Открыть расчетный счет в ФорБанке для ИП и ООО: тарифы 2022 года и условия

Расчётно-кассовое обслуживание

Благодарим за интерес к открытию счета в нашем банке!

Вы можете быть уверены в том, что Фора-Банк выполнит все поручения с должной степенью деловой ответственности и будет отстаивать Ваши интересы настолько, насколько это возможно в каждом конкретном случае.

В офисах банка клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

– подготовят полный комплект документов для открытия счета в зависимости от типа счета, который необходимо открыть.

– проконсультируют по интересующим вопросам, касающимся открытия счетов согласно действующему законодательству РФ.

Для оперативного открытия расчетного счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Вы можете оставить онлайн заявку . С Вами свяжутся сотрудники подразделений, где Вам удобно было бы обслуживаться, и проконсультируют по всем интересующим вопросам.

Заключение Договора расчетного счета осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) на основании ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Общие условия договора расчетного счета в АКБ ФОРА-БАНК (АО)

  • Действующие с 10.11.2021 (скачать)
  • Архив Общих условий договора расчетного счета (смотреть)

Уважаемые клиенты!
При использовании сервиса онлайн резервирования номера расчётного счёта просьба учитывать, что зарезервированный счет не является открытым и не может использоваться для проведения приходно-расходных операций до момента заключения Договора банковского счета.

Перечень документов

Дополнительная информация по вопросам, связанным с расчётно-кассовым обслуживанием

Целью настоящей дополнительной информации является доведение до Клиента и разъяснение позиции Банка по вопросам, которыми Клиенты интересуются наиболее часто.

Платежные поручения. При приеме денежно-расчетных документов на бумажном носителе сотрудник банка обязан проверить:

– является ли первый экземпляр платежного поручения оригиналом и заполнен ли он в один прием.
– соответствует ли документ установленной форме бланка.
– заполнены ли все предусмотренные бланком реквизиты и их правильность.
– соответствует ли печать и подписи распорядителя счета заявленным Банку образцам.

Для получения образцов заполнения платежных поручений и объявлений на взнос наличных, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Доверенность

Работать со счетом имеют право: лица, чьи подписи есть на карточке образцов подписей. Сдавать документы в Банк и забирать обработанные документы кроме лиц, указанных в образцах подписей, могут ещё и сотрудники фирмы, при условии предоставления доверенности, подписанной единоличным исполнительным органом юридического лица.

Информация по телефону о состоянии Вашего расчетного счета, предоставляется Клиенту после сообщения операционисту заранее оговоренного кодового слова, указанного в заявлении. Для получения бланка заявления, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Заявление на чековую книжку заполняется в одном экземпляре. На заявлении обязательно должна стоять подпись лица, получающего чековую книжку, печать Клиента (при ее использовании в Банке) и заверяющие подписи единоличного исполнительного органа юридического лица и главного бухгалтера (в соответствии с Карточкой с образцами подписей и оттиска печати). Фамилия, имя и отчество получающего чековую книжку пишутся полностью. (Стоимость данной услуги смотреть в тарифах на услуги, оказываемые банком).

Электронный сервис. Клиенту может быть представлена возможность совершать операции в режиме прямого доступа по системе “ДБО”. Порядок работы регламентируется отдельным договором, заключение которого производится в форме присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) путем подписания Клиентом соответствующих заявлений

Вниманию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей!

Уважаемые руководители организаций!

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И “Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов”, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) просит Вас в течение 5 (пяти) дней с момента получения запроса от Банка предоставить информацию для ежегодного обновления сведений, необходимых для идентификации клиента.

Пояснения по предоставлению изменений размещены ниже или могут быть Вам предоставлены в офисе обслуживания.

  • Пояснения по предоставлению изменений (скачать)

Лучшие банки для ИП и ООО в 2021 – 2022 году где выгодно открыть расчетный счет

Тарифы самых выгодных расчетных счетов для ИП и ООО в 2021 – 2022 году. Ознакомьтесь какой банк дает лучшие условия на расчетно-кассовое обслуживание по снятию наличных, процентам на остаток, переводам физических лиц, платежам в другой банк, внесению наличных

Выберите РКО

  • Для ИПДля ОООДля юр. лиц
  • Для малого бизнесаДля СНТТарифы
  • Бесплатное обслуживаниеОткрытие онлайнСравнение
  • Лучшие банкиБыстро

Помощник

Лучшие банки для ИП и ООО в 2021 году. Где выгодно открыть расчетный счет

В Российской Федерации работает более 350 банков. Клиенты нужны всем. Поэтому каждое финансовое учреждение предлагает открытие расчетного счета для малого бизнеса и юридических лиц на выгодных условиях, снижает комиссии, разрабатывает новые тарифы, пакеты удобных сервисов. Как выбрать лучшее предложение, чем руководствоваться? Давайте разбираться.

На что обратить внимание при выборе банка для открытия р/c?

Открыть расчетный счет ИП и ООО могут в любом банке, условия которого отвечают целям и задачам бизнеса. В процессе выбора рекомендуем обратить внимание на следующие критерии:

  • Надежность. Данный параметр не случайно стоит на первом месте. Ежегодно несколько десятков финансово-кредитных организаций лишаются лицензии, или их деятельность приостанавливается. Только в 2021 году порядка 30 российских банков могут потерять лицензию. Индекс банковского здоровья улучшается, надежных учреждений все больше, но что делать клиентам? Если счета ИП застрахованы, правда, только на сумму 1,4 млн рублей, то для юридических лиц всё сложнее. Они могут самостоятельно оформить страховку или будут судиться, чтобы вернуть свои деньги. Поэтому выбирайте финансовое учреждение по рейтингу. Он должен быть не ниже B (средний по надежности), а лучше выше.
  • Удобство сотрудничества. Вам должно быть удобно работать. Если предпочитаете вести дела через офисы, хорошо, если они рядом; нужны услуги онлайн, значит, они должны отлично работать на любых устройствах, в том числе на мобильных. Также изучите условия для снятия наличных. Когда эта возможность ограничена банкоматами одного банка, возможны проблемы.
  • Комиссии за обслуживание и проведение операций. Условия лучшего банка для ИП в 2021 – 2022 году, а также для юрлиц, должны включать минимальные комиссии и отсутствие платы за обслуживание, если операции не проводились.
Читайте также:
Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО 2022 года и условия

Как выгодно открыть расчетно-кассовое обслуживание в банке?

Выбирайте банк с бесплатным или выгодным для вас РКО, тарифы которого включают необходимые сервисы, где можно разместить свободные средства под проценты. Изучайте сайты, смотрите рейтинги, проверяйте лицензии, отзывы. Если вас не устроит сотрудничество, в любой момент можно закрыть счет и перейти в другой банк.

Какие документы нужны для юридических лиц

Для заключения договора РКО ИП должны подготовить:

Юридические лица предоставляют:

  • учредительные документы;
  • паспорт руководителя;
  • лицензии (при наличии).

ТОП 10 лучших банков для индивидуальных предпринимателей и ООО в 2021 году

Выберу.ру представляет ТОП банков, предлагающих лучшие условия. В рейтинг вошли самые надежные финансовые организации, отвечающие запросам современных предпринимателей:

Банк

Стоимость открытия (рублей)

Срок открытия

Обслуживание (руб./месяц)

Включенные сервисы

1 день, реквизиты сразу

0 р. без оборота

Онлайн-бухгалтерия, персональный менеджер для клиентов

Расчет налогов, сдача отчетов, комплаенс-ассистент

1 день, реквизиты за 5 минут

Консультации, бесплатные бизнес-карты

1-3 дня, реквизиты за 5 минут

Бонусы предоставляют партнеры, можно добавлять нужные опции

1-3 дня, реквизиты за 5 минут

Бухгалтерия, индикатор рисков

1-4 дня, реквизиты за 5 минут

0 р. без оборотов

Моментальная бизнес-карта, подключение эквайринга, юридическая поддержка, подбор персонала

1 день, реквизиты сразу

0 р. без оборотов

Проверка надежности операций, кешбэк

1 день, реквизиты сразу

Электронный документооборот, онлайн-операции

Мобильное приложение, кэшбэк

1-3 дня, реквизиты мгновенно

Кэшбэк, бонусы от партнеров

Сравнение тарифов

Экспертами Выберу.ру изучены популярные тарифы ведущих банков. Представляем лучшие предложения 2021 года:

  • «Ноль» банка Точка. Бесплатное обслуживание одного счета, платежи юрлицам и ИП, переводы. Выпускают и доставляют бизнес-карту без комиссии. Для новых клиентов в рамках электронного документооборота 100 документов в месяц бесплатно.
  • «Просто 1%» от Альфа-Банка. Обслуживание 1% от поступлений, переводы бесплатны, кэшбэк до 5%.
  • «Простой» от Тинькофф. Первые два месяца бесплатного обслуживания, далее 490 р. в месяц, но при покупках на сумму от 50 т. р. в месяц по бизнес-карте обслуживает бесплатно.
  • «Первый шаг» банка Открытие. Бесплатное обслуживание, включено 3 платежа, переводы до 50 т. р. в месяц, все внутренние переводы физлицам, кэшбэк по бизнес-карте до 25 т. р.
  • «На старте» от ВТБ. Три бесплатных месяца обслуживания, с четвертого по 199 р. в месяц при оборотах до 10 т. р. Внутренние платежи и переводы на свои счета и карты физлиц бесплатны.

Расчетный счет в Форбанке для ИП и ООО

Столичный банк с небольшим объемом активов предоставляет широкий спектр услуг частным клиентам и компаниям. ФорБанк ведет деятельность с 1992 года. В 2001 году получил статус акционерного общества. 2017 год ознаменовался для ФорБанка сразу двумя знаковыми событиями – реорганизацией с присоединением Народного Земельно-Промышленного банка и обновлением бренда, пересмотром концепции. Контрольным пакетом акций компании владеют физические лица, в т.ч., топ-менеджеры ФБ. Центральный офис находится в Москве. Филиальная сеть состоит из 26 отделений, открытых в Барнауле, Уфе, Новосибирске и в других городах.

РКО в ФорБанке включает в себя несколько пакетов услуг, удобны для небольших предприятий и крупных холдингов. Преимущества открытия счета для каждого обратившегося клиента очевидны:

  • Возможность открыть расчетный счет для ИП в ФорБанке онлайн с моментальным резервированием реквизитов;
  • Тариф для начинающих ИП с бесплатным обслуживанием р/с;
  • Начисление 8% на остаток на счете;
  • Открытие корпоративной карты с кэшбеком 1,5 % на покупку товаров партнеров;
  • Онлайн-бухгалтерия для предприятий на УСН, ОСНО.

В рамках расчетно-кассового обслуживания банк предлагает другие услуги, созвучные деятельности компании. В их числе:

  • Эквайринг;
  • Онлайн-кассы;
  • Банковские гарантии для предприятий участников госзакупок;
  • Выгодные депозиты, кредитные программы, лизинг;
  • Оперативный поиск партнеров по федеральной базе контрагентов.

Открыть расчетный счет для ИП в ФорБанке онлайн

Чтобы подать заявку на открытие расчетного счета не нужно отправляться в банк. Сделать это можно дистанционно, следуя простой инструкции:

  1. Зайдите на официальный сайт «ФорБанка»;
  2. Перейдите на страницу для корпоративных клиентов;
  3. Нажмите «Открыть счет онлайн»;
  4. Назовите город, в котором зарегистрирован бизнес;
  5. Выберите ближайшее отделение банка;
  6. Укажите данные о предприятии и руководителе;
  7. Отправьте анкету.

В течение дня с вами свяжется менеджер банка и сообщит, как завершить процедуру открытия счета.

Останется только назначить встречу с курьером «ФорБанка», передать на проверку документы, подписать договор. Резервирование счета производится сразу при подаче заявки по Интернету, но пользоваться услугами в полном объеме можно только после личной встречи с представителем банка.

Руководители ИП и ООО предоставляют разные документы:

Для ИП Для ООО
Гражданский паспорт руководителя
Бухгалтерскую отчетность за последний год (копию)
Аудиторское заключение за предыдущий год
Справка из ФНС об отсутствии задолженности по налогам
Справка об отсутствии делопроизводства о признании фирмы банкротом
Данные, подтверждающие высокую деловую репутацию
Сведения об ИП
Образцы подписей, печатей
Лицензии, патенты
Выписку из ЕГРИП
Справку из Росстата
Правоустанавливающие документы (устав ООО)
Протокол заседания, на котором назначили руководителя
Паспорт руководителя
Заявление (есть специальная форма банка) о месте нахождения компании (юридический адрес)
Аудиторское заключение за предыдущий период
Справки об уплате налогов и отсутствии банкротства
Лицензии, разрешения
Информация, подтверждающая благоприятную деловую репутацию компании
Образцы подписей, печатей
Данные о юридическом лице (форма банка)
Выписка ЕГРЮЛ
Данные из Росстата
Документы, подтверждающие право доступа к счету определенным лицам, и их паспорта

Тарифы на обслуживание расчетного счета в ФорБанке для ИП

РКО в «ФорБанке» ведется по трем программам. Пакеты составлены с учетом разной специфики бизнеса, опыта компании, объема активов и т.д. Какой тариф вам больше подходит:

  • «Начальный»;
  • «Оптимальный»;
  • «Профессиональный».

Присоединившись к любому из представленных пакетов, вы получите доступ к множеству услуг, в т.ч., бесплатных. В их числе:

  • Открытие счета;
  • Переход на другой тарифный план;
  • Денежные переводы на счета ИП, ООО, открытые в «ФорБанке»;
  • Открытие и годовое обслуживание корпоративных карт.

Внимание! Одно из преимуществ открытия расчетного счета в ФБ – это предоставление пассивного заработка в виде начисления 4% на остаток средств.

РКО в ФорБанке: тарифы для юридических лиц

Банк регулярно внедряет в систему РКО новые виды услуг. Начать пользоваться сервисами клиенты могут на старте бизнеса или подключать новые направления по мере необходимости. В 2019 году предпринимателям предлагают:

  • Эквайринг;
  • Выпуск корпоративных карт;
  • Зарплатный проект;
  • Обслуживание в рамках ВЭД;
  • Онлайн-бухгалтерию.

Эквайринг

В «ФорБанке» вам предложат:

  • Торговый эквайринг;
  • Мобильный эквайринг.

Кроме низкой комиссии за обслуживание платежей 1,25% банк предлагает круглосуточную техническую поддержку. В рамках торгового эквайринга в течении 7 дней в торговую точку доставят и подключат POS-терминалы для приема банкнот. Мобильный эквайринг заключается в предоставлении специального устройства для считывания информации с банковских карт. Услуга полезна предприятиям выездной торговли, курьерам, службам такси.

Зарплатный проект

В Интернет-банке для предпринимателей разработан свой инструмент для выдачи заработной платы сотрудникам предприятий. Преимущества от подключения к зарплатному проекту получат и руководители компаний, и сами работники. Перечисление денег производится на карты Visa, MasterCard. Процессы максимально автоматизированы. Отсутствуют риски работы с наличными деньгами. Минимизированы трудозатраты сотрудников бухгалтерии.

Банковские гарантии в соответствии с 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ615-ПП.

Универсальная платформа «ФорБанка» позволяет оформлять документы в 3 раза быстрее, а также сокращает объемы бумажной волокиты. Подготовкой справок и других бумаг занимается персональный менеджер. Условия выдачи банковских гарантий:

  • Обеспечение сроком на 1095 дней;
  • Залог отсутствует;
  • Поручительство не требуется;
  • Сумма до 3 млн рублей;
  • Без навязывания других услуг, не имеющих отношение к выдаче БГ.

Интернет-банкинг в ФорБанке

Электронные сервисы «ФорБанка» базируются на двух платформах: функционалы для самостоятельного контроля работы сервисов доступны в Интернет-банке и дублированы в мобильном приложении. Клиентам в самостоятельное пользование предоставлены удобные инструменты дистанционного управления счетом.

Войти в Интернет-банк можно после введения USB-ключ – его предоставляют всем клиентам, открывшим счет. Мобильное приложение функционирует на платформах iOS, Android. Программы позволяют держать под контролем проведение денежных операций из любой точки мира, 24 часа в сутки.

К счету можно подключить 2 телефонных номера и получать на них СМС уведомления о совершенных операциях.

Отзывы о Форбанке

ФорБанк предоставляет практически все финансовые услуги для предпринимателей, а также демонстрирует лояльность по отношению к новым клиентам. Перед тем, как принять решение об открытии счета долго изучал материалы на официальном сайте. Сравнив тарифы в нескольких компаниях, убедился, что можно переходить на прямое общение с менеджером. Тут узнал много интересного, договорился о времени встречи и в итоге подписал договор. Расчетным счетом начал пользоваться на следующий день после передачи документов. Выбрал тариф с множеством бесплатных услуг – считаю, что лучшего предложения для небольших предприятий на рынке не найти.

Как выбрать банк для расчетного счета

Нет идеального банка для всех предпринимателей. Все зависит от того, какой у вас бизнес, сколько будете зарабатывать, как и с кем планируете работать. Разбираемся, на что обращать внимание при выборе банка для ИП.

Михаил Кратов

Эксперт по праву

  • # Банк
  • # Полезные советы

Нет идеального банка для всех предпринимателей. Все зависит от того, какой у вас бизнес, сколько будете зарабатывать, как и с кем планируете работать. В этой статье разбираемся, как выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания: на что обращать внимание и как открыть счет.

Для чего нужен расчетный счет

Через расчетный счет бизнес проводит все финансовые операции: оплату контрагентам и подрядчикам, оплату аренды и материалов, уплату налогов, выплату зарплат, получение денег от других компаний и клиентов. Расчетный счет позволяет не путать личные деньги предпринимателя с доходами и расходами его бизнеса.

Работать без расчетного счета практически невозможно. Использовать личную карту для приема платежей не получится.

Для предпринимателей действует лимит на расчеты наличными — это ограничение прописано в указании Центробанка. При работе с другими ИП и юрлицами предприниматель может совершать платежи и принимать наличные до 100 000 ₽ по одному договору. Деньги сверх этой суммы нужно проводить только через расчетный счет.

Предприниматель арендует офис на год с оплатой 20 000 ₽ в месяц, по договору он должен заплатить 20 000 ₽ × 12 = 240 000 ₽. Из этой суммы заплатить наличными можно только 100 000 ₽. Остальные деньги предприниматель должен перевести арендодателю на расчетный счет.

Если ИП попробует разделить оплату наличными на два платежа, он рискует получить штрафы от налоговой.

Без расчетного счета предприниматель не сможет воспользоваться услугами банка для бизнеса: взять оборотный кредит на развитие дела, получить помощь при участии в госзакупках или бухгалтерское обслуживание, настроить эквайринг и принимать оплату картами через сайт или в магазине.

Откройте счет в Тинькофф Бизнесе за один день

  • Обслуживание — от 0 ₽
  • Деньги поступают на счет круглосуточно
  • Бесплатный вывод до 500 000 ₽

На что обратить внимание при выборе банка

Каждому бизнесу от банка нужны разные услуги, но есть общие критерии, на которые стоит обратить внимание.

Надежность банка. Посмотрите на сайте банка информацию о его положении в российских и международных рейтингах. Проверьте, выставляет ли банк свои акции на международных биржах. Для клиента это значит, что банк соблюдает требования и проходит проверку сразу двух регуляторов: Центробанка в России и FCA в Великобритании.

Тарифы. Обычно банки открывают расчетные счета бесплатно. Клиент платит за ежемесячное обслуживание счета, комиссии с переводов и дополнительные услуги.

На рекламные страницы часто выносят самые выгодные условия, которые доступны не всем клиентам. Найдите на сайте полное описание тарифов с условиями и размерами всех платежей. Часто подробности о тарифах расположены на вкладке с выбранной услугой.

В Тинькофф Бизнесе тарифы на обслуживание расчетного счета указаны на сайте. Выберите вкладку «Расчетный счет» → «Тарифы» Под кратким описанием тарифов перейдите по ссылке с полными условиями. Откроется PDF-документ с подробными условиями по каждому тарифу на открытие расчетного счета

Обращайте внимание, как меняется комиссия от суммы переводов, нужно ли платить, если нет операций по счету, какие лимиты действуют в банке на переводы и снятие денег, какой процент действует на остаток по счету.

Лимиты на поступление денег. В некоторых банковских тарифах есть лимиты на поступление денег, то есть на то, сколько платежей вы можете принимать на счет. Сверх лимитов банк берет комиссию. Размер лимита зависит от стоимости тарифа: чем дороже тариф, тем выше оборот без комиссии. Обязательно проверьте все лимиты перед выбором тарифа — об этом не пишут в рекламных лендингах.

Эту информацию можно найти в полном описании тарифов. Часто за бесплатным обслуживанием стоят маленькие лимиты на поступление денег.

Если у бизнеса планируется оборот от миллиона рублей в месяц, скорее всего, самые дешевые и бесплатные тарифы не подойдут. Там маленькие лимиты на входящий оборот, поэтому вы будете платить комиссию просто за то, что вам поступают деньги на счет выше лимита, или автоматически перейдете на более дорогой тариф.

Бизнес-карта. В некоторых банках к расчетному счету открывают бизнес-карту. Как только деньги приходят на счет, они сразу отображаются на карте. ИП может оплачивать бизнес-картой любые личные расходы, например продукты в магазинах или билеты на самолет. У бизнес-карты нет лимитов и комиссий — можно пользоваться деньгами без ограничений.

Предпринимателю пришла оплата от заказчика. Он может вывести деньги на личную карту и снять их в банкомате, но там есть лимиты. А может расплачиваться бизнес-картой напрямую со счета: в магазине, кафе, интернете — везде, где есть оплата по безналу.

Эквайринг. Эквайринг позволяет клиентам бизнеса оплачивать услуги и товары банковской картой. Если компания продает услуги в интернете, удобнее подключить интернет-эквайринг. Для оплаты в торговых точках, например в кафе, магазинах, салонах, подходит торговый эквайринг.

Обращайте внимание, какой процент с платежей банк забирает себе, на каких условиях дает терминалы для оплаты картой и как быстро деньги поступают на расчетный счет.

Например, в Тинькофф Бизнесе предприниматели получают деньги на счет уже на следующий день, даже в праздники или выходные дни. А терминалы банк выдает бесплатно.

Служба поддержки. Узнайте из отзывов о банке, насколько хорошо работает служба поддержки, с чем может помочь, есть ли персональные менеджеры. Хорошо, когда о своей проблеме можно написать в чат или позвонить 24/7. В первое время после регистрации могут возникать вопросы, поэтому важно, чтобы вы могли связаться с банком и получить помощь от специалистов.

ИП открыл счет, но запутался, как активировать бизнес-карту. В Тинькофф он может задать вопрос и сразу получить ответ в чате приложения.

Функциональность личного кабинета и мобильного приложения. У банка должно быть функциональное мобильное приложение. Это удобно: можно управлять деньгами с телефона, а не только с компьютера — счет выставить, зарплату отправить или деньги себе на карту перевести.

Есть небольшое рекламное агентство, владелец сам занимается документами и общением с клиентами. Он весь день ездит по встречам, и тут пишет контрагент: говорит, что согласен на сделку, и просит выставить счет. Если у банка агентства есть мобильное приложение, владелец может выставить счет в пару кликов, отправить его контрагенту на почту и к вечеру получить деньги.

Продукты для участия в госзакупках. Если вы хотите участвовать в госзакупках, вам может понадобиться банковская гарантия, спецсчет и другие услуги банка. Для участия в большинстве торгов необходим специальный счет. Открыть его можно в банках, утвержденных правительством России.

Для участия в госзакупках предприниматель в некоторых случаях должен предоставить заказчику обеспечение — своего рода залог, который гарантирует, что предприниматель выполнит свои обязательства по контракту. Обеспечение можно предоставить реальными деньгами или банковской гарантией. Банковская гарантия подтверждает, что банк выплатит сумму обеспечения за вас, если вы не сможете поставить товары заказчику. Гарантию предприниматель покупает в банке.

У ИП небольшое производство детской мебели. Он хочет продавать ее в детские сады и школы, поэтому участвует в госзакупках. Предприниматель нашел тендер, для участия в нем нужно обеспечение. Он может предоставить обеспечение деньгами или взять банковскую гарантию.

Стоимость банковской гарантии зависит от срока, на который выдается гарантия, и суммы обеспечения тендера.

Кредитная политика. Изучите, какие кредиты для малого и среднего бизнеса есть в банке: есть ли у банка оборотный кредит, кредиты при кассовых разрывах, можно ли открыть кредитную линию. У кредитов могут различаться условия — срок, максимальная сумма, ставки. Они зависят от политики банка и ваших оборотов в нем: чем больше обороты по счету в банке, тем более выгодные условия банк готов предложить.

Изучите на сайте банка, что нужно для получения кредита: какие документы запрашивает банк, сколько времени он рассматривает заявку, можно ли все сделать онлайн.

Чтобы рассчитать точные условия по кредиту, подайте заявку на кредит — в некоторых банках для получения решения не нужно открывать счет.

Бонусы при открытии счета. В крупных банках есть системы выгодных спецпредложений для клиентов — скидки или бесплатные услуги от компаний-партнеров.

Например, в Тинькофф при открытии счета предприниматель может получить до 500 000 ₽ бонусами на услуги партнеров.

Вы можете выбрать категорию бонуса и посмотреть, какие скидки предлагают партнеры банка

Бонусы помогают предпринимателям сэкономить на создании сайтов, рекламе в интернете, бухгалтерском или юридическом обслуживании, доставке и связи.

Помощь банка по закону 115-ФЗ. В банках могут быть сервисы и услуги, помогающие предпринимателям отслеживать вероятность вопросов от банка или быстрее и проще на них отвечать.

Некоторые банки консультируют предпринимателей по 115-ФЗ. В Тинькофф Бизнесе вы можете обратиться к персональному менеджеру: он поможет получить консультацию от специалиста по закону 115-ФЗ. Спрашивать можно о чем угодно, например: «Постоянно перевожу физлицам, как лучше оформить переводы?» или «Что делать, если банк просит прислать документы, а их нет?»

Если у банка появляются вопросы, его сотрудники просят больше рассказать о бизнесе — например, заполнить анкету. В Тинькофф клиенты могут это сделать заранее, и если сотрудники банка захотят разобраться с платежом, смогут найти нужную информацию в анкете, не отвлекая предпринимателя.

Как выбрать расчетный счет для ИП

Если вы работаете без сотрудников. У предпринимателей без сотрудников основной сценарий использования счета — оплата счетов, выставление счетов заказчикам, снятие наличных и переводы себе на личную карту.

На что смотреть при выборе банка:

  • можно ли выставлять счет в приложении по сохраненным реквизитам, чтобы каждый раз не заполнять документы;
  • какие лимиты и комиссии за перевод денег себе на карту;
  • есть ли бизнес-карта.

Если у вас малый бизнес и есть сотрудники. Например, небольшое кафе или магазин. В этом случае у вас несколько важных сценариев:

  1. Регулярно платить аренду со счета, закупать продукты и вкладываться в продвижение → будете часто отправлять платежки.
  2. Принимать деньги от клиентов → нужен торговый эквайринг.
  3. Будете нанимать сотрудников → понадобится зарплатный проект и бухгалтерское сопровождение от банка. Конечно, вы можете нанять отдельного бухгалтера, но если в банке есть такой сервис, скорее всего, это будет дешевле.

Посмотрите условия по этим продуктам и примерно просчитайте, сколько будете отдавать за обслуживание в месяц вместе со всеми процентами. Сделайте расчет для нескольких банков, между которыми выбираете: такое сравнение будет нагляднее и ближе к реальности, чем просто стоимость тарифа в месяц.

На что смотреть:

  • торговый эквайринг;
  • зарплатный проект;
  • бухгалтерское обслуживание;
  • стоимость платежки.

Как ИП выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания — РКО

Как выбрать расчетный счет для ООО

Для крупных компаний важно автоматизировать часть финансовых процессов, чтобы снизить нагрузку на бухгалтеров, быстро и без ошибок оформлять большое количество счетов.

На что смотреть:

  • зарплатный проект;
  • индивидуальные решения для крупных компаний;
  • помощь банка при участии в госзакупках;
  • услуги банка для ведения внешнеэкономической деятельности;
  • возможность интеграции сервисов банка с внутренней CRM-системой компании — интеграции по API. Например, для автоматизации рутинной работы бухгалтеров: быстрой обработки и отправки большого количества платежей. Такая интеграция помогает ускорить работу с оплатами и снизить риск допустить ошибки в платежах.

Если работаете с валютой. Если планируете импортировать, экспортировать товары или оказывать услуги иностранным компаниям, узнайте все подробности про банковский валютный контроль.

В некоторых банках открытие и обслуживание валютного счета платное плюс есть комиссия за обработку платежа. В других — открытие и обслуживание бесплатное, но комиссия за поступающие платежи может быть выше. Узнайте все детали и просчитайте варианты для своего бизнеса.

Еще обратите внимание на удобство работы: требуют ли в банке оригиналы документов, можно ли их загрузить через приложение, будет ли у вас отдельный менеджер, сможет ли банк помочь исправить ошибки в документах и так далее.

Смотрите на стоимость и удобство валютного контроля.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета

Набор документов зависит от банка. Одни банки, помимо личных документов, попросят собрать дополнительные справки из налоговой: копию бухгалтерской отчетности, справку об уплате налогов или налоговую декларацию. Некоторым банкам для открытия счета достаточно паспорта. Если вы выбрали банк, запросите полный список документов по телефону или посмотрите на сайте банка.

Обычно при открытии счета для ИП предприниматель предоставляет банку три документа:

  • паспорт;
  • свидетельство ИНН;
  • лист записи в государственном реестре предпринимателей (ЕГРИП) по форме Р60009.

При открытии счета для ООО банки запрашивают:

  • решение об учреждении ООО;
  • паспорт директора;
  • приказ о назначении директора;
  • устав компании;
  • лист записи в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
  • свидетельство ИНН;
  • выписку из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

Для открытия валютного счета нужны те же документы, что и для рублевого.

В Тинькофф Бизнесе предпринимателю достаточно паспорта для открытия счета, для ООО — паспорта директора, приказа о его назначении и устава.

Причины отказа в открытии счета

Основных причин для отказа банка две: проблемы с документами и плохая репутация предпринимателя, директора или участника ООО.

Если проблема с документами. Например, предприниматель принес не те документы или в них есть ошибка. В этом случае нужно уточнить, в чем именно была ошибка или каких документов не хватило банку.

Если плохая репутация. Здесь идет речь о плохой кредитной истории, заблокированном счете в другом банке или долгах по налогам. Каждый такой случай нужно решать индивидуально. Если проблема в неуплате налогов, для открытия счета нужно полностью погасить долг в налоговой.

Как открыть расчетный счет

Обычно предпринимателю нужно прийти в отделение банка с пакетом документов. Там вы пишете заявление, менеджер оформляет документы и открывает расчетный счет.

Если речь об интернет-банке, процедура открытия счета проще — достаточно заполнить заявку на сайте. После этого предпринимателю звонит менеджер банка и спрашивает, когда и где ему удобно встретиться с представителем банка, чтобы передать документы.

На открытие расчетного счета уходит от одного до трех рабочих дней. При этом получить реквизиты можно уже в день подачи заявления. Это удобно, если предприниматель ждет оплату в этот же день: он передает реквизиты контрагенту, тот переводит оплату, а деньги поступают на счет сразу же после открытия счета.

В течение пяти дней после открытия счета сотрудники банка передают информацию о расчетном счете налоговой, пенсионному фонду и службе судебных приставов.

Разложите сценарии своего бизнеса и выбирайте банк по этим критериям. Обязательно изучите подробные таблицы по полным тарифам, а не только рекламные лендинги, и просчитайте все варианты.

Расчетный счет в ФорБанке

  1. Расчетный счет в ФорБанке
  2. Как открыть расчетный счет в ФорБанке
  3. О банке
  4. Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в ФорБанке для ИП и юридических лиц-ООО
  5. Преимущества
  6. Как открыть расчетный счет в ФорБанке
  7. Расчётно-кассовое обслуживание в ФорБанке
  8. Интернет банк
  9. Мобильный банк
  10. Зарплатный проект
  11. Резервирование расчетного счета
  12. Отзывы о ФорБанке

Как открыть расчетный счет в ФорБанке

О банке

ФорБанк работает на рынке более 27 лет. Имеет устойчивое финансовое положение. Оказывает услуги в 6 регионах России. Активно развивается, расширяет региональную сеть, внедряет сервисы для представителей малого и среднего бизнеса. Оказывает полный спектр банковских услуг. Внедряет онлайн-услуги, разрабатывает выгодные тарифные планы. Открыть расчетный счет в ФорБанк быстро и легко.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в ФорБанке для ИП и юридических лиц-ООО

Корпоративным клиентам банк предлагает 4 варианта тарифов:

Название тарифов Начальный Оптимальный Профессиональный Премиальный
Стоимость открытия 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Обслуживание счета 0 ₽ 890 ₽ 2990 ₽ 6990 ₽
Исходящий платеж 75 ₽ 55 ₽ 35 ₽ 0 ₽
Количество бесплатных платежей 30 50
Входящие платежи и переводы 1%% 0% 0% 0%
Снятие наличных со счета 1,5% мин. 100 ₽ 1% мин. 100 ₽ 1% мин. 100 ₽ 1% мин. 100 ₽
Снятие с бизнес-карты 1,5%, мин. 100 ₽ 1%, мин. 100 ₽ 1%, мин. 100 ₽ 1%, мин. 100 ₽
Переводы на счета физ. лиц до 550 тыс. ₽ — 1%
от 550 тыс. до 1 млн. ₽ — 2,75%
от 1 млн. до 3 млн. ₽ — 3,75%
от 3 млн. ₽ — 5%
до 550 тыс. ₽ — 0,5%
от 550 тыс. до 1 млн. ₽ — 2,75%
от 1 млн. до 3 млн. ₽ — 3,75%
от 3 млн. ₽ — 5%
до 550 тыс. ₽ — 0,5%
от 550 тыс. до 1 млн. ₽ — 2,75%
от 1 млн. до 3 млн. ₽ — 3,75%
от 3 млн. ₽ — 5%
до 550 тыс. ₽ — бесплатно
от 550 тыс. до 1 млн. ₽ — 2,75%
от 1 млн. до 3 млн. ₽ — 3,75%
от 3 млн. ₽ — 5%
Пополнение счета 0,5% мин. 30 ₽ 0,3% мин. 30 ₽ 0,2% мин. 30 ₽ 0%
% на остаток —% —% —% —%
SMS-уведомления 499 ₽ 300 ₽ 200 ₽ 0 ₽

Преимущества

Как открыть расчетный счет в ФорБанке

Открыть расчётный счёт ИП и ООО в ФорБанке можно в онлайн-режиме. Достаточно зайти на сайт банка, заполнить заявку. За клиентом сразу резервируется номер счёта, доступного для пополнения. Для активации остальных функций необходимо посетить отделение, предъявить подлинники документов и заключить договор.

Для открытия расчетного счета ООО необходимо предоставить банку пакет документов, включающий:

  • устав
  • приказ о назначении руководителя, его паспорт
  • сведения об адресе регистрации компании
  • документы о финансовом положении
  • заведенный нотариально бланк с образцами подписей и печатью
  • рекомендательные письма и другие документы по требованию банка

Индивидуальные предприниматели предоставляют в банк:

  • паспорт
  • карточку с образцами подписи, оттиском печати, заверенную нотариально
  • документы, подтверждающие финансовое состояние ИП
  • рекомендации

Расчётно-кассовое обслуживание в ФорБанке

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг от ФорБанка подключается в срок до 7 рабочих дней. Комиссия от 1,15%, техническая поддержка работает круглосуточно. Для рассмотрения заявки достаточно подать 2 документа. Благодаря использованию современного и надежного оборудования обеспечивается высокий уровень защиты финансовых операций.

Мобильный эквайринг

Сервис подключается без посещения офиса банка. Достаточно заполнить анкету, установить приложение и подключить терминал к смартфону по Bluetooth. Мобильный эквайринг без ежемесячной платы, комиссия взимается только за операции, её размер от 2,3%. Предоставляется доступ к личному кабинету, где можно отслеживать детали каждой операции, получать отчеты по компании, сотрудникам, ридерам.

Кредитование

Приоритетным направлением деятельности ФорБанка является выдача кредитов. Банк предлагает 5 программ для разных категорий бизнеса. Кредитная политика финансово-кредитной организации отличается гибким подходом к требованиям клиента, оперативностью рассмотрения кредитных заявок, конкурентоспособными процентными ставками. При рассмотрении заявок приоритетом пользуются клиенты ФорБанка.

Экспресс-гарантии

Полностью онлайн без посещения банка можно получить гарантию от ФорБанка с целью проведения закупок в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ. Гарантии выдаются без залогов, поручителей, навязанных услуг. Предварительное решение принимается в течение часа. Персональный менеджер оказывает эффективную поддержку на всех этапах. Открывать расчетный счет в ФорБанке для оформления экспресс-гарантии не нужно.

Факторинг

Факторинг с отсрочкой платежа до 120 календарных дней позволяет быстро пополнить оборотные средства, увеличить объем закупок, продаж, расширить ассортимент продукции. Экспресс-решение по предоставлению факторинга принимается в течение суток, стоимость от 0,6% от поставки. Период ожидания 45 дней, объем финансирования — до 100% от накладной.

Лизинг

Банк предоставляет в лизинг легковые и грузовые автомобили на выгодных условиях с эксклюзивными скидками от производителей до 20%. При лизинге легковых автомобилей вносится аванс от 5%, грузовых и спецтехники от 10%. Срок лизинга до 60 месяцев, заявка одобряется за 2 дня.

Валютный контроль

ФорБанк оказывает услуги клиентам в рамках внешнеэкономической деятельности и проведения валютных операций. Обслуживает контракты, договоры, заключенные с иностранными партнерами. Оформляет сопроводительные документы при приобретении и продаже валюты, консультирует в процессе оформления документов валютного контроля, проверяет их на соответствие требований современного валютного законодательства.

Валютные счета

Банк открывает валютные счета в долларах, евро и юанях. Возможно оформить срочные вклады в долларах США — накопительный, удобный, элитный. Условия вкладов различные, зависят от вносимой суммы и сроков размещения.

Депозиты

Получить дополнительный доход при коротком сроке размещения могут юридические лица и ИП. Банк предлагает два варианта депозитов — Комфорт по ставке до 4,75% и Стандарт по ставкам до 6,5%. Процентные ставки зависят от суммы депозита, валюты и сроков размещения.

Онлайн регистрация ИП и ООО

Начать бизнес с ФорБанком легко и просто. Банк подготовит документы для регистрации ИП или ООО за 15 минут. Расчетный счет будет открыт в течение дня. Регистрационные документы будут полностью соответствовать законодательству Российской Федерации. Подать заявление на регистрацию можно онлайн, не выходя из дома.

Кэшбэк-карта для бизнеса

Программа лояльности для бизнес карт позволяет получить кэшбэк со всех расходов. Заполнять декларации и платить налоги по полученному вознаграждению не нужно. Кэшбэк в размере 1,5% начисляется без ограничений на максимальные выплаты. Каждый раз, оплачивая корпоративной картой расходы компании, клиенты получают 1,5% от потраченной суммы на отдельную кэшбэк-карту физического лица (ИП или руководитель компании). Карта позволяет совершать безналичные покупки.

Корпоративные карты

Банк оформляет корпоративные карты с безлимитным кэшбэком от всех покупок до 1,5%. Карты от ФорБанка — удобное средство для оплаты представительских, командировочных и хозяйственных расходов, оперативного получения наличных с расчетного счета, покупки товаров, расчетов с поставщиками.

Онлайн-бухгалтерия

Современная онлайн-бухгалтерия подключается в личном кабинете на сайте банка. Использование в течение первых 14 дней — бесплатно. Можно выбрать тариф для самостоятельного ведения учета, предусматривающий автоматический расчет налогов, взносов, зарплат, формирование отчетов. Цена услуги в месяц 650 рублей. Банк предлагает пакетные решения для ведения учета, подготовки и сдачи отчетности компаний, приобретаются на год. Сервис включает выпуск электронной подписи, сдачу отчетности без лимита, отправку писем в ФНС и информационное обслуживание. Стоимость от 6 800 р. в год.

Онлайн касса

ФорБанк разработал комплексную услугу для бизнеса «Три в одном» — онлайн касса, личный кабинет для управления бизнесом и сервисы для разных бизнесов. После заключения договора клиент получает бесплатную доставку, настройку и подключение оборудования для торговли через интернет — банковский терминал, принтер этикетов, денежный ящик. Оборудование настроено на работу с ЕГАИС, позволяет устанавливать скидки на отдельные товары, начислять бонусы по картам лояльности. Онлайн-кассы Эвтор компакты, легко помещаются на любом прилавке, не требуют специального обучения кассиров.

Открыть расчетный счет для ИП (РКО для индивидуальных предпринимателей )

Расчетно-кассовое обслуживание для ИП , здесь вы можете оформить онлайн РКО для индивидуальных предпринимателей, найти самые выгодные предложения на открытие расчетного счета для ИП по комиссиям на работу с наличными и переводам на счета, по стоимости обслуживания (есть предложения от 0 руб.). Условия актуальны на 17.12.2021 .

Предложения месяца

Отзывы об РКО

Полезные материалы

Оформить в городах
  • Москва
  • Санкт-Петербург
  • Волгоград
  • Ростов-на-Дону
  • Владивосток
  • Челябинск
  • Иваново
  • Владимир
  • Пермь
  • Красноярск
  • Ставрополь
  • Самара
  • Тула
  • Тольятти
  • Иркутск
  • Калининград
Оформить в банках
  • Бланк Банк
  • Альфа-Банк
  • Промсвязьбанк
  • Руснарбанк
  • Банк Фридом Финанс
  • Московский Кредитный Банк
  • ПростоБанк
  • Банк Уралсиб
  • Банк Открытие
  • Развитие-Столица
РКО для ИП рейтинг и тарифы банков

Открытие расчетного счета для ИП

Открытие расчетного счета не является обязательным условием для индивидуального предпринимателя, но значительно упрощает рабочий процесс и дает возможность получать большую прибыль. ИП сможет участвовать в тендерах, заключать крупные сделки и принимать платежи с карт. Перечень доступных ему партнеров и контрагентов существенно расширится. Рассказываем, как подать онлайн-заявку на открытие р/с, а также разбираем, какие документы для этого понадобятся.

Что такое РКО

Расчетно-кассовое обслуживание в банке — это открытие расчетного счета клиента и выполнение различных финансовых операций: внесение и списание денежных средств, прием платежей от заказчиков, выдача зарплаты сотрудникам, заключение договоров и т. д.

РКО в банке — это стандартный вид деятельности финансовых организаций. Чтобы воспользоваться им, клиенту нужно выбрать тарифный план, собрать пакет документов и подать заявку на обслуживание. После останется внести необходимую плату, чтобы начать пользоваться услугами ФО в рамках заключенного соглашения.

Перечень услуг в этом случае входит в единый пакет. За ряд операций может взиматься комиссия, а другие выполняются по фиксированной цене. Это удобно, так как позволяет не платить за каждую опцию отдельно.

Может ли ИП обойтись без расчетного счета

Индивидуальный предприниматель может работать, не открывая р/с, если он соблюдает лимит наличных платежей (до 100 тысяч рублей) в рамках одного соглашения с другим ИП или юрлицом. При расчетах с сотрудниками и прочими физлицами лимит не устанавливается.

Удобен ли описанный подход? Рассчитаться с партнером наличными средствами можно в его бухгалтерии или в банковском отделении, воспользовавшись квитанцией. ИП, не открывшему расчетный счет, придется тратить время и силы на дорогу и ожидание в очередях.

Другой важный фактор: при осуществлении любых операций с наличными необходимо соблюдать правила кассовой дисциплины. Они противоречивы, хотя и допускают упрощенную процедуру для ИП.

В деле возникает и проблема, связанная с безопасностью и сохранностью денег. Выходит, даже если ИП не нужно обязательно заводить р/с, ему будет очень тяжело обходиться без банковских платежей.

Как открыть расчетный счет для ИП: пошаговая инструкция

Как правило, р/с для индивидуальных предпринимателей открывают в течение одного-двух дней. До подписания документации и получения реквизитов клиенту необходимо подготовиться:

  • выбрать оптимальный тариф;
  • подготовить листок с образцами подписи и печати;
  • собрать копии лицензий (если деятельность ИП требует лицензирования).

Подготовка необходимой документации

Перечень документов свой у каждой финансовой организации. Что обычно запрашивается:

  • ИНН (свидетельство о регистрации не требуется, так как банк самостоятельно запрашивает эти сведения в ФНС);
  • паспорт клиента;
  • бумага с образцами подписей и печати.

Список сокращается, если ИП уже открывал в данной ФО счет (в качестве физического лица).

Подача заявки на открытие расчетного счета

Она заполняется по форме, обычно состоящей из таких частей:

  • основной блок;
  • дополнительные данные;
  • часть, заполняемая банковским сотрудником;
  • приложение, где указывается дополнительная документация.

Что пишется в заявке:

  • тип открываемого счета;
  • имя ИП;
  • регистрационные данные (ИНН, ОГРНИП);
  • адреса (регистрации и почтовый);
  • контактные сведения.

Сколько ждать ответа банка?

Со дня подачи заявки и до заключения договора с финансовой организацией обычно проходит 1-2 дня. Это время отводится на проверку поданной клиентом документации. Некоторые банки позволяют забронировать реквизиты счета сразу после принятия заявления — в течение 15 минут. Это еще не полноценное РКО, клиент не сможет выполнять расходные операции, но реквизиты можно будет передавать контрагентам, чтобы они отправляли платежи.

Сколько расчетных счетов может открыть ИП

Индивидуальному предпринимателю необязательно иметь даже один р/с. Деятельность без банковских счетов будет вполне законной. Если же ИП принял иное решение, несколько счетов ему потребуется при расширении деятельности.

У ИП есть полное право на открытие нескольких р/с. Это даже можно сделать в нескольких банках. Руководствоваться клиент должен исключительно своим удобством.

В каких случаях есть смысл открытия нескольких р/с:

  • Необходимость уплаты налогов по разным системам, к примеру, по ОСНО и ЕНВД. Здесь удобнее разделять учет. Так будет проще сдавать отчетность и не допустить ошибок при уплате налогов.
  • Работа через разные торговые точки. Если вести учет по одному счету, возникнет путаница.
  • Разные ФО предлагают выгодные тарифы. Например, в одном учреждении привлекательная стоимость обслуживания, а в другом обеспечено начисление процентов на остаток. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами, стоит открыть несколько р/с.
  • Постоянное выполнение ускоренных переводов. Несколько счетов помогут избежать задержек платежей из-за системных сбоев и человеческого фактора.

Как пользоваться расчетным счетом

Особых требований, связанных с использованием р/с ИП, не существует, есть лишь несколько общих правил:

  1. При необходимости вести учет трат. Все покупки должны оформляться документально (накладные, ведомости, счета-фактуры).
  2. Вести расчеты с контрагентами по соглашениям, подтвержденным документами.
  3. Делать переводы физическим лицам обоснованно. За выполнение сомнительных операций счет может быть заблокирован.
  4. Тратить деньги с карты, привязанной к счету ИП (в суммах, предусмотренных тарифным планом). Банк и налоговая служба не обращают внимания на мелкие расходы, поддерживающие деятельность и жизнь предпринимателя.
  5. Не делать регулярных переводов одним и тем же физическим лицам с р/с. В таком случае у сотрудников налоговой службы будет причина для организации проверки на предмет того, не являются ли эти люди сотрудниками ИП.
  6. Если предпринимателю платят из-за рубежа, он попадает под финансовый мониторинг со стороны валютного контроля. Все поступления обязательно должны подтверждаться документально.

Где дешевле РКО для бизнеса

Почти все банки предлагают клиентам комплексные пакеты на РКО с бесплатным открытием самого р/с. Цена услуг разнится в зависимости от лимитов на финансовые операции, числа бесплатных платежей и прочих факторов.

Выбирая ФО, в которой будет дешевле обслуживаться, рекомендуется присматриваться к необходимым операциям и делать выбор, основываясь на их стоимости.

Стоимость ведения р/с для начинающих предпринимателей

Тому, кто лишь недавно стал индивидуальным предпринимателем, рекомендуется выбирать тариф без абонентской платы. Подобные пакеты услуг кредитные учреждения подключают для начинающих ИП с незначительными оборотами.

Что стандартно включается в стоимость:

  • абонентская плата;
  • мобильный банк;
  • интернет-банкинг;
  • платежные поручения;
  • процент за снятие наличных.
Калькулятор РКО для ИП

Этот удобный инструмент позволяет рассчитать стоимость расчетно-кассового обслуживания в разных ФО на предлагаемых тарифных планах, а затем выбрать самый выгодный для себя вариант.

В форме калькулятора пользователь сможет быстро сравнить параметры тарифов нескольких банков. Если такой подход ему не близок, есть и другой способ: сформировать список сравнения из понравившихся тарифов, а потом проанализировать их по стоимости и полному описанию.

Как выбрать банк для РКО

Расчетный счет для ИП — это не только инструмент для работы с денежными средствами, но и показатель масштабности бизнеса. Через этот счет проходят деньги, задействованные в деятельности и не являющиеся средствами частного лица. Таковыми они могут стать, после того как ИП снимет их с р/с и перечислит на карту физического лица с пометкой «на личные нужды».

На какие моменты необходимо обращать внимание, подбирая финансовое учреждение для РКО:

  1. Удаленность компании от места работы. Человек, который желает оформлять переводы бумажными документами, а также регулярно получать выписки и сдавать наличные, должен найти банк с удобным расположением.
  2. Режим работы. Рабочий день должен быть как можно длиннее. Это важно и для клиентов, чаще пользующихся интернет-банкингом — все онлайн-операции осуществляются в рабочие банковские часы.
  3. Наличие интернет-сервисов. Электронный банк — самый удобный для индивидуального предпринимателя. Ему не понадобится куда-то идти с платежной документацией или созваниваться с оператором, чтобы проверить, зачислились ли деньги. Достаточно открыть приложение или сайт ФО, что можно сделать с любого устройства в нужном месте и в любое время.
  4. Вспомогательные бизнес-инструменты (проверка контрагентов, формирование платежек, получение сверок, выписок, справок и т. д.).
  5. Выгодные тарифы. Можно заключить сделку с банком, сравнив программы и выбрав самую дешевую из них, но необходимо понимать, что стоит за такой ценой. Организации могут взимать плату и за открытие р/с, и за каждую операцию по расчетному счету. Если открытие бесплатно, оно может подразумевать не самый дешевый тарифный план. То же самое относится к специальным предложениям с бесплатным обслуживанием в течение нескольких месяцев. Каждую цифру требуется заранее и тщательно оценить.

Банк, в котором будет обслуживаться ИП, должен обладать высоким рейтингом, безукоризненной репутацией, а также состоять в реестре регулятора и системе страхования вкладов.

Сравним тарифы на РКО банков

Рассмотрим программы для индивидуальных предпринимателей и крупного бизнеса, предлагаемые несколькими крупными банками страны.

СберБанк сравнение тарифов
  1. Для начинающих «Легкий старт» расходы: 0 рублей в месяц
  2. Только необходимое – «Набирая обороты» расходы : 1 рубль в месяц — первые два месяца ( 990 рублей в месяц — с третьего месяца)
  3. Больше операций – «Полным ходом» расходы: 1 рубль в месяц — первые два месяца, 3490 рублей в месяц — с третьего месяца
  4. Для расчетов в валюте «ВЭД без границ» расходы: 3990 рублей в месяц
Какие бонусы получают новые клиенты СберБанка:
  • удвоение первого платежа на рекламу в myTarget при пополнении р/с до 75 тысяч рублей;
  • +10 тысяч рублей при пополнении счета в рекламном кабинете VK на 10 тысяч;
  • бесплатное размещение вакансии на Rabota.ru.

При открытии р/с бесплатны:

  1. интернет-банк;
  2. обмен электронной документацией с ФО и контрагентами;
  3. год использования 1С;
  4. выпуск корпоративных карт.
Тинькофф банк сравнение тарифов и расходы на РКО

Для начинающих – “Простой” расходы: 490 рублей в месяц

Для малого бизнеса “Продвинутый” расходы: 1990 рублей в месяц

Для бизнеса с большими оборотами “Профессиональный” расходы: 4990 рублей в месяц

Чтобы устанавливать свои правила “Премиальный” расходы: 24990 рублей в месяц

Бонусы клиентам РКО Тинькофф:
  1. до 10 тысяч рублей на рекламу в «Яндексе»;
  2. до 50 тысяч рублей на рекламу от myTarget;
  3. до 8 тысяч рублей на рекламу в соцсети «ВКонтакте»;
  4. месяц бесплатного размещения вакансии на hh.ru.

Все возможности РКО для ИП:

  • самоинкассация;
  • онлайн-бухгалтерия;
  • мобильное приложение;
  • торговый и интернет-эквайринг;
  • редитование покупателей.
ВТБ банк сравнение тарифов и расходы на РКО

Для молодых и инициативных «На старте» расходы: 0 рублей — три месяца 199 рублей в месяц — с четвертого месяца

Для активного роста «Самое важное» расходы: 0 рублей — три месяца

Для стабильно развивающегося бизнеса «Все включено» расходы: 0 рублей — три месяца

Для развитого бизнеса «Большие обороты» расходы: 5950 рублей в месяц

Специальные предложения от партнеров ВТБ:

  • скидка 8 тысяч рублей на покупку онлайн-кассы в «Первый ОФД»;
  • +5 тысяч рублей на первую рекламу в «Яндексе»;
  • месяц бесплатного размещения вакансии на hh.ru;
  • скидка 50 тысяч рублей на рекламную кампанию в myTarget.
Чем выгоден расчетный счет в ВТБ:
  1. открытие за 20 минут;
  2. переводы на свои личные счета без лимитов и комиссий;
  3. продленный операционный день;
  4. удобные бизнес-карты.
«Альфа-Банк» сравнение тарифов и расходы на РКО

При небольших оборотах «Просто 1%» расходы: 1% от поступлений до одного миллиона рублей в месяц

Для начинающих «Лучший старт» расходы: Три бесплатных Далее — 50 р. / шт.

Когда много платежей «Удачный выбор» расходы: 10 бесплатных Далее — 25 р. / шт.

Для работы с зарубежными партнерами «ВЭД+» расходы : 15 бесплатных Далее — 25 р. / шт.

Для маленького нового бизнеса «Ноль для старта» расходы: Три бесплатных Далее — 99 р. / шт.

Бонусы для клиентов и обслуживание бизнеса:

  • 10 тысяч рублей в подарок на рекламную кампанию в «Яндексе»;
  • 400 рублей в подарок на размещение вакансии «Премиум» на hh.ru;
  • бесплатный сайт на megagroup.ru на год + год бесплатного обслуживания;
  • 3000 рублей на поездки на «Яндекс.Такси».
Преимущества работы со счетом в «Альфа-Банке»:
  • бесплатный мобильный и интернет-банкинг;
  • повышение оборота до 30% с эквайрингом;
  • бесплатная бухгалтерия;
  • сервис «Индикатор риска».
Законы регулирующие работу с расчетными счетами

Открытие расчетного счета является не обязанностью, а правом физического или юридического лица. Однако, согласно указанию Банка России от 20 июня 2007 года № 1843-У, расчеты в наличной форме между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в рамках одного договора могут производиться, только если сумма договора не превышает 100 тыс. рублей.

В остальных случаях потребуется открытие расчетного счета. Хранить свободные денежные средства наличными сверх лимита, установленного самой организацией исходя из объема выручки, также недопустимо (положение ЦБ от 12 октября 2011 года № 373-П).

Предприятия обязаны сдавать излишки выручки на хранение в банк. Кроме того, расчетный счет необходим для уплаты налогов, так как Минфин требует уплачивать их в безналичной форме. Со 2 мая 2014 года предпринимателям больше не требуется уведомлять Инспекцию Федеральной налоговой службы, Фонд социального страхования и Пенсионный фонд Российской Федерации об открытии или закрытии расчетного счета (согласно федеральным законам от 2 апреля 2014 года № 52-ФЗ и 59-ФЗ). Банки самостоятельно уведомляют государственные органы в электронной форме в течение трех дней со дня соответствующего события.

По закону обязательными документами для открытия банковских счетов являются свидетельство о государственной регистрации юридического лица или физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, а также свидетельство о постановке их на учет в налоговом органе. На основании инструкции ЦБ от 30 мая 2014 года № 153-И, каждый банк утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.

Преимущества сервиса по подбору тарифов расчетного счета для пользователей Банки.ру

Чтобы сделать окончательный выбор было проще, рекомендуется зайти на сайт Banki.ru. Чем хорош наш сервис:

  • представленная информация обновляется каждый день;
  • на сайте работает надежная команда экспертов и аналитиков;
  • есть возможность моментального сравнения понравившихся тарифов или создания списка сравнения, позволяющего произвести глубокий анализ предложений;
  • задать вопрос напрямую банку можно, позвонив по номеру горячей линии Banki.ru;
  • на оставленный на сайте отзыв в течение одного дня ответит банковский специалист.

Отдельного упоминания заслуживает наш фильтр для подбора оптимальной банковской программы. Именно с его помощью найти лучший вариант удастся очень быстро: достаточно лишь указать в простой форме тип бизнеса, сумму, платежей, ежемесячно поступающих на счета в других банках, суммы внесения и снятия наличных, а также поступлений от контрагентов и переводов на счета физических лиц. Чтобы поиск был еще более эффективным, можно отметить дополнительные необходимые опции (бесплатную бухгалтерию, возможность выезда менеджера и т. д.).

Как выбрать банк для РКО

Как выбрать банк для расчетного счета (РС)? После регистрации ИП или регистрации ООО этим вопросом задаются все предприниматели, решившие сделать свой бизнес удобным и надежным. При большом количестве финансовых организаций, существующих сегодня, выбрать одну и доверить ей свои деньги очень сложно, несмотря на то, что банки позиционируют себя как партнеры для вашего бизнеса, предлагая удобные мобильные приложения счетов и ведения учета.

Не совершайте опрометчивых шагов, не ведитесь на рекламу, а основательно подумайте о критериях выбора финансовой организации. Ценные советы о том, как выбрать банк для РС, приведенные в этой статье, помогут вам легко принять оптимальное и правильное решение. Также вы узнаете много полезной информации о дополнительных и удобных сервисах банков.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета ООО или ИП

Практически в любом банке есть свои особенности и подводные камни. Нигде на 100 % вы не будете застрахованы от блокировок счета по 115 федеральному закону. Прежде чем подписывать договор РКО необходимо учесть следующее:

наличие эквайринга и СБП;

уровень работы с клиентами;

скорость и удобство обслуживания;

работа с наличными;

Рассмотрим каждый пункт подробнее.

Надежность банка

На официальном сайте ЦБ проверьте банк на наличие лицензии. Подтвержденная годами репутация станет свидетельством дополнительной благонадежности банка. Также посмотрите, какое место он занимает в рейтинге надежности.

При составлении рейтинга учитывается количество имеющихся в обороте собственных средств банка. Чем выше этот показатель, тем выше надежность банка. Снижение размера капитала до определенного уровня грозит отзывом лицензий. Посмотрите, что говорят в СМИ о банке, почувствуйте общий новостной фон. Это очень важно.

Тарифы

Услуги банка не дешевы и могут заметно отразиться на расходах предпринимателя или организации. Часто клиенты выбирают тариф, основываясь на рекламе, но советуем подойти к этому вопросу более внимательно.

Расчетно-кассовое обслуживание предлагают все банки, при этом тарифы могут заметно отличаться, поэтому сравните стоимость ежемесячного обслуживания расчетного счета в разных банках, комиссии за каждое платежное поручение, процент за обналичивание.

Чтобы иметь более четкое представление о расходах в конкретном банке, составьте кейс по вашему бизнесу и по нему посчитайте, в какую сумму вам обойдется обслуживание в конкретном банке. В кейс можно включить, например, средний оборот по эквайрингу, количество платежных операций в месяц, сумму перевода на карту физического лица, сумму по обналичиванию и т. д.

Часто банки заманивают клиентов бесплатными услугами. Что предлагают: бесплатное открытие расчетного счета, бесплатное обслуживание или низкая стоимость обслуживания на определенных тарифах, бесплатные платежи, бесплатную бухгалтерию, зарплатные карты с бесплатным обслуживанием. Все это нужно изучить и оптимально воспользоваться.

Любая организация или предприниматель иногда могут не работать, например, из-за сезонных трудностей, каких-то форс-мажорных обстоятельств. Узнайте есть ли у банка такие тарифы, за обслуживание которых не нужно платить при временном прекращении деятельности.

Также некоторые банки предлагают специальные выгодные тарифы для самозанятых, и хотя закон о самозанятых не обязывает последних открывать расчетный счет, с ним гораздо проще осуществлять оплату налогов и рассчитываться с заказчиками.

Наличие эквайринга и СБП

Важным моментом для ИП и ООО, которые ведут расчеты с помощью безналичных платежей или планируют принимать безналичную оплату, является возможность подключить эквайринг. Поэтому одним из критериев выбора банка будет предоставление услуг эквайринга и на каких условиях.

В разных банках условия по эквайрингу отличаются. Например, ставка может быть плавающей и зависеть от оборота. Больше оборот – ниже ставка, и наоборот. Когда обороты большие и стабильные – это удобно, если же нет, лучше искать банк с фиксированной ставкой.

Есть банки, которые выдают терминал эквайринга бесплатно, но зачастую условия ставок по эквайрингу несколько выше рыночных. Также ставка по эквайрингу зависит от сферы вашего бизнеса, региона деятельности, количества терминалов и затрат на их сервисное обслуживание и других.

Обратите внимание, что лучше использовать тот эквайринг, который интегрирован с вашей онлайн-кассой. В этом случае чек вы будете выбивать только один раз: на кассе, и касса сама передаст данные на терминал. Продавцу не придется вручную выбивать чек на на терминале, что избавляет от ошибок в разности сумм на кассе и на терминале.

Как сэкономить на эквайринге

В начале 2019 года Банк России запустил систему быстрых платежей. Если предпринимателю принимать безналичный перевод через СБП, то существенно сэкономит.

В чем экономия? Если касса предпринимателя поддерживает СБП платежи, то можно принимать безналичную оплату без терминала эквайринга. При этом комиссия по безналичной выручке дешевле эквайринга и составляет 0,4-0,7 %. МТС Касса поддерживает оплату через СБП.

Для работы в этой системе вам понадобится еще и расчетный счет в банке участнике СБП. Поэтому обязательно узнайте, является ли банк участником СБП.

Уровень работы с клиентами

Несмотря на то, что многие вопросы можно решить с помощью интернет-банкинга, иногда требуется личное присутствие клиента в банке. Чтобы узнать, насколько банк доброжелателен в общении, почитайте отзывы клиентов, поспрашивайте знакомых.

Проверьте обратную связь с банком: насколько легко дозвониться сотрудникам, тщательно ли они работают с претензиями и проблемами, перезванивают ли, если обещают.

Много информации об отношениях банка с клиентами можно получить на сайте Отзовик или популярном Банки.ру. Познакомьтесь с банком и его сотрудниками поближе прежде, чем согласиться на оформление договора РКО, почувствуйте атмосферу.

Скорость и удобство обслуживания

В современном мире это одни из главных критериев, чтобы правильно выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО. Скорость обслуживания, время обработки платежей, компетентность сотрудников банка должны быть на высоком уровне.

Обязательно обратите внимание на длину операционного дня. Чем он длиннее, тем лучше – риск вовремя не отправить срочный платеж значительно снижается.

Согласитесь, удобно, когда для посещения офиса банка вам не придется тратить много времени на дорогу. Идеально, когда он располагается недалеко от места работы. Для многих индивидуальных предпринимателей близкое территориальное расположение является решающим при выборе банка для ведения расчетного счета.

Если вы считаете, что для вас будет более удобным интернет-банк, узнайте, о способах внесения наличных на расчетный счет, о способах снятия наличных, и особенно как осуществлять платежи, если заблокировали дистанционное банковское обслуживание. Последнее касается и обычных банков. Нужно заранее знать, что предпринять в такой ситуации, какие альтернативные варианты оплаты существуют.

Технологичность

Сегодня практически все предприниматели пользуются дистанционным обслуживанием и предпочитают дистанционное открытие счета, поэтому немаловажным фактором при выборе банка является наличие интернет-банкинга и мобильного банкинга, работающих на любом электронном устройстве, в любой операционной системе и браузере.

У дистанционного банковского обслуживания есть свои преимущества: экономия времени и финансов (выгодные тарифы), удобство пользования услугами и информацией банка, например отправка и получение реквизитов, различные формы (мобильный телефон, интернет, банкоматы и другие).

А такая удобная услуга, как СМС-банкинг, всегда будет держать вас в курсе о любых передвижениях денежных средств на расчетном счете.

Кредитная политика

Возможно, вам потребуется кредит. Обязательно узнайте про дальнейшее кредитование. Какие предложения по кредитам есть у банка, условия получения кредита, размер ежемесячного платежа, необходимый список документов и так далее, чтобы во время оформления заявки чувствовать себя уверенно.

Работа с наличными

Для любого бизнеса важна возможность быстрого снятия наличных денег. Сейчас во многих банках даже небольшие суммы надо предварительно заказывать. Поэтому, если вам понадобилось произвести расчеты наличными, позвоните заранее в банк и предупредите о своем визите. В этом случае процент за выдачу денег будет меньше. Напомним, что существует лимит расчетов наличными деньгами в 100 тысяч рублей.

Спецсчет

Одним из первичных факторов выбора банка является возможность открытия специального счета, необходимого для конкретных денежных операций. Для организаций, участвующих в тендерах на госзакупки это важный критерий при выборе банка.

Как розничному бизнесу упростить задачу с выбором банка. Готовые решения для вас

Поиски надежного и выгодного банковского обслуживания – дело далеко непростое. Не уверены, что справитесь? Подсказываем способ облегчить себе задачу. Существуют компании, которые сделают это за вас бесплатно, если вы являетесь или станете их клиентом. Например, МТС Касса.

Сегодня онлайн-касса необходима для бизнеса в обязательном порядке, а в МТС Кассе вы можете открыть РКО и выбрать банк, надежный и с гибкими условиями для предпринимателей. Наши партнеры – несколько известных и надежных банков.

Подробнее о наших услугах:

помощь в выборе надежного банка и тарифа на расчетно-кассовое обслуживание;

подбор удобного и с приемлемой стоимостью РКО;

20 минут на открытие расчетного счета без визита в банк;

акции, специальные предложения и специальные условия;

гибкие тарифы – от 0 рублей;

кэшбэк за бизнес-расходы до 5%;

300 000 рублей бонусы на развитие.

Экономьте на эквайринге вместе с МТС Кассой

Также МТС Касса поддерживает прием платежей через СБП – безналичные платежи без подключения терминала эквайринга, с комиссией всего 0,7 %, что гораздо ниже, чем комиссия при эквайринге – 1,99 %. Если такой вид платежей вас заинтересует, при выборе банка мы это учтем.

МТС Касса – это целостное решение для бизнеса. В одном окне вы можете получить полный пакет услуг:

Современное кассовое оборудование (покупка, аренда, trade in, рассрочка)и активация кассы под ключ.

Бухгалтерский интернет-сервис. Чтобы работать в этом сервисе не обязательно быть бухгалтером. С этим сервисов вы экономите на бухгалтере до 350 000 р в год.

Услуга по переводу торговли в онлайн-формат и подключение сервисов доставки через бизнес-партнеров под ключ.

Инструменты аналитики бизнеса и контроля торговли со смартфона.

Интеграции с ERP предприятия.

Услуги бухгалтерского, юридического, кадрового сопровождения.

Решения МТС Кассы учитывают и подстраиваются под масштаб и специфику вида деятельности бизнеса. Для предпринимателей МТС Касса предлагает несколько тарифных планов по кассе – от бесплатных до все включено.

Чтобы правильно выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО самостоятельно, обязательно воспользуйтесь советами из данной статьи. А если вы решили обратиться за помощью в компанию, лучшим выбором будет МТС Касса.

Дата публикации: 13.11.2020

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: