

ПИФ или ПАММ, отзывы

“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”

Green

Как открыть инвестиционный ПАММ-счет

Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.

После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.

Стратегии инвестирования: заключение

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:

Читайте также:
Инвестиционные проекты: виды, методы оценки, анализа и расчета

Скальпинг

Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.

Распределенный вход

Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.

Заключение

Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».

Рейтинг ПАММ счетов: лучшие брокеры с PAMM и управляющие (умеренные, рискованные и консервативные)

Среди россиян методы доверительного управления средствами ПАММ-счетов становятся все более востребованными. Но перед тем как отдать собственные сбережения посреднику, инвесторы желают удостовериться в надежности его тактики и положении на финансовом рынке.

Для этого и был сформирован единый рейтинг ПАММ-брокеров (его вы найдете в конце этой статьи) , который позволяет своевременно определить лучший вариант и научиться планировать свой портфель по стандартным правилам.

Оферта ПАММ-счета

По умолчанию типичная работа с любыми ПАММ-счетами сводится к заключению договора между управляющим счетом и его инвесторами . Вместо соглашения используется оферта, которую лицо, контролирующее оборот финансов, предлагает коллегам без какой-либо альтернативы.

Минимальный размер вложения

Самая низкая величина держится в границах 100-1000 долларов . Ситуации, когда для старта необходима большая сумма, — редкость, поскольку управляющему придется усложнить себе задачу по поиску инвесторов и помешать рекламе хорошей информации о собственной репутации.

Согласно практике, минимальным вкладом для начала работы с ПАММ-счетом считается сумма в размере 100 долларов . Она гарантирует достаточный поток инвестиций, параллельно отсеивает менее значимые по объему вклады и не создает препятствий для новичков.

Стоимость работы управляющего счетом

Данный пункт сделки можно считать самым сложным и одновременно значимым: от него зависит будущий доход инвестора . Управляющие имеют право взимать плату за свой труд в формате комиссионных, которые ограничены четким процентом от полученной прибыли.

Период торгов и штрафы

Оценивая длительность торгов, когда в финале произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, стоит учитывать и сумму штрафа , который придется оплатить, если необходимо вывести свои деньги, не дожидаясь окончания периода. Изучая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы с базой из агрегированных балансов и дублирования договоров, можно выяснить, что само понятие «торговый период» плавно убывает.

Но там, где им еще продолжают пользоваться, сроки фиксируются на уровне 1 недели или максимум месяца . А на доход инвесторов это значение никак не влияет, хотя создает ряд сложностей для быстрого вывода средств в управлении из оборота ПАММ-счета, что напрямую связано с установкой штрафов за досрочное изъятие вклада.

Объемы агентских вознаграждений

Тут считаются выплачиваемые управляющими агентам за проделанную работу суммы за привлечение инвесторов к рабочим ПАММ-счетам . Этот показатель инвесторов не слишком интересует, учитывая, что их прибыль никак от него не зависит. Любые траты, связанные с оплатой агентской доли, переходят на человека, который контролирует баланс, и вычитаются из комиссионных.

ПАММ-оферты Альпари

Поскольку фирма «Альпари» оказалась одной из первых создателей ПАММ-инвестирования , сотрудничество со столь знаменитым брокером предоставляет управляющему счетом шанс лично настроить минимальный формат инвестиции и требуемого уровня зарплаты.

Когда баланс вкладчика достигнет очередной ступени , баланс финансов изменится в автоматическом режиме. Сначала их оферты были слишком сложными, но попытка постепенного упрощения привела соглашения к такому виду: разрешено смело забирать деньги в любой момент, не волнуясь об ограничениях или штрафах.

Правила формирования ПАММ-портфеля

Уже имея верное понимание о том, как утвердить ПАММ-счет для инвестирования, можно переходить к освоению метода имитационного моделирования . С его помощью у каждого участника будет возможность предугадать дальнейшее развитие ситуации на рынке, понять, что произойдет с скомплектованным портфелем инвестиций и какова вероятность запланированного исхода сделки.

Диверсификация

Диверсификация — важный инструмент инвестора для снижения рисков вложений капитала, который позволяет не затрагивать доходность целого портфеля.

Подобный путь часто эксплуатируют организации, предоставляющие обслуживание доверительного типа. Они запускают много инструментария из категорий «высокого», «среднего» и «низкого» рисков , тем самым увеличивая его численность. Но главная цель компании — набрать максимальный перечень финансов на счету . Если потенциальный клиент готов вкладываться в организацию лишь с оговоркой о диверсификации, то стоит зафиксировать четкие условия.

Если сомневаетесь, какие ПАММ-счета взять в качестве основы, то отталкивайтесь от теории, что баланс не должен иметь аналогичную динамику .

Пример формирования

Чтобы составить новый портфель, следует учесть несколько центральных критериев, согласно которым брокеры ПАММ-счетов стараются формировать продукт:

  • срок нахождения на рынке;
  • уровень дохода по операциям;
  • количество клиентов;
  • нюансы запуска счета;
  • удобство в системе;
  • честность процедуры;
  • прозрачность и полнота данных;
  • география влияния;
  • отзывы от бывших клиентов.

Сейчас брокеров, которые контролируют инвестирование на территории РФ, почти 30 штук , но уделять внимание стоит далеко не всем. При осмотре некоторых примеров выявляется, что мал ассортимент ПАММ-счетов , а другие отличаются слабыми управляющими. Некоторые из них в результате оказались не брокерами, а истинными пирамидами (MMCIS, Panteon Finance), отличаясь исключительно положительной динамикой.

Читайте также:
Инвестиционные вклады - что это, ТОП-12 банков и страхование

Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля

Чаще потребителям нужно, чтобы портфель в результате оказался «копилкой» , обеспечивающей стабильный и непрерывный доход пассивного типа. Им интересна типичная средняя прибыль в границах минимума, которая даст возможность получать весь максимум доходности по стандартному балансу при уровне риска, приравненного к классической константе. Специалисты предлагают для этих целей собрать более консервативный вариант с незначительным , но зато стабильным значением прибыли.

Составьте рейтинг ПАММ-счетов

Итоговый список должен включать в себя 10-13 позиций , куда можно вложить средства. Опытные брокеры советуют отсеять плохие счета и оставить только хорошие. Нужно доверять только тому перечню фирм, которые возникли и продержались на отечественном рынке более 1 года и смогли привлечь к совместному сотрудничеству большой капитал (от 100 тыс. дол.), как в случае с 3-5 Форекс ПАММ-счетами.

Проведение анализа

Стоит выполнить дополнительную проверку статистики баланса на официальном портале брокера и удостовериться в том, что он оправдывает описанную репутацию. Нередко самой важной оказывается информация, которая отражает данные об уровне самого низкого вложения, объемов комиссионных управляющего и округленного ежемесячного дохода.

Выставляйте значения СТОП-лосс в выбранных ПАММах

В старте можно выбрать типичное значение, равное задекларированному наивысшему уровню просадки, — 15-35% . Иногда бывают счета, которые стабильно действуют от 6 месяцев, а дальше за сутки уходят в минус на 90% . После выявления стопов все сбережения будут списаны с баланса контролирующего лица на отметке, которая помечена вами. Если не взаимодействовать с ограничениями убытков, то любой такой счет испортит всю статистику за кратчайший срок.

Фиксация прибыли

Когда задумано покинуть счет при достижении требуемого уровня прибыли , нужно установить позицию take profit, а при достижении забрать финансы. Или можно плавно менять стоп-лосс в сторону увеличения на 3-5% . Тогда в таблице будут периодически обновляться имеющиеся данные. По мере возникновения хороших условий в очередных счетах она расширится, а неправильно действующие ситуации будут удаляться.

Наш рейтинг PAMM-счетом

Большинство рейтингов ПАММ-счетов, которые встречаются в интернете, используют лишь прибыль от инвестиций для определения выгодных управляющих. Но это утративший спрос подход, поскольку на практике необходимо понимать и объем потенциального риска. Надежнее опираться на анализ балансов, учитывая все плюсы и минусы от брокеров и средний чистый доход за 1-2 года.

Мы сегодня рассмотрим вот эти брокерские компании, с которыми работаем уже много лет сами и с выводом средств проблем у нас лично не возникало никогда, поэтому рекомендуем их и вам лично:

  • Альпари ⇒
  • Instaforex ⇒
  • Forex4you ⇒ (немного другая схема инвестирования).
  • Roboforex ⇒ (аналогично — другая схема).

Рейтинг «А» — консервативный

Сюда включены ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают заниженными торговыми рисками, но с максимальной вероятностью стабильной прибыли в ближайшие несколько лет:

Главными условиями нахождения в группе «А» являются максимальная просадка менее 25%, волатильность по доходности в дневную пору меньше 2,5%, средняя прибыль за месяц менее 1% и отсутствие мартингейла. Но будьте внимательны, потому что условия управляющих по счетам могут изменяться со временем.

Рейтинг «B» — умеренный риск

Тут собраны те, чьи управляющие частично позволяют рискам расти для большей прибыли торговли.

Одновременно с этим фатальному случаю открытые вложения не подвергаются, а соседняя просадка может достигать половины всей суммы:

Главные требования попадания в группу «B» заключаются в волатильности по дневным выручкам меньше 4,5%, возраст младше 2 лет и отказ от любых токсичных схем торговли. Внимание: условия управляющих могут меняться!

Рейтинг «C» — рискованный

Здесь упомянуты варианты, которые нельзя забыть, но получится использовать для заработка, если своевременно угадать момент наивысшей активности и риска .

Управляющие таких финансов всегда стараются получить максимум выгоды, несмотря на шанс частичного или полного отхода:

Заключение

У любого активного брокера найдется несколько отзывов из удачного опыта и примерно равное количество отрицательных примеров, да и у трейдеров ситуация окажется почти аналогичной. Поэтому порекомендовать одного управляющего как надежную альтернативу для торгов пока невозможно. Иногда те организации, которые недавно гарантировали высокую доходность, сейчас могут подвести существенными тратами и убытками.

Чтобы избежать подобных колебаний, стоит регулярно проводить детальную оптимизацию своего готового портфеля и тщательно анализировать деятельность помощников (как минимум 2 раза в неделю). Важно учесть, что лучшие ПАММ-счета — те, которые дают участникам стабильную и удовлетворительную в плане масштабов прибыль.

Памм счета на фондовом рынке: новые возможности для инвесторов и трейдеров

Переход капитала из банковских депозитов в России идёт довольно уверенно, хоть пока и не слишком быстро. Ещё 30 с лишним триллионов по-прежнему находятся на вкладах, но тенденция на индивидуальные инвестиционные счета очевидно. Посудите сами, уже открыто более 10 000 000 брокерских счетов, пусть большинство из них пусты или пополнены на жалкие 20-30 тысяч рублей, но тем не менее. Активных клиентов около 2 000 000. Проблема ещё и в том, что новички не всегда понимают как купить ценные бумаги, им кажется это сложно и учиться хотят не все.

Потому то и стали популярны различные варианты автоследования, когда клиент открывает счет, пополняет его, а затем подключает услугу, благодаря которой сделки успешного трейдера повторяются у него. Копирование так называемое. Плюс в том, что деньги вы никуда не отдаёте, а значит нет никакого риска, что их украдёт недобросовестный управляющий. Но сегодня на рынке появилась ещё более интересная услуга — памм счета на фондовом рынке.

Памм счета на фондовом рынке: что это такое и как открыть?

Памм счет это упрощённый механизм передачи денег в доверительное управление, долгое время использовался только на рынке форекс. Из-за высоких рисков на валютном рынке очень часто такой способ вложения денег заканчивался полной потерей средств и по этой причине памм счета стали терять свою актуальность. Да и на сам форекс нормальные инвесторы не лезут, разве что спекулянты и те, кто ничего в этом не понимает. За исключением профессиональных трейдеров, которые торгуют самостоятельно.

Читайте также:
Что такое биржевые индексы, как ими пользоваться и зарабатывать

И вот сегодня у памм счетов появились вторая жизнь, потому что число клиентов, которые хотели бы вложить в ценные бумаги и заработать на этом процент выше банковского вклада очень большое, а лёгкого решения до сих пор не было. Теперь для открытия памм счета на фондовом рынке достаточно зарегистрировать счет у брокера Just2Trade, внести минимальную сумму и подключиться к любому управляющему. Для инвестора минимальная сумма 100$, для управляющего 250.

Преимущества для инвесторов

Главным преимуществом является то, что новичку не нужно самому совершать действия по составлению инвестиционного портфеля, покупке и продаже ценных бумаг. Пять минут на открытие счета, 1 минута на пополнение без комиссии, 5 минут на подключение к управляющему. Важно учитывать и минимальную сумму. Если автоследование от comon потребует минимум 100 000 рублей, то здесь достаточно 100$.

Я бы порекомендовал соблюдать диверсификацию и здесь. То еть при пополнении, например, на 1000 долларов, лучше подключиться к 5-10 разным управляющим. Платите вы процент от прибыли, что очень удобно. Такой вариант подойдёт всем, кто хочет разместить капитал в акциях, но нет времени на управление счетом.

Преимущества для трейдеров

Трейдер торгует своими деньгами, минимум 250 долларов. Возможность подключить инвесторов позволяет заработать дополнительный доход без лишних усилий. То есть человек просто торгует для себя как обычно, а вместе с этим получает ещё и процент от тех, кто решил повторять за ним в автоматическом режиме. Комиссию управляющий устанавливает сам. Если инвестор с ней согласен, он подключится, если задрать нос, то последователей будет меньше.

После открытия счета нужно перейти во вкладку pamm2 и зарегистрироваться в качестве управляющего. Статистика по вашей работе будет в открытом доступе и если результаты удовлетворят потенциальных инвесторов, они смогут подключиться к вам. Чтобы понимать сколько на этом можно заработать достаточно посчитать.

Если вы зарабатываете на фондовом рынке 20% годовых и при этом установили комиссию в размере 30% от прибыли, а количество инвесторов достигло 100 человек и каждый вложил по 100 долларов (что абсолютно реально, потому что на фондовом рынке в доверительное управление отдают как правило значительно большие суммы). То получается следующее — 10 000 долларов привлеченный капитал, доход за год 2 000 долларов, ваш доход 30%, то есть 600 долларов.

То есть управляющий торгующий своими 250 долларами сам за год заработал 50 долларов и ещё 600 получил с подключенных к нему инвесторов. Неплохо получилось. А вообще конечно у хороших управляющих объём привлеченных денег может превышать сотни миллионов рублей, а это значит зарабатывать дополнительные 5-6 миллионов в год вполне реально. Да и прибыль инвесторам они приносят не 20% годовых, а 50 и более. Это консервативные, естественно рисковые управляющие могут заработать и 100 с лишним процентов в год. Я думаю новый сервис будет стремительно развиваться в ближайшее время. Буду наблюдать, а сам уже зарегистрировался в качестве управляющего, теперь у меня есть своя стратегия не только на comon, но и здесь.

ПАММ — как он работает и как правильно выбрать

Многие уже пробовали себя в качестве трейдера на рынке Форекса. Большинство новичков (около 95%) уходят с него, потеряв деньги. Но как же быть тем, кто хочет зарабатывать на валютном рынке? Для этого придумали доверительное управление на Форексе. В этой статье мы рассмотрим принципы работы ПАММ-счёта.

1. Что такое ПАММ-счета простыми словами

Того, кто управляет счётом называются управляющим, инвесторов — пайщиками. Форекс-брокер в данной схеме является промежуточным звеном, который даёт свои гарантии, что все будет честно между трейдером и инвесторами.

Управляющий не имеет возможность снять деньги вкладчиков, но он может ими управлять.

Любой желающий может вложить деньги в ПАММ-счет. Обычно минимальные суммы взноса составляют 10-100 долларов. Вносить и снимать денежные средства можно в любой момент, который выбрал управляющий для ввода/вывода.

Впервые ПАММ-счет появился в 2008 г. у брокера Альпари. В 2010 г. брокер зарегистрировал «ПАММ-счет» как торговую марку. Термины «ПАММ-счет», «ПАММ-кошелек», «ПАММ-портфель», «ПАММ-терминал», «PAMM-account» являются товарными знаками нескольких компаний, зарегистрированных на Кипре.

Каждый трейдер может создавать свой ПАММ-счёт. Брокер позволяет это делать каждому. Никаких лицензий и проверок не потребуется. Поэтому когда говорят, что инвесторы доверяют деньги профессионалам, по факту это в большинстве случаев оказывается не так. Большинство управляющих обычные трейдеры, которые хотят проявить себя и заработать денег.

Что такое ПАММ-портфель

Главная идея ПАММ-портфеля — диверсификация рисков. Например, если один трейдер покажет сильно негативную динамику, то вложения сильно не пострадали.

2. Как работает ПАММ-счёт

Рассмотрим на примере как выглядит схема работы ПАММ-счёта:

  1. Трейдер подаёт заявку Форекс-брокеру о желании создать свой ПАММ;
  2. После одобрения он придумывает уникальное название, задаёт параметры: минимальные взнос и свой процент вознаграждения. Например, взнос от $100 и процент вознаграждения 25%;
  3. Вносит депозит. У разных брокеров свои требования. Обычно эта сумма от $300. После чего динамика доходности этого счёта становится публичной для всех;
  4. Допустим нашелся новый вкладчик. Он внёс $200. Теперь под управлением находится сумма $500. Ей трейдер может торговать;
  5. Например, управляющий заработал $10, то из них:
    • $6 — это чисто его прибыль;
    • $4 — это прибыль от денег вкладчика. Из них $3 — это доход инвестора, а $1 уйдёт управляющему, поскольку 25% от $4 это $1;
Читайте также:
Инвестирование для начинающих: ТОП-7 видов и с чего начать

По такой принципу работают ПАММ-счёта. Ещё раз подчеркнём:

Каждый трейдер может открыть публичный счёт и привлекать деньги под доверительное управление. Не надо быть квалифицированным инвестором или иметь какое-то образование.

3. ТОП брокеры с доверительным управлением, автоследованием и копированием сделок

У многих других брокерских компаний есть похожие варианты. Только в отличии от ПАММ они не дают управляющему деньги, а просто копируют сделки. Это удобно для управляющего, поскольку ему не надо думать о том, сколько денег пришло, сколько ушло.

Какие брокеры предоставляют автоследование? Советую обратить внимание на следующих (сам работаю через них):

Среди фондовых брокеров с автоследованием и копированием сделок рекомендую:

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

Например, брокер Финам представляет доступ к сервису comon:

  • Как выбрать Форекс брокера;
  • Обзор топ Форекс брокеров;
  • Как выбрать брокера для фондовой биржи;
  • Какого брокера выбрать для торговли на бирже;

4. Риски инвестирования в ПАММ

1 Больше всего рисков несут инвесторы, поскольку доверяют свои деньги управляющему, про которого мало чего знают. Может это человек, который торгует второй месяц и у него даже нету какой-то торговой системы. Может он эмоционально не устойчив. Этого никто точно сказать не сможет.

2 ПАММ-счёт может упасть на 100% и вкладчик потеряет все деньги. В теории возможно даже и более сильная просадка, если будет сильный гэп в цене. Тогда инвестор даже останется должен, но такие случаи большая редкость. У брокеров есть уровень стоп-аут, после которого позиции автоматически закрываются. Подробнее про маржинальное кредитование и риски можно прочитать здесь:

3 Управляющий может закрыть счёт в любой момент. Деньги инвесторам вернут в соответствии с тем, что осталось на счёте.

4 Сам факт хранения денег у брокера Форекс уже является риском.

5 Большинство ПАММ оказываются убыточными. Управляющие постоянно их ликвидируют. Лишь малая часть (около 10-20%) останется через полгода.

6 Риски вложить деньги в красивый график, стратегия которого оказалась Мартингейлом. Все эти подходы заканчиваются одинаково плохо для инвестора: -90%..-100%.

7 Глюк робота или терминала в торговле, сильное проскальзывание цены.

8 Стратегия, которое показывала хорошие результаты за последние пару месяцев в большинстве перестают эффективно работать. Даже вероятнее они будут проигрывать больше.

5. Как снизить риски при инвестировании через ПАММ

1 Тщательный анализ управляющего. Изучите его историю. Возможно у него в архиве 100 счётов, которые он слил. Вполне вероятно, что следующий 101 окажется там же.

2 Не инвестировать все деньги в одного управляющего. Вложите в нескольких.

3 Изучить график доходности ПАММ. Он должен быть без резких скачков (особенно вниз). Это говорит о том, что трейдер использует стоп-лоссы и тейк профиты. Значит, сюрпризы в виде супер падений минимальны.

4 Изучить анализ загруженности кредитного плеча. Лучше, если пиковые максимальные плечи не будут превышать 5.

5 Не вкладываться в новые ПАММ без истории. Кто знает, что от них ожидать?

6 Трейдер должен описать свою стратегию на форуме, иначе как в него вкладывать? Лучше, если за него будет торговать робот. Это исключает эмоциональную часть. Но надо помнить, что робот когда-то перестанет эффективно работать. Лучше вывести деньги раньше, чем вы начнёте падать.

7 Чем больше капитал управляющего, тем больше доверия. Ведь он теряет и свои деньги.

6. Мифы про доверительное управление Форекса

1 Если у управляющего много денег на счёте, то это признак гарантии. По факту это не так, поскольку:

  • У всех отношения к риску разное. Возможно, управляющий маньяк, который готов рисковать всем в одной сделке. Любой адекватный трейдер никогда не станет так делать. Причём супер рисковый подход может приносить супер доходности до первой ошибки;
  • Мы не знаем насколько эта сумма большая для управляющего. Может $1000 это лишь 1/1000 его капитала. Если он их потеряет у него будет ещё много возможностей начать заново;

2 Управляющие являются профессионалами. Этого никто не знает. Даже если он отвечает на вопросы по своим действиям и стратегии, то это ещё ничего не значит. Говорить про то какая устойчивая и прибыльная торговая стратегия это одно дело, а по факту потом он будет делать сделки не по стратегии.

3 ПАММ позволят сильно разбогатеть. Если повезёт, то можно неплохо заработать. Но большинство счётов сливаются. Сможете ли вы найти того самого, кто будет устойчиво работать несколько лет? .

4 Вложусь в топ-10 ПАММ счётов. Ведь лучшие должны показать высокий результат и дальше. Однако это также миф. Счёта в топе обычно уже не растут так быстро, как в начале. И вообще можно обратить внимание, что каждый месяц топ значительно изменяется.

7. Советы по выбору ПАММ для инвестирования

1 Изучите историю графика доходности. Если вас что-то смущает, то просто пропустите его.

2 Не стоит вкладывать деньги в те ПАММ, которые уже растут более года. Как правило, у них наступит коррекция или будет отсутствие роста.

Торговые стратегии не могут работать вечно только в плюс. Фазы рынка изменяются, поэтому шансы на дальнейший успех по такой же схеме значительно уменьшаются.

3 Избегайте счетов, где слишком много инвесторов или вложения слишком большие. Как показывает опыт, обычно после пика вложений ПАММ начинает падение.

4 Обратите внимание на загрузку депозита по кредитному плечу. Если есть сильные всплески, то трейдер берёт на себя большие риски. Рано или поздно это может плохо закончится.

Читайте также:
Куда вложить рубли, чтобы заработать деньги - 7 выгодных способов

5 Не покупайтесь на красивой ровный график роста. Эта стратегия основана на Мартингейле. История говорит, что такой подход обрушит счёт в ноль.

Советы от авторов: лучше просто инвестируйте деньги на фондовый рынок. Это надёжно, прозрачно и более доходно.

8. Плюсы и минусы ПАММ

  • Простой способ вложить деньги под управление трейдеру;
  • Огромный выбор ПАММ;
  • Минимальные требования к стартовой сумме инвестирования;
  • Деньги можно вводить и выводить практически в любой момент (в зависимости от оферты трейдера);
  • Гарантии со стороны брокера, что трейдер никак не сможет снять деньги пайщиков;
  • Риски брокера;
  • Трейдер может потерять 100% вложенных средств;
  • Нету гарантий, что управляющий профессионал;
  • Высокая комиссия на прибыль (от 20%);

пробовал инвестировать в памм ещё в 2013 г. Заработал сразу +50% на удаче, но потом слил почти всю прибыль на других счётах(
идея прикольная, но очень рисковая.

ПАММ брокеры

MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5 Mobile, MetaTrader 4 MultiTerminal

Безлимитные Демо счета, Стандартные счета, ECN счета, Центовые счета, VIP счета

IFSC (Белиз) лицензия №IFSC/60/301/TS/17, НАФД (Россия), FSA (Сент-Винсент и Гренадины) лицензия №20389 IBC 2012, АФД (Россия)

MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5 Mobile, MetaTrader 4 MultiTerminal

Демо счета, cтандартные счета, центовые счета, free-swap

BVI FSC(Financial Service Comission), FSC Сент-Винсент

MetaTrader 4, MetaTrader 5. cTrader

FCA (Великобритания) №509956, DFSA (Дубай) №F003333, CySEC (Кипр) 078/07, FSCA (ЮАР) №45052, SCB (Багамские Острова) №SIA-F184

MetaTrader 4, Meta Trader 4 Mobile, Forex4you Webtraer, Forex4you Desktop

BVIFSC (Британские Виргинские острова) лицензия №SIBA/L/12/1027

MetaTrader 4, MetaTrader 5

Классические счета и безлимитные демо-счета

Vanuatu Financial Services Commission: 40512

MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader

Демо-счета (с временным лимитом), стандартные счета, ECN счета, STP счета, центовые счета, cчета со свободным свопом, cегрегированные счета

BVIFSC (Британские Виргинские острова) лицензия №SIBA/L/14/1063, CySEC (лицензия № 118/10)

METATRADER 4, METATRADER 5, CQG, ROX, J2TX, STERLING TRADER PRO

Безлимитные Демо счета, ECN счета

CySEC (Кипр) – лицензия №281/15

МТ4 iPhone, МТ4 Android, МТ4 Windows Mobile, MetaTrader 4 (MT4), МТ5 iPhone, МТ5 Android, МТ5 Windows Mobile, MetaTrader 5 (MT5)

Безлимитные демо-счета, ECN счета, STP счета, Micro счета

The Financial Commission

MetaTrader 4, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5, Meta Trader 5 Mobile

Демо счета (с временным лимитом), Стандартные счета, Счета со свободным свопом, VIP счета, Микро счета, Сегрегированные счета

SV – 22747 IBC 2015, FCA – 801701, DFSA – 46632, FSCA – 46632, FSA – 8419176-1

MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5 Mobile, MetaTrader 4 MultiTerminal, Web Tarder

Безлимитные Демо счета, Стандартные счета, ECN счета, STP счета, Центовые счета, swap-free

Dealer in Securities (Principal’s License) выданная комиссией по финансовым услугам VFSC

MetaTrader 4, MetaTrader 5, Meta Trader 4 Mobile, MetaTrader 5 Mobile, Web Tarder, Grand Trade

Безлимитные Демо счета, Стандартные счета, ECN счета, Счета со свободным свопом, VIP счета, Микро счета, swap-free счета

24598 – IBC 2018, 036046 – Seychelles, 0540363 – NFA

ПАММ брокеры предлагают одноимённый ПАММ сервис, благодаря которому клиенты компании могут предоставить свои средства в управление самым опытным трейдерам-управляющим. Управляющий получает вознаграждение не в виде фиксированной комиссии, а в виде части от заработанной им прибыли. Поэтому он заинтересован в положительном результате не меньше, чем клиенты, доверившие ем у свои средства.

В нашем Форекс рейтинге собраны лучшие компании, предоставляющие доступ к PAMM счетам.

Финансовый аналитик. Предпочитает работать на валютном рынке. Опыт торговли 6 лет. Эксперт сайта ForexGid.Ru.

  • Аналитика
  • Новости
  • Каталог счетов Форекс
  • Рейтинг Форекс брокеров
  • Отзывы Форекс
  • О проекте

Предупреждение о риске: ForexGid не несет никакой ответственности за утрату ваших денег в результате того, что вы положились на информацию, содержащуюся на этом сайте, включая данные,котировки, графики и сигналы форекс. Операции на международном валютном рынке Форекс содержат в себе высокий уровень риска. Торговля на рынке Форекс может не подходить для всех инвесторов. Спекулируйте только теми деньгами, которые Вы можете позволить себе потерять. ForexGid напоминает вам, что данные, предоставленные на данном сайте, не обязательно даны в режиме реального времени и могут не являться точными. Все цены на акции, индексы, фьючерсы носят ориентировочный характер и на них нельзя полагаться при торговле.

Партнер АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Партнер ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года.

Инвестиции в ПАММ-счета для новичков: суть, особенности + список брокеров

ПАММ-счета – инструмент №1 для инвестора (по мнению редакции Bizhint.net). Минимальные риски (а они действительно такие: как торговые, так и не торговые), высокий, стабильный, прогнозируемый доход.

Прекрасный способ обеспечить себя пассивным заработком: заставить свои деньги «делать деньги», не погружаясь «во все тяжкие» самостоятельной торговли на рынке Форекс.

  1. Что такое ПАММ-счета?
  2. Как это работает?
  3. Особенности инвестирования в ПАММ
  4. Брокеры
  5. Как правильно выбрать ПАММ-счет?

Чтобы зарабатывать торговлей на валютном рынке (Forex), нужно хорошо разбираться в трейдинге (очевидно): иметь глубокие знания, аналитические навыки и опыт. В противном случае, все сводится к угадыванию: это уже не торговля, скорее лотерея или казино.

Опытные/успешные трейдеры, перед тем, как стать таковыми, потратили годы (вряд ли 1-2 года, скорее 3-10 лет) на обучение, практику, разработку и внедрение стратегий, прошли через тернистый путь проб и ошибок…

Читайте также:
Негосударственные пенсионные фонды: как выбрать, рейтинг НПФ

Повторять этот путь нет никакой необходимости, есть способ зарабатывать деньги на рынке Форекс на знаниях, навыках и опыте другого человека. Речь идет о ПАММ-счетах – финансовом инструменте, созданном как для активных трейдеров, так и для пассивных инвесторов с тем, чтобы увеличить прибыль первых и обеспечить доходом последних.

Что такое ПАММ-счета?

ПАММ-счет, в переводе с английского (PAMM – Percent Allocation Management Module) означает модуль управления процентным распределением. Новичку едва ли стало более понятно от этого определения, сейчас во всем разберемся…

По-сути, ПАММ-счета, как финансовый инструмент – это доверительное управление средствами инвесторов. Трейдер совершает торговлю валютой на рынке Форекс, оперируя деньгами вкладчиков.

  • ПАММ-счет создается трейдером на платформе брокера (о брокерах мы поговорим чуть ниже в статье);
  • Любой инвестор может присоединиться к ПАММ-счету, вложив в него свои деньги;
  • Прибыль от торговли делится между инвесторами пропорционально их доле в общей «кассе» на счету ПАММ;
  • Трейдер в качестве вознаграждения за свою работу получает определенный процент от заработка вкладчиков.

Таким образом, ПАММ-счета выгодны как для трейдеров, так и для инвесторов.

  • Собственные средства трейдера, какими бы большими состояниями те не обладали, весьма ограничены. С помощью ПАММ трейдеры получают в свое управление дополнительный капитал, как следствие – получают больше возможностей для заработка.
  • Инвесторы получают прибыль (процент от вложений) на полностью пассивной основе: без нужны вникать в суть трейдинга, без необходимости тратить собственное время.

Трейдер заинтересован в успешном проведении сделок, ведь:

  • На ПАММ-счету лежат собственные средства управляющего – ему просто не выгодно торговать в минус.
  • Что касается средств под управлением: трейдер получает прибыль только с успешных сделок и компенсирует часть потерь, в случае с торговли в минус.
  • Чем успешнее и стабильнее торговля, тем выше лояльность имеющихся вкладчиков и привлекательность ПАММ-счета для новых инвесторов. Как результат, количество средств в управлении растет, вместе с этим и заработок трейдера.

Как это работает?

При открытии счета, управляющий трейдер создает специальное предложение – оферту. В ней указывается следующая информация:

  • Минимальная сумма вложений;
  • Длительность одного инвестиционного периода (день, неделя, месяц и тд);
  • Долю прибыли, которую заберет себе трейдер по завершении инвест-периода (определенный % от суммы заработка каждого инвестора). P.S. Не путать с долей его средств в общей сумме инвестиций.

Проиллюстрируем схему работы ПАММ-счетов на примере: трейдер открывает ПАММ-счет, выбирает подходящую торговую стратегию и вкладывает $10 тыс. собственных средств.

  • Инвестиционный период – 1 месяц.
  • Средняя месячная ставка доходности по счету составляет 5%.
  • В оферте трейдер указал, что его доля в каждой сделке составляет 20%.

К ПАММ-счету трейдера присоединилось 3 инвестора с вложениями: $2 тыс, $5000. и 8 тысяч долларов. Общая сумма в распоряжении управляющего (вместе с собственными средствами) составила 25 тыс. у.е., из них, $15 тысяч – привлеченные средства вкладчиков.

По прошествии инвестиционного периода (1 месяц), при доходности в 5%, мы получаем $1250 общей прибыли.

Сумма вложений, $ Прибыль до распределения*, $ Чистая прибыль**, $
Трейдер 10000 500 650
Инвестор 1 2000 100 80
Инвестор 2 5000 250 200
Инвестор 3 8000 400 320
Всего 25000 1250 1250

* Прибыль до распределения – 5% от депозита каждого из участников
** Чистая прибыль инвесторов = прибыль до распределения минус 20% «вознаграждения» трейдеру. Чистая прибыль трейдера формируется как сумма прибыли от вложения собственных средств, плюс, 20% от прибыли каждого из инвесторов.

На практике, цифры значительно отличаются от приведенных в примере. Количество инвесторов наиболее успешных/популярных ПАММ-счетов исчисляется сотнями-тысячами, а суммы денег в управлении переваливают за отметку в сотни тысяч долларов.

Скрин таблицы рейтинга ПАММ-счетов на сайте Alpari

Особенности инвестирования в ПАММ

Инвестировать в ПАММ-счета может любой желающий. Для этого НЕ нужно обладать какими-то профессиональными навыками и досконально разбираться в трейдинге. Вся работа выполняется управляющим. От инвестора требуются лишь средства. Эта взаимовыгодная модель инвестирования имеет ряд других преимуществ:

  • Экономия времени. Инвестору потребуется потратить не более часа-двух своего времени: на знакомство с теорией (для любознательных), выбор брокера и ПАММ-счета, регистрацию на площадке и пополнение баланса. Дальше – несколько минут в месяц на реинвестирование или вывод прибыли.
  • Низкие риски. Некоторые брокеры работают на рынке более 20-лет, что практически исключает неторговые риски (закрытие площадки). Что касается торговых? От этого не застрахован никто. Впрочем, у инвестора есть огромный выбор управляющих трейдеров с подробной статистикой их ПАММ-счетов за годы трейдинга. P.S. Есть трейдеры, с хорошим плюсом по результатам нескольких лет работы.
  • Инвестор имеет возможность вложиться сразу несколько ПАММ-счетов. Обычно опытные инвесторы делят свои средства на несколько частей и вкладывают их в разные счета. Таким образом, в случае просадки (торговли в минус) по одному счету, убытки будут компенсированы прибылью на других счетах.
  • Средства инвестора защищены: трейдер не может вывести деньги вкладчиков с ПАММ-счета. Управляющий трейдер имеет возможность лишь оперировать ими на бирже (заниматься торговлей). И напротив, инвестор может забрать свои деньги в любой момент.

Недостатки инвестирования в ПАММ-счета очевидны. Мы уже озвучивали их, когда говорили про риски: торговые и не торговые. Впрочем, риски идут в одну ногу с любым видом инвестиций, в том числе это касается и банковских депозитных вкладов.

Эксперты рекомендуют всегда обращать внимание на график прибыльности ПАММ-счета. Если за последнее время наблюдаются резкие скачки прибыли или наоборот просадка, то лучше не вкладывать деньги в этот счет. Скорее всего, трейдер меняет торговую стратегию или рискует. Теоретически, оба варианта работают и иногда они даже оправданы, но риски при этом очень велики и инвестировать в такой счет лучше не стоит. Подробнее об этом – чуть ниже, в разделе «Как правильно выбрать ПАММ-счет».

Читайте также:
Что такое биржевые индексы, как ими пользоваться и зарабатывать

Брокеры

На просторах сети можно найти десятки брокерских компаний, которые предлагают инвесторам вкладывать в их счета. Среди них можно встретить и мошеннические проекты (из наиболее популярных в прошлом: Forex-Trend, MMCIS Index Top 20). Мы собрали ТОП-5 надежных ПАММ-брокеров с наиболее выгодными условиями инвестирования:

1. Alpari

В 2008 году Alpari придумала, создала, запатентовала ПАММ-счета и внедрила их на рынок Forex. Именно! Столь популярный и известный на сегодняшний день инструмент инвестирования – детище компании Альпари.

Брокер предлагает выбор из более тысячи активных счетов с разными условиями и ставками доходности. Среди них: счета, которые успешно функционируют более 7 лет. Удобный интерфейс позволяется детально проанализировать деятельность каждого из них в таблице рейтинга. При правильном управлении капиталом (выбором управляющих и грамотном распределении средств), Альпари может обеспечить своих клиентов прибылью на уровне 30% в месяц.

В 2018-м Alpari празднует юбилей компании: 20-лет успешной работы на рынке Forex!

2. Instaforex

Брокер №1 в Европе!

На сайте Instaforex инвестор найдет для себя крайне полезный и удобный инструмент, облегчающий клиентам задачу выбора: сравнение ПАММ-счетов. Сравнительные характеристики по нескольким (до 12 штук) ПАММ-счетам выводятся в таблице.

3. Forex4you

Компания на рынке уже 11 лет. Лучший брокер 2018 (по версии Le Fonti). Свыше миллиона активных счетов. Порядка 150 торговых инструментов для трейдров, среди которых, помимо Forex: торговля индексами, акциями компаний, сырьем и криптовалютой. Приятный интерфейс. Для инвесторов, конечно же – ПАММ-счета с удобным фильтром подбора ПАММ-трейдеров.

4. FxOpen

В качестве ПАММ-брокера компания выступает с 2009 года. Кроме рейтинга трейдеров, компания публикует список лидеров среди инвесторов. Максимальный прирост одного из трейдеров без единой просадки составил более 500% за все время инвестирования (в среднем 100% в год).

5. Amarkets

Брокер активно внедряет криптовалюту в свою систему трейдинга. Отлично подходит, как начинающим, так и опытным инвесторам. Судя по отзывам в сети, служба поддержки сервиса оперативно реагирует и работает с пользователями.

Как правильно выбрать ПАММ-счет?

После того как мы выбрали подходящего брокера, нам нужно определиться с ПАММ-счетом. От выбора счета зависит успех инвестора и доходность его инвестиций. Поэтому важно выбрать правильный счет и оптимально распределить имеющиеся средства.

Несмотря на то, что в райтингах представлено максимальное количество полезной информации о трейдере, часто она вводит пользователей в заблуждение. Например, когда указывается, что максимальный прирост прибыли по счету составляет 500-1000%, может показаться, что инвестировать в него крайне выгодно. Однако, лучше не спешить это делать. Обычно это усредненные данные и при их расчете учитывается минимальный и максимальный показатель. Чаще всего такой рост прибыли обусловлен глубокой просадкой, после которой линия графика резко пошла вверх.

Не стоит обращать внимание только на один показатель из рейтинга. Правильный выбор счета зависит от нескольких показателей:

  1. Возраст счета. На это нужно обращать внимание в первую очередь. Если счет был создан относительно недавно, не исключено, что им управляет неопытный трейдер, которому просто везет. Отдавайте предпочтения счетам, которым хотя бы полгода, а лучше год. В фильтре рейтинга можно выставить нужный возраст счета, чтобы сразу отсеять менее надежные варианты;
  2. Максимальная просадка. Этот показатель отражает возможные инвестиционные риски. Нормальным показателем убытков по счету считается просадка до 40%. Также, важно учитывать количество и частоту просадок. Если график со дня создания счета или даже в последнее время скачет то вверх, то вниз, в него лучше не вкладывать. Велик риск потерять средства;
  3. Доходность счета. Смотреть на этот показатель нужно после того, как мы отфильтровали предыдущие два. Теперь мы видим более правдивую картину о доходности счета. При таких условиях довольно редко можно встретить огромные показатели доходности. Скорее всего резкий скачок вызван резкими колебаниями на рынке или трейдер экспериментирует. Однако, те же 5% доходности принесут практически гарантированную прибыль;
  4. Количество средств трейдера в общем объеме инвестиций. В статье уже говорилось об этом ранее. Чем больше средств вложил трейдер в собственный счет, тем больше он заинтересован в успешной торговле и получении прибыли. Ведь он управляет не только чужими, но и своими деньгами.
  5. Количество средств инвесторов. Чем больше вложено в счет, тем больше доверия питают к нему другие инвесторы. Опытные инвесторы хоть и разбивают свой капитал на части, они все равно не боятся вкладывать приличные суммы в проверенные счета с хорошей статистикой. Также, стоит обратить внимание на количество инвесторов. Чем их больше, тем выше лояльность к трейдеру.

Советуют инвестировать в счета с плавно, но стабильно растущими показателями доходности. Это означает, что управляющий работает по четко проработанной стратегии и может гарантировать относительно невысокий, но стабильный и гарантированный доход.

Это далеко не все факторы, которые влияют на правильный выбор ПАММ-счета. Важную роль играет опыт в трейдинге и инвестировании. У каждого инвестора есть своя уникальная стратегия и тактика выбора счета. Однако, эти 5 показателей являются ключевыми и их нужно учитывать всегда.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: