Кто такие бизнес-ангелы – список ТОП-10 в России, как найти и привлечь

Кто такие бизнес ангелы?

Многие идеи, которые сначала казались странными, в итоге вызвали переворот в отрасли, явив миру новых финансовых гигантов. В 1970-е годы невозможно представить себе телефон с функциями компьютера, фотоаппарата и плеера, а также наличие криптовалют и блокчейна. Инновационные проекты часто нуждаются в инвесторах, готовых к риску и заинтересованных в реализации самой идеи.

К такой категории принадлежат венчурные инвесторы, направляющие средства в виды бизнеса с повышенным риском в ожидании высокой прибыли. Среди них особого внимания заслуживает отдельная группа, участников которой именуют бизнес-ангелами.

Кто такие бизнес ангелы?

Согласно статистическим данным, в Соединенных Штатах это бизнесмены и топовые менеджеры, финансирующие активы с повышенным уровнем риска за счет собственных средств. Их общее число оценивается в сотни тысяч человек: в 2015 году они заключили более 70 000 сделок на сумму около $24 млрд. В Америке, как и во всем мире, существуют ассоциации бизнес-ангелов: например, Angel Capital Association, которая объединяет почти 15 000 «ангелов». Другие ассоциации США:

  1. Central Texas Angel Network
  2. Hyde Park Angel Network
  3. Alliance of Angels
  4. Launchpad Venture Group и т.д.

В Брюсселе базируется мировая ассоциация бизнес-ангелов (WBAA) , которая включает 20 национальных федераций, а в Европе имеется европейская сеть EBAN:

Основанная в 1999 г., EBAN является крупнейшей европейской кооперацией бизнес-ангелов, посевных фондов (инвестиций на ранней стадии) и других венчурных инвесторов. В ассоциацию входит более 250 подразделений Европы, которые объединяют примерно 20 тыс. ангелов.

Бизнес ангелы России — это предприниматели, которые вливают собственный капитал в перспективные инновационные идеи. Т.е. они ничем не отличаются от американских. По разным причинам они не решаются на собственный стартап, поэтому довольствуются ролью финансового партнера и советника.

Средний чек бизнес-ангела варьируется примерно от 10 до 50 тыс. долларов. Понятно, что инвестиции часто (хотя и не всегда) делаются в своей стране: тут и непосредственный контакт, и лучшее понимание местных реалий и законодательства, и общение без проблем. Базового английского не хватит — финансируемые проекты это масса тонкостей, каждая из которых может существенно повлиять на конечный результат.

Цель любого бизнесмена — получение прибыли. Но это не всегда главное: ведь существуют более надежные способы заработать на инвестициях, например, долгосрочное вложение в акции. Бизнес-ангелы достаточно понимают бизнес и умны, чтобы не делать получение высокой прибыли навязчивой идеей, и достаточно обеспечены, чтобы иметь финансовую независимость без лишнего риска. Что же тогда ими движет? Им нередко важнее участвовать в чем-то грандиозном и масштабном, что может перевернуть мир или как минимум приведет к прорыву в конкретной отрасли.

Само понятие «бизнес ангел» берет начало от «театральных ангелов», финансировавших бродвейские постановки с целью получения части вырученной прибыли в начале XX века.

Приоритетные сферы

Главный критерий для таких бизнесменов — собственный интерес к делу, в котором они компетентны, и его предполагаемые перспективы, поскольку в будущем проект должен заинтересовать вкладчиков другого уровня и стратегических покупателей. Бизнес-ангелы Европы сегодня инвестируют:

пятая часть — в IT сферу
третья часть — потребительские товары, услуги
третья часть — в биотехнологии и прочее

В США больше инвестируют в IT-проекты, как и в России: например, такие гигантские корпорации, как Яндекс, выкупают проекты исключительно в digital-сфере. В целом информационные технологии пока что имеют не менее 70% ангельских российских инвестиций, тогда как промышленные лишь около 5%.

Недавний успех высоких технологий привел к тому, что многие по инерции продолжают инвестировать туда — хотя последние несколько айфонов принципиально не отличаются от предыдущих. Тем не менее недавний взлет криптовалют и появление блокчейна добавили интереса к IT.

Количество проектов в портфеле среднего по мировым меркам ангела составляет несколько десятков. Меньшая сумма в каждом проекте означает меньшую долю и потенциальную прибыль, зато повышает диверсификацию — что весьма разумно при очень высоких рисках.

Бизнес ангелы и венчурные инвесторы

Основное отличие понять довольно просто: первые вкладывают в проекты собственные средства независимо от других инвесторов, тогда как венчурные инвесторы делают это посредством венчурного фонда, где их доля и влияние на фонд могут быть очень небольшими. При этом бизнес ангелы:

  1. обычно инвестируют на ранних стадиях с большим риском;
  2. делятся с проектом своим опытом, связями, наработками;
  3. суммы могут быть небольшими — от десятков тысяч долларов;
  4. решение об инвестициях принимается в короткие сроки;
  5. высокий риск делает возможным доход в десятки раз больше вложений;
  6. часто отдают предпочтение инновационным проектам

У венчурных инвесторов все примерно наоборот:

  1. предпочитают более поздние стадии проектов, где риск ниже
  2. финансирование подразумевает отчетность, но венчурный фонд может не вмешиваться в работу стартапа
  3. при этом само финансирование за счет кооперации позволяет вкладывать большие суммы — от миллионов долларов
  4. принятие решения об инвестициях из-за согласования в фонде не быстрое
  5. поддержка оказывается разным типам проектов

Таким образом, эти группы инвесторов редко становятся конкурентами, поскольку необходимость их участия чаще всего определяется стадией развития конкретного проекта. График успешного стартапа в США в силу сказанного выше выглядит примерно так:

«Долина смерти» показывает затраты проекта на первых этапах, когда он еще не получил никаких инвестиций и является убыточным по балансу прибыли и расходов от своих организаторов. Про венчурные фонды России читайте здесь.

Самые успешные бизнес ангелы и их проекты

  1. Питер Тиль — первый инвестор социальной сети Facebook и основатель Paypal. Его инвестиция в 500 тыс долларов со временем принесла бизнесмену более 1 млрд долларов наличными. В частности, вложился вместе с другими инвесторами в проект Grabr, разработанный семьей из Москвы. Это сервис, благодаря которому можно заказать товар из другой страны через человека, туда направляющегося.
  2. Фабрицио Гринда — считается самым активным инвестором в Соединенных Штатах. На его счету 245 инвестиций, первой из которых стало вложение в китайского интернет-гиганта компанию Alibaba в размере 300 млн долларов. Известно, что он вместе со своей командой каждые 15 дней анализируют сотни проектов, чтобы сделать очередную инвестицию.
  3. Пол Бакхейт — создатель Gmail и автор знаменитого девиза компании Google: «Don’t be evil». Талантливый программист и бизнесмен уже профинансировал 135 проектов.
  4. Марк Кубан — президент компании Broadcast.com. Инвестировал в 110 бизнес-проектов. Кубан отдает предпочтение спортивной сфере.
  5. Мириам Юдович — израильский инвестор. Не самый крупный, но упомянем ее, поскольку она первой поддержала российский стартап JetHunter. Этот проект представляет собой открытый аукцион рейсов бизнес авиации, не имеющий аналогов в мире.

Бизнес-ангелы России

Среди российских частных инвесторов лидерские позиции занимают:

Александр Румянцев — среднее вложение в один проект составляет 50 тыс. долларов. В его портфеле насчитывается свыше 60 компаний, в числе которых:

  • CyberGame.tv — видеохостинг онлайн игр
  • Maroom — компанию по управлению недвижимостью
  • Агроинновации — разработка бизнес-решений в животноводческом комплексе
  • Trusbox — маркейтплейс
  • Телепорт — система онлайн камер
Читайте также:
Негосударственные пенсионные фонды: как выбрать, рейтинг НПФ

Объем инвестиций не разглашается. Александр будет преследовать вас контекстной рекламой в Яндексе, как только вы заинтересуетесь инвестициями: я вижу его уже не первый год. А вот других российских представителей пока не очень заметно.

Богдан Яровой — бывший председатель правления банка “Европейский” поддержал в 2018 году 13 проектов, направляя в один стартап в среднем 100 тыс долларов.

  • Transfergo — сервис денежных переводов (240 тыс. долларов).
  • Lobster — маркетплейс (150 тыс. долларов вместе с другими инвесторами).
  • Багаж из рук в руки — 202 тыс. долларов совокупно с двумя партнерами.

Николай Белых — по праву входит в тройку лидеров благодаря участию в том же 2018 году в 10 российских проектах. Самый известный — iBuildApp — сервис мобильных приложений (200 тыс. долларов вместе с компанией Starta Capital).

Актуальные данные по бизнес-ангелам России представлены на сайте https://ratings.rvc.ru .

Как найти бизнес ангела в России

Помимо возможности обратиться напрямую к указанным выше бизнес-ангелам, выйти стартапам на инвестора реально через Национальную Ассоциацию Бизнес Ангелов (НАБА) России, в которой состоят следующие сообщества:

  1. Национальное содружество БА (Москва)
  2. Национальная сеть БА «Частный капитал» (Москва)
  3. Ассоциация БА «Стартовые инвестиции» (Нижний Новгород)
  4. АО «Технопарк» (Нижегородская область)
  5. ООО «Пульсар Венчур» (Казань)
  6. Калужская сеть бизнес ангелов (Калужская обл)
  7. ООО “Аксиома Кэпитал Партнерс»
  8. Клуб инвесторов бизнес-школы СКОЛКОВО
  9. Инвестиционная компания Starta Capital
  10. Ассоциация содействия развитию компаний Республики Марий Эл
  11. The Untitled venture company
  12. SmartHub

Также в структуру входят 4 ассоциированных члена. Ассоциированное членство доступно:

  • организациям, оказывающим профессиональные услуги в сфере венчурного инвестирования
  • государственным институтам, занимающимся развитием отечественного рынка венчурных инвестиций
  • прочим объединениям инвесторов

Ежегодно Ассоциация организует множество мероприятий, участники занимаются поиском нужных связей и деловых партнеров. Является членом EBAN. Все члены НАБА имеют ряд обязанностей, указанных на официальном сайте организации: http://rusangels.ru .

Как подготовиться к встрече с инвестором

Мало найти потенциального инвестора — его нужно заинтересовать. Проектов огромное множество и ожидать, как бизнес-ангел возгорится желанием вручить несколько миллионов за вашу гениальную идею немного наивно, даже если вы и вправду гений. Зато посредственный проект при умелой подаче может оказаться при деньгах. Успех сделки зависит от правильной подготовки к встрече:

  • Презентация — визуализация идеи в графической программе. Объем зависит от множества факторов, но оптимально обозначить главное в пределах 10 слайдов.
  • Краткие выводы о проекте — в бизнес-плане эта информация содержится в первом разделе. Она занимает не более 2 страниц. Ее цель — заинтересовать инвесторов и ввести их в суть дела.
  • Бизнес-план — его составление лучше доверить специалистам.
  • Финансовая модель — подробные расчеты, опираясь на которые легче отвечать на вопросы инвесторов.
  • Формирование конкретного предложения с учетом реальных затрат на запуск проекта.

Пробный образец — в идеале бизнесу лучше первое время развиваться самостоятельно, используя собственные ресурсы. Тогда при встрече можно продемонстрировать конкретные результаты и наработки: первых клиентов, продажи, отзывы. В этом случае собственник может сохранить за собой большую долю в бизнесе.

Плюсы и минусы деятельности

Из плюсов таких инвестиций для самих стартапов можно выделить:

  • Готовность порой поддержать даже самый рискованный проект. Это преимущество очень важно для молодых предпринимателей, у которых часто нет средств, чтобы реализовать свои идеи. В качестве примера можно привести создание Apple или сети Facebook, в перспективы которой мало кто верил.
  • Если частный инвестор компетентен в сфере, которую финансирует, то сможет оказать практическую помощь начинающему бизнесмену, поделившись своими наработками.
  • Ангелы получают свою прибыль, реализуя собственную долю, а не напрямую от руководителя проекта.

К минусам относятся следующие особенности:

  • Финансируя проект, инвестор получает долю в этом бизнесе и право влиять на рабочий процесс. Т.е. является фактическим мажоритарным акционером, что может нарушить планы создателя проекта и ограничить его полномочия.
  • Вкладывается такой инвестор в основном на этапе запуска бизнеса, не обязательно предлагая дальнейшее партнерство, что может создать определенные сложности для продвижения проекта.
  • Ограниченный объем инвестиций. Бизнес-ангел редко может выделить более миллиона долларов. Поэтому для запуска крупномасштабного бизнеса потребуется привлечение дополнительных финансовых каналов.

Вливая личный капитал в стартующий бизнес, ангелы получают взамен львиную долю в созданной компании. В нашей стране эта цифра приближается к 90%. На Западе процентные показатели в несколько раз меньше — такая разница обусловлена повышенными рисками на отечественном рынке, спецификой налоговой схемы и слабо развитыми технологиями внутри самой инвестиционной деятельности.

Российские проекты нередко получают интерес иностранного капитала. Связано это, в первую очередь, с компетенцией россиян, их знаниями и потенциалом. Практически все иностранцы, к примеру, удивляются качественному и дешевому интернету в России, причем с большой зоной покрытия. Однако минусом для инвестиций является коррупция и зыбкая схема правил игры, в силу чего доля иностранного венчурного капитала в России довольно низка.

Кто такие бизнес-ангелы — список ТОП-10 бизнес-ангелов в России + инструкция, как их найти и привлечь

Здравствуйте! В этой статье мы познакомим вас с таким видом инвесторов, как бизнес-ангелы, которые все чаще участвуют в новых проектах. Это новый вид деятельности, вызывающий немало вопросов со стороны будущих предпринимателей. Вы узнаете кого называют «бизнес-ангел», о направлениях и методах их работы и многое другое.

Содержание

  • Кто такие бизнес-ангелы
  • Основные преимущества
  • Виды бизнес-ангелов
  • Отличие ангелов от других инвесторов
  • Основные методы ангелов
  • Где найти своего инвестора
  • Список ТОП-10 известных бизнес-ангелов в России
  • Как привлечь инвестора в свой бизнес
  • Как подготовить качественную презентацию
  • Недостатки сотрудничества с бизнес-ангелами

Кто такие бизнес-ангелы

Большинство бизнес-идей так и останется на бумаге или в умах талантливых стартаперов, если не подкрепить их финансовыми инвестициями. Привлечь большие венчурные фонды или банковские кредиты в рискованные проекты удается крайне редко. В такой ситуации на помощь могут прийти бизнес-ангелы. Этот вид инвесторов представляет собой частных лиц или компании, инвестирующие собственные деньги в интересные инновационные проекты и технологии.
Некоторые экономисты считают таких ангелов одной из важных составляющих современной экономики. Впервые этот красивый термин был применен в 20-х годах прошлого века. Ими называли богатых поклонников театра, которые финансировали некоторые спектакли и постановки. В 1978 году он получил новое применение благодаря работе американского профессора Уильяма Ветцеля. Он именовал так частных инвесторов, поддерживающих перспективные стартапы на начальном этапе.

Бизнес-ангелами (business angels) называют профессиональных инвесторов, которые включаются в поддержку нового проекта на самой начальной стадии.

Их можно охарактеризовать как:

  • Физическое или юридическое лицо, успешный бизнесмен или топ-менеджер, имеющий опыт работы с собственным бизнесом или крупными предприятиями;
  • Успешный зрелый мужчина до 65 лет с богатым опытом управленца на разных должностях;
  • Богатый человек с солидным капиталом (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).
Читайте также:
Инвестиции в недвижимость - что это, с чего начать, риски + советы

Многие такие предприниматели успешно запустили свой бизнес и с удовольствием интересуются новыми течениями и веяниями в сфере стартапов. Нередко они подбирают новый проект, руководствуясь не только цифрами и презентационными макетами. Развитое финансовое чутье и симпатии в большой степени влияют на принятие решения, и желание взяться за рискованную идею.

Основные направления деятельности бизнес-ангелов:

  • Вложение денежных средств в различные проекты. Большинство интересуется сферой высоких технологий, искусственного интеллекта, медициной и интернет-разработками;
  • Помощь новым бизнес-идеям на этапе становления. Нередки ситуации, когда потенциальный инвестор начинает сотрудничество на стадии посева и первых наработок, заинтересованный первыми результатами;
  • Поддержка финансами стартапа в самый проблемный период не только инвестициями, но и дельными советами, бесплатной юридической помощью.

Многие business angels становятся наставниками в своих проектах, помогая команде стартаперов сориентироваться в тонкостях предпринимательской деятельности.

Основные преимущества

Бизнес-ангелы чаще работают с проектами, которые малоинтересны для крупных венчурных фондов или кредитных организаций.

Среди других преимуществ этих неформальных частных инвесторов:

  • Предпочитают мероприятия с высокой степенью риска и зачастую становятся для них единственным источником финансирования;
  • Могут работать с небольшими суммами, заполняя нишу, невыгодную для крупных фондов;
  • Работают практически в любой отрасли, рассматривают разные идеи (даже самые неординарные и необычные);
  • Проявляют лояльность и гибкость при работе с проектами. У них более простая и понятная процедура финансирования и приемлемые ставки дохода, которые делают сотрудничество взаимовыгодным;
  • Могут поделиться накопленным опытом работы в подобной сфере, помогая преодолеть подводные камни в бизнесе;
  • Вложения инвесторов не предусматривают больших процентов, страховок или кассовых платежей;
  • Дополнительно могут стать кредитным поручителем, значительно поднимая рейтинги своим сотрудничеством;
  • Имеют расширенную географию по сравнению с венчурными фондами;
  • Становятся своеобразной стартовой площадкой, подталкивая стартап к успеху и прибыли.

Деятельность во многих вопросах напоминает сотрудничество с венчурными фондами, но протекает более комфортно и просто. После «раскрутки» проекта большинство покидает его, перепродавая акции или долю другим инвесторам. Это выгодный бизнес, способный принести увеличение вложенных средств до 200%.

Виды бизнес-ангелов

При поиске потенциального частного инвестора среди бизнес-ангелов команде стартаперов следует учитывать их сферу деятельности и интересов.

Существует несколько выделенных типов:

  1. Предпринимательские: совмещают собственный бизнес и инвестирование в инновационные бизнес-проекты, вкладывая большие суммы. Ввиду занятости на собственных предприятиях редко вмешиваются в управление стартапами.
  2. Профессиональные: инвестируют различные суммы без определенной границы. Они работают только со стартапами, направление деятельности в которых им знакомо и понятно. Предпочитают инвестировать совместно с другими бизнес-ангелами или частными лицами.
  3. Энтузиасты: оперируют небольшими суммами, обращая внимание сразу на несколько разработок. Они не изучают профиль деятельности потенциального проекта и не вмешиваются в процесс руководства;
  4. Микроуправляющие: одновременно участвуют в нескольких компаниях, вкладывают разные суммы. Они предпочитают не только вникать в деятельность своих проектов, но и претендуют на управленческие места, долю в совете директоров. Это помогает им контролировать расход капиталовложений и распределение прибыли.
  5. Корпоративные: к ним относятся бывшие управленцы известных компаний, получившие приличное вознаграждение при увольнении. Его и вкладывают в развитие стартапов в стремлении приумножить прибыль. Редко курируют больше одного проекта и стремятся участвовать в их управлении;

Это особенный вид предпринимательства, направленный на получение прибыли. Правильный расчет и деловое чутье помогают зарабатывать им до 70% с одного проекта.

Отличие ангелов от других инвесторов

Неформальные инвесторы все чаще участвуют в новых проектах, поддерживая неопытных предпринимателей и стартаперов. Главное отличие от кредитных организаций и венчурных фондов – вложение только личного капитала, в то время как первые используют привлеченные средства.

Венчурные фонды внимательно и долго изучают каждый вариант, прагматично просчитывая риски. Ангелы иногда действуют интуитивно и вкладывают средства в конкретного человека, который смог заразить идеей. Анализ бизнес-плана и расчет уровня прибыли присутствует в их стратегии, но личная вовлеченность и интерес часто побеждают прагматизм.

Встреча с бизнес-ангелом более вероятна для начинающих предпринимателей, чем прием в венчурном фонде. Многие имеют свои сайты и открыты для молодежи, с удовольствием посещают технические выставки и специализированные мероприятия. Благодаря этому виду частных инвесторов в свое время появились такие бренды, как Google, Yahoo и Amazon.

Основные методы ангелов

В своей инвестиционной деятельности бизнес-ангелы активно используют хорошие отношения в кругу финансистов, связи с коллегами и другими предпринимателями.

Для разработки нового проекта используется сразу несколько методик:

  • Применяется техника венчурного капитала. Она означает вложение средств на долгий срок в обмен на проценты от акций будущей компании;
  • Используется богатый личный опыт и экономические знания в выбранной сфере деятельности;
  • Разными способами повышается инвестиционная привлекательность стартапа в глазах венчурных фондов и крупных бизнесменов;
  • Привлекаются заинтересованные частные инвесторы для сокращения риска и повышения объема вложений.

Для каждого предприятия разрабатывается индивидуальный подход, который помогает избежать проблем на этапе становления и быстрее выводит его в прибыльные. Новые инвесторы могут присоединяться на разных стадиях после повышения привлекательности и перспектив.

Где найти своего инвестора

Бизнес-ангелы достаточно открыты для новых проектов. Они имеют собственные сайты и электронные адреса, на которые можно присылать наработки и предложения. Они посещают инновационные и деловые форумы, объединяются в специальные ассоциации.

Наиболее известные отечественные объединения:

  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов, предлагающая в свободном доступе целый реестр заинтересованных инвесторов;
  • Санкт-Петербургская организация;
  • Клуб инвесторов Сколково;
  • Фонд развития интернет-инициатив, занимающийся спонсированием проектов на стадии посева.

Инновационные предложения можно отправлять на открытые площадки в интернете типа StartUpStep или AskCap. Опытные инвесторы постоянно мониторят их в поисках перспективных вариантов, нанимают специальных агентов по поиску выгодных проектов. Такие сайты-площадки помогают талантливым предпринимателям заявить о своей идее и предложить ее всем заинтересованным бизнес-ангелам.

Список ТОП-10 известных бизнес-ангелов в России

В инновации и технические разработки вкладывает немало частных инвесторов. С каждым годом в этой сфере появляются новые лица, заинтересованные в получении прибыли и преумножении своих капиталов. На основе количества успешно реализованных проектов и уровня деловой активности можно составить рейтинг наиболее известных бизнес-ангелов:

  1. Игорь Мацанюк: бизнесмен профессионально занимается поддержкой игровых и мобильных приложений, участвуя ежегодно в десятках интересных проектов. Он готов вложить до 1 млн. долларов в перспективную идею. Основатель известной стартап-академии Farminers является бизнес-ангелом для проектов Proberry и MyWardrobe.
  2. Александр Румянцев: самый активный частный инвестор в 2016 году, успешно реализовавший 11 проектов. На этом рынке предприниматель – новичок, но поражает деловым чутьем. Средняя вложенная сумма варьируется от 15 до 30 тыс. долларов. Особенно интересными и перспективными считает инновации, связанные с экологией и финансовыми технологиями.
  3. Борис Жилин: один из самых гибких бизнес-ангелов, имеющий в своем списке за год 13 сделок. Проживая в Швейцарии, он интересуется российскими стартапами, направленными на массового потребителя. Благодаря его финансовой поддержке возник сервис по ремонту квартир «Сделано», функциональные службы-приложения FoodFox и UberChef.
  4. Александр Бородич: инвестор активно вкладывает собственные средства в зарубежные и отечественные разработки. В его портфеле из 22 проинвестированных идей преобладают мобильные приложения, интернет-образование и торговые сервисы. Наиболее популярны среди потребителей VKReader, презентационная платформа ConferenceCast и проект Colorizza. Бородич предпочитает работать с партнерами и включаться в сотрудничество на ранней стадии.
  5. Алексей Басов: известный менеджер серьезно занимается перспективными бизнес-проектами в сфере рекламных и социальных технологий. Вице-президент «Ростелекома» финансирует интересные проекты и продвигает собственный бизнес. У него всего 4 сделки за последний год, но средний чек достаточно внушителен – до 300 тыс. долларов. Он любит работать на этапе посева и без привлечения партнеров, стараясь участвовать в управлении стартапом.
  6. Виталий Полехин: российский предприниматель руководит клубом инвестором при Московской школе управления «Сколково». Его привлекают здравоохранение, интернет-образование и технологии. Среди внушительного портфеля из 25 проектов активно используются Printio.ru, «Кнопка жизни» и Eduson.tv. Инвестор работает в сотрудничестве с другими ангелами, включаясь в финансирование на разных стадиях.
  7. ЭдуардФияксель: известный частный инвестор сделал первое капиталовложение еще 15 лет назад. Он не афиширует реализованные проекты, но средний чек составляет не менее 100 тыс. долларов. Действующего президента ассоциации российских бизнес-ангелов « Стартовые инвестиции» привлекают инновационные идеи в сфере энергосбережения, коммуникаций и IT. Кроме предпринимательской деятельности, Эдуард Аркадьевич делится знаниями со студентами Нижегородского университета, издает уникальные книги по менеджменту и маркетингу.
  8. Андрей Головин: предприниматель активно занимается инвестированием с 1990 года, самостоятельно ведет около 16 проектов. Признает, что потерял более 40% вложенных средств, но готов вложить в идею не менее 100 тыс. долларов. Среди известных разработок коммерческие сервисы «Рублевка», MyCreditInfo и IMP Commerce. Бизнесмен предпочитает работать с финансовыми и коммерческими сервисами.
  9. Павел Черкашин: успешный управленец и бизнесмен строил свою карьеру в Sputnik Labs и Microsoft. В настоящее время его сфера интересов – инвестиции в нестандартные проекты на территории США И России. Его привлекают разработки для социальных сетей, развлекательные и социальные сервисы. В «послужном» списке – фото-приложение «Минутта», «Вэббанкир» и AdWired. Привлечение в инвестирование партнеров из венчурных фондов позволило поднять средний чек до 300 тыс. долларов.
  10. Игорь Рябенький: в списке проектов этого известного бизнес-ангела не менее 60 стартапов. Имеет престижную награду «Ангел года» по версии НАБА за 2013 год. Вместе с другими частными инвесторами поддержал и помог реализовать такие сервисы и приложения, как LinguaLeo, Eruditor и «Онлайнбилет.рф». Талантливый предприниматель работает с проектами во многих странах мира, включая Израиль, Россию и США. Его личному фонду Altair Seed Fund доверяют средства многие именитые бизнесмены, желающие повысить прибыль и участвовать в новых предприятиях.
Читайте также:
Инвестиционные проекты: виды, методы оценки, анализа и расчета

Это лишь небольшой список бизнес-ангелов, которые способны поддержать инновационное начинание, вложить собственные деньги в проект на начальной стадии.

Как привлечь инвестора в свой бизнес

Главная рекомендация начинающим предпринимателям – искать потенциального спонсора, который будет понимать вашу работу и идею. Умный и опытный бизнесмен поможет советами, сможет удержать стартап на плаву.

Существует определенный алгоритм по поиску и привлечению частного бизнес-ангела в свой проект:

  1. Разработка уникальной бизнес-идеи. Команде стартаперов необходимо тщательно изучить рынок подобных услуг и товаров, понять его потребности и особенности. Это поможет выделить важные моменты при подготовке к разговору с инвестором, обосновать важность взаимовыгодного сотрудничества и актуальность всего проекта;
  2. Изучение целевой аудитории. Более высокие шансы на успех у идей, направленных на удовлетворение массовых потребителей. Это сулит ангелу быстрый возврат вложенных средств и повышает финансовую привлекательность. Поэтому на презентации следует уделить внимание полезным особенностям будущего продукта и его необходимости для всего общества;
  3. Создание единой команды специалистов. Привлечь на свою сторону неформального инвестора поможет профессиональная команда стартаперов. Союз увлеченных идеей и подготовленных людей выглядит более уверено, чем одиночный проект;
  4. Составление качественного бизнес-плана. Если не получается самостоятельно составить продуманный грамотный бизнес-план с расчетами, лучше обратиться к опытным экономистам или консалтинговым компаниям. Это поможет сформировать основу для презентации с реальными цифрами и коэффициентами;
  5. Общение с инвестором. Это важнейший этап, требующий тщательной проработки. Устное выступление или переговоры лучше подкрепит простыми графическими схемами, диаграммами или увлекательной презентацией.

Необходимо понимать, что второго шанса произвести необходимое впечатление у стартапера не будет. Поэтому следует продумать разговор, исключить сложную терминологию и объяснения.

Как подготовить качественную презентацию

Наилучшим вариантом является подготовленный заранее питч – небольшая презентация, продолжительностью от 3 до 10 минут.

Использовать можно любой удобный способ:

  • Обычная презентация в компьютерном виде (Power Point);
  • Краткое содержание бизнес-плана или тизер, изложенный легким языком и без сложных расчетов;
  • Полный бизнес-план;
  • Финансовая модель, составленная на основе коэффициентов планируемой прибыли и расходов;
  • Изготовление пробного образца, способного показать все положительные свойства продукта.

Последний вариант больше подходит стартапам, которые работают с программным продуктом, системами администрирования или инновациями в разных сферах. Чем ярче и полнее будет представлен проект потенциальному инвестору, тем больше шансов получить его одобрение и финансовые вливания.

Недостатки сотрудничества с бизнес-ангелами

Не всегда работа с неформальными инвесторами оправдывает ожидания команды стартаперов.

Она имеет целый ряд недостатков:

  • Существует риск столкновения с недобросовестными предпринимателями, которые будут работать только в личных интересах, не думать о перспективах фирмы;
  • Редко продолжают сотрудничество, когда стартап перерастает в полноценное доходное дело;
  • Деловой репутации может не хватить для полноценных кредитных займов или финансирования банками.

Многие бизнес-ангелы не хотят работать с командами из дальних регионов, потому что желают поддерживать контакт и определенную связь.

Согласно экономическим исследованиям реализованных проектов более 30% всех частных инвесторов теряет вложенные в проекты суммы. Только 40-45% бизнес-ангелов может похвастать стабильным доходом. Но благодаря их умению принимать рискованные решения ежегодно появляются уникальные разработки и воплощаются в реальность смелые затеи.

Как найти своего бизнес-ангела? Советы начинающему бизнесмену

Представьте, что в вашей голове созрела гениальная бизнес-идея, но для ее воплощения понадобятся ресурсы: время, деньги, квалифицированные кадры, знания, помещения и многое другое. А где их взять, если твой папа не носит фамилию Рокфеллер или Абрамович? Под некоторые проекты можно создать краудфандинговую кампанию, можно поискать спонсоров или инвесторов среди родных и друзей, а можно найти своего бизнес-ангела, который станет для новоиспеченного бизнесмена проводником в деловой мир.

Мы публикуем интервью с теми, кто знает о бизнес-ангелах не понаслышке.

На вопросы отвечают:

Финтолк: Кто такие бизнес-ангелы?

Т. Бартюк: Это люди, которые инвестируют в проекты на стадии старта. Чаще всего бизнес-ангелами становятся эксперты, топ-менеджеры, бизнесмены; они имеют прямое отношение к сегменту, в который инвестируют. Но помимо финансовых вложений, бизнес-ангелы, как правило, привносят свою экспертизу. То есть бизнес-ангел — это инвестор и эксперт. Например, если у доктора есть финансовые средства, он может стать бизнес-ангелом медицинского проекта: он обладает соответствующей экспертизой.

Читайте также:
Инвестиции в золото – 5 способов вложения в золото и серебро

А. Локтионов: В классическом понимании бизнес-ангел — это физическое лицо, которое инвестирует свои собственные средства в стартапы, команды или в технологических предпринимателей и их идеи. Как правило, речь идет о венчурном проекте. Цель бизнес-ангела заключается в создании стоимости и продаже проекта более крупному игроку. Инвестиционная деятельность бизнес-ангела не зависит от требований третьих лиц. Как вести дело и когда выходить из проекта — бизнес-ангелы решают сами, так как распоряжаются собственными деньгами.

А. Немкин: Это частные инвесторы. Они вкладывают свои свободные деньги в стартапы на начальном этапе их развития, то есть речь идет о предпосевных инвестициях. Ангелы не оперируют такими суммами денег, как, например, венчурные фонды. Они рискуют меньшими суммами денег, поэтому куда охотней вкладываются в идеи. А вот венчурные фонды все же хотят видеть проекты, пусть и на начальной стадии.

Ф.: Считаете ли вы себя бизнес-ангелом? Как вы им стали?

Т.Б.: Да, я считаю себя бизнес-ангелом, но пока начинающим — в прошлом году я инвестировала в несколько проектов. Почему я считаю себя бизнес ангелом? Есть несколько сфер, в которых я разбираюсь: b2b-продажи, рекрутмент, работа с клиентами. Я долго работала в крупных компаниях разных секторов экономики, где отвечала за коммерческую функцию, также есть опыт собственных стартапов как внутри корпорации, так и совместно с партнерами на заре моей карьеры. Сейчас занимаюсь предпринимательской деятельностью в нескольких проектах и консалтингом.

А.Л.: Да, я отношу себя к бизнес-ангелам. Вся моя деятельность связана с развитием технологических команд и проектов. За последние десять лет я создал свой собственный бизнес — компанию Loga Group — акселератор по работе со стартап-проектами. За это время мне довелось поработать с государственными и частными инвестиционными фондами, корпорациями, крупным бизнесом и непосредственно с новаторами и стартапами, которые обращались за услугами по поддержке и развитию своих проектов. Иногда встречаются интересные кейсы, но у их основателей нет ни средств на развитие концепции, ни возможности обратиться за поддержкой. Тогда мой вклад в проект заключается либо в небольшой финансовой поддержке команды на раннем этапе, либо в нефинансовом участии в его судьбе. Есть успешные примеры проектов, поддержку которым я оказывал в обмен на долю в проекте. Часть, как и в любой венчурной истории, не привела к результату.

Однажды я работал с командой, которой пришла идея создать онлайн-платформу по посадке леса. Проект Maraquia существует и сейчас. Основатель проекта, с которым мы были знакомы много лет, обратился ко мне и предложил вложиться в части подготовки проекта для презентации инвесторам. Моими инвестициями стали время, которое я уделял проекту, и связи. Отказавшись от комиссии в пользу доли в проекте, я работал с командой на протяжении полугода. В результате мы представили проект в один из фондов и получили предварительное согласие на финансирование. К сожалению, сделка не состоялась из-за разногласий внутри команды. Бывает и такое.

Второй кейс — компания Slonbook — сервис онлайн-записи в сфере услуг. С основателем проекта я познакомился в технопарке «Строгино». Мы предложили ему свои ресурсы — офисное пространство, помогли привлечь финансирование, доработали бизнес-модель и до сих пор представляем проект партнерам. Компании удалось довести продукт до первых продаж, получить первых клиентов и договориться о партнерской модели с крупным сервисом. Система будет встроена в маркетплейс более крупного игрока, что позволит привлечь поток новых клиентов. Это пример успешного кейса, с которым я как бизнес-ангел до сих пор взаимодействую.

А.Н.: Я не могу назвать себя бизнес-ангелом, так как действую от лица своего фонда.

Ф.: Где вы находите интересные для себя стартапы, которые готовы поддержать?

Т.Б.: Во-первых, я являюсь выпускницей МШУ Сколково, вхожу в ассоциацию выпускников. Школа и Сообщество является своеобразным поставщиком интересных проектов. Сейчас очень много различных инвестиционных объединений и ассоциаций, дающих доступ к различным стартапам, например, краудинвестинговая площадка StartTrack. Другой вариант — собственный нетворк. Что касается меня, так сложилось, что мой нетворк достаточно обширен, за счет специфики моей деятельности и карьерного пути.

А.Л.: Уже несколько лет действуют программа преакселерации на платформе logavc, аккредитованная в Фонде содействия инновациям, и акселерационная программа «Формула IT» для скаутинга проектов в сфере Robotic и IoT. Каждый год проходит инвестиционный форум Seed Forum. Возможность выступить с питчем и представить свой проект инвесторам с перспективой выхода на международные рынки привлекает стартапы и технологические компании не только из Москвы, но и регионов. В совокупности вся деятельность компании направлена на поиск новаторов и команд. Они могут найти у нас прокачку своих навыков, инвесторов и партнеров для развития. Таким образом, формируется большая воронка проектов. Это дает возможность находить кейсы, которые могут подойти для моих собственных инвестиций.

А.Н.: Я регулярно принимаю участие в разнообразных всероссийских инициативах и в целом езжу по стране, так что основателей стартапов встречаю довольно часто. Например, на прошлом всероссийском конкурсе «Цифровой прорыв» я познакомился с будущими резидентами своего фонда. Это разработчики приложения для онлайн-оплаты билетов в заповедники «Билетик.ру», мы продолжаем с ними сотрудничество.

Ф.: Где начинающий бизнесмен может найти своего бизнес-ангела?

Т.Б.: Во-первых, существует много открытых платформ, групп, бизнес-сообществ (их легко найти в интернете). Во-вторых, необходимо развивать собственные связи: иметь хорошие отношения со своими однокашниками, доносить свои идеи до своих старших коллег, например, руководителя или преподавателя. Люди должны знать тебя и понимать, чем ты занимаешься.

А.Л.: Главный способ найти бизнес-ангела — это общение. Здесь не нужно изобретать велосипед. Участие в профильных инвестиционных мероприятиях, на которые организаторы собирают хорошую целевую аудиторию бизнес-ангелов — самый простой способ найти инвестора. Они давно известны. Например, форум «Открытые инновации», Startup Village, StartUp Show, EdCrunch, Seed Forum — мероприятия, на которых собирается все инвестиционное сообщество. Не нужно забывать, что бизнес-ангелом может выступить не только профессиональный инвестор, но и любой предприниматель или даже частное лицо, располагающий достаточными средствами. А значит, контакт можно установить на любом деловом и даже светском мероприятии. У каждого инвестора есть увлечения и хобби, поэтому есть шанс найти бизнес-ангела, например, на Международном авиационно-космическом салоне или презентации частной коллекции живописи. Здесь все упирается в коммуникационные навыки, в наличие действующих связей. Государственные и частные акселераторы Loga Group, ФРИИ, РВК, GVA, Numa, YellowRockets, FinTech Lab, iDeal Machine помогут не только найти правильный контакт, но и подготовить к нему. Не нужно забывать, что Россия отстает от всего мира по объему инвестиций. Поэтому стоит расширить географию своего присутствия и поиска инвестора. Это позволит увеличить шансы на привлечение финансирования. Несомненными лидерами остаются Великобритания, Германия, Франция, США, Сингапур.

Читайте также:
Что такое девальвация рубля - чем грозит и будет ли в 2022 году

А.Н.: Вообще в наш век можно просто написать ему на электронную почту и договориться о встрече, если сможете его заинтересовать. Хочу сказать вот что: сейчас проводится множество площадок для стартаперов. Это разнообразные конкурсы, бизнес-акселераторы и еще много чего. В них стоит участвовать хотя бы просто для собственного развития и интереса, но плюс в том, что на такие площадки часто заглядывают инвесторы. Часто у организаторов таких площадок с инвесторами даже есть договоренности.

Ф.: Чем именно бизнес-ангел может поддержать стартап? Какую поддержку оказываете именно вы (ваша организация)?

Т.Б.: Часто бизнес-ангел сочетает в себе функции ментора и может поделиться своим опытом.
Я, как бизнес-ангел, оцениваю стартапы, их основателей, команду и бизнес-модель. Если я решаю войти в проект, то становлюсь его полноценным участником, делюсь своим опытом и использую навыки там, где это применимо. Стартап также получает доступ к моим связям и контактам — это всегда обмен для нашего общего блага.

А.Л.: К бизнес-ангелам можно отнести как людей, которые инвестируют денежные средства, так и тех, кто вкладывает нефинансовые ресурсы — время, опыт, связи, навыки, позволяющие быстрее развивать проект, представлять его партнерам и клиентам. Ключевой момент в том, что бизнес-ангел не берет денежные средства из проекта, а вкладывает в проект свои ресурсы. Мы с командой Loga Group помогаем упаковывать проекты для презентации частным инвесторам и инвестиционным комитетам. Чтобы уменьшить риски ведения бизнеса и привлечь инвесторов следующего раунда, мы помогаем развивать отношения с ключевыми клиентами и заказчиками, сформировать УТП, выстроить бизнес-модель, а также предусматриваем возможность ее масштабирования. У нас за плечами богатый опыт экспертизы и исследования инновационных рынков и поведения потребителей. Можем стать на время частью команды проекта в области customer development.

А.Н.: Еще раз подчеркну: я не бизнес-ангел, я глава фонда. Как фонд мы оказываем финансовую поддержку, проще говоря, вкладываем деньги в проекты, которые нам кажутся перспективными. Кроме того, мы помогаем основателям и разработчикам этих проектов найти необходимые связи, которые в дальнейшем помогут масштабировать их детище на другие регионы.

Ф.: Какие советы вы дали бы предпринимателю о том, как правильно вести переговоры с бизнес-ангелом? Что стоит ему знать до начала переговоров?

Источник

Т.Б.: Перед встречей предприниматель должен сформулировать для себя, что ему нужно от бизнес-ангела. Важно понимать, кто ваш покупатель и почему он должен это покупать. На чем основаны ваши предположения? Попробуйте поставить себя на место инвестора и понять, что именно тебе было бы важно, в каком случае ты вложил бы свое время и деньги в проект. Если вы «заражены» идеей, верите в нее, у вас есть экспертиза или экспертная команда, какой-то план реализации — вперед на поиск ангелов!

А.Л.: Первоочередная задача для стартапа — не поиск контакта с бизнес-ангелом, а подготовка предложения, которое сможет заинтересовать любого инвестора. Именно грамотно оформленная инвестиционная презентация, бизнес-концепция, наличие большого растущего рынка и квалифицированной команды, которая может самостоятельно развивать проект, с достаточным количеством коммерческих и технических компетенций — убедят инвестора вложиться в проект. Бизнес-модель должна быть понятна: чем проект зарабатывает деньги, как один контракт превращается в тысячу. Важно, чтобы и команда проекта, и инвестор понимали полный объем средств, необходимых для того, чтобы довести проект до точки безубыточности и вывести в прибыль.

А.Н. До начала переговоров стоит узнать, со стартапами в какой отрасли работал ангел, о каких инвестициях и каких долях шла речь. Так вы поймете, по какой модели работает данный инвестор. При разговоре с любым инвестором (неважно, бизнес-ангел это или фонд) оперируйте цифрами. Подготовьте показатели отчетности, будьте конкретными: сколько вам необходимо, сколько вы планируете получить и сколько с этого получит ваш инвестор. Это вызовет куда больше доверия, чем рассказы о «молодой перспективной команде с инновационным стартапом, который завоюет рынок». О своих целях тоже стоит говорить конкретно и в цифрах.

Второе: часто инвесторы ищут не конкретное решение какой-то так называемой «боли», а команду, с которой можно работать и дальше. Бизнес-ангелы и фонды готовы вкладываться в команды, потому что если не взлетит один проект, то эти же люди могут поднять другой. Расскажите о тех, кто работает с вами, какие проекты у этих людей за плечами и насколько они компетентны.

А третье — это честность и прозрачность переговоров. Если у проекта есть проблемы, то скажите, чем они вызваны и как вы планируете их решать. Если не можете ответить на какой-то вопрос инвестора, то так и скажите — я соберу необходимую информацию и мы сможем вернуться к обсуждению позже. Поверьте, это вам сыграет на руку.

Не стесняйтесь просить не только деньги, но и обратную связь. Если инвестор вами не заинтересовался, то спросите, почему. Это может помочь вам в будущих переговорах.

А вы хотели бы найти себе бизнес-ангела? Напишите в комментариях.

Кто такие бизнес-ангелы: чем занимаются, как найти и привлечь

Бизнес-ангелы – такое романтичное название получили люди, которые стремятся вкладывать собственные деньги в различные разработки инновационного характера, а также в проекты, имеющие, по их мнению, перспективное будущее.

  • История появления
  • Куда инвестируют?
  • В чем отличие бизнес-ангела от обычного инвестора
  • Виды бизнес-ангелов и их возможности
    • Корпоративные лица
    • Ангелы-предприниматели
    • Энтузиасты
    • Менеджеры
    • Профессионалы
  • Преимущества и недостатки сотрудничества с ангелами
  • Поиск бизнес-ангела: пошаговая инструкция
    • С чем прийти на встречу
    • Что нужно показать ангелу
  • Бизнес ангелы России: топ 5 людей
  • Проекты, которым помогли бизнес-ангелы
  • Интересные факты об инвесторах

Их задача заключается в помощи и поддержке молодых организаций, которые внедряют инновации во все сферы жизнедеятельности. Получается, что они вкладывают собственные денежные средства и могут рассчитывать на владение немалой долей бизнеса, например, пакетом акций. Рассмотрим, что представляют собой бизнес-ангелы России и других стран, чем они занимаются, куда вкладывают деньги, и какими капиталами владеют.

История появления

Инвесторы такой категории впервые были упомянуты в 20-х годах прошлого столетия. Ходят слухи, что именно так нарекали богатых лиц, покровительствовавших новые проекты, спонсирующих выставки произведений искусства, театральные постановки и прочие культурные мероприятия. Есть и другое направление истории этой эры. Считается. Что название впервые было использовано в отношении частных инвесторов, которые вкладывали свои деньги в перспективные проекты Силиконовой долины.

Читайте также:
Венчурные инвестиции - что это, принципы работы + фонды России

Первым человеком, которому помог такой ангел бизнеса, стал Юджин Кляйнер, оказавшийся в сложной ситуации на пути реализации идеи по изготовлению микросхем из кремния. Ему приходилось затрачивать немало сил на поиск инвестора, и он уже был готов бросить эту затею, как на жизненном пути ему встретился Артур Крок – человек, имевший огромные финансовые связи и крупное влияние. В итоге недостающая денежная величина была найдена, и в 1959 году была создана компания Fairchild Semiconductor.

Куда инвестируют?

Исторически сложилось так, что ангелы такого рода выступают в качестве источника для внешнего поступления финансирования в организации, имеющие потенциал быстрого роста. Они оказывают помощь в создании стартапов для преодоления последними этапов, когда на развитие деятельности не хватает ресурсов. Они вкладывают деньги напрямую и могут оперировать собственным капиталом. Инвестирование может быть осуществлено не только в проект, но и в основную идею. В портфеле этих специалистов преобладают инвестиционные средства – как по количеству, так и по общему объему. Портрет ангела бизнеса в классическом западном понимании выглядит так:

  • мужчина с университетской степенью;
  • возраста от 45 лет;
  • имеющий управленческий опыт;
  • постоянно обучающийся экспертным знаниям.

Если вы ищете варианты, как найти бизнес-ангела, стоит ознакомиться с направлениями деятельности этих специалистов.

В чем отличие бизнес-ангела от обычного инвестора

Целевой задачей любых инвестиций является обретение достаточно хорошего дохода, если речь идет о венчурных инвестиционных мероприятиях, он должен иметь максимальное значение, так как риск потери вложенных денег велик. Классические инвесторы далеко не всегда могут решиться на то, чтобы разместить свой капитал в новые и рисковые проекты. Они предпочитают инвестирование, подразумевающее получение менее высокого, зато стабильно гарантированного дохода от готовых бизнес-проектов. Что касается современных ангелов бизнес-сферы, они стремятся вкладываться в инновационные проекты, в предприятия, которые находятся на стадии зарождения. Традиционно такой специалист выбирает несколько приглянувшихся проектов и ориентируется в основном на те, которые более выгодны с его точки зрения. Обычно они несут 100%-е риски.

Виды бизнес-ангелов и их возможности

Корпоративные лица

Это частные инвесторы, которые применяют деньги, полученные как компенсация в ходе увольнения с должности топ-менеджера в рамках крупной корпорации. В компании, в которую они вкладывают деньги, эти специалисты стремятся рассчитывать на руководящую должность. Они принимают участие минимум в одном проекте и имеют сбережения суммой до 1 000 000 долларов.

Ангелы-предприниматели

Это наиболее активная категория бизнесменов, которые стремятся к вложению немалых сумм, обычно их размер достигает 500 000 долларов. Как правило, они сами являются успешными и находятся в поиске способов сделать свой портфель инвестиций максимально разнообразным, а бизнес – более широким. Они не занимают никакого поста в рамках инвестируемой организации.

Энтузиасты

В сравнении с прошлой группой данная категория специалистов является менее опытной и профессиональной. Такие люди, переступив черту определенного возраста, начинают рассматривать инвестирование в качестве хобби. Понятно, что они вкладывают небольшие денежные величины, от 10 до нескольких тыс. долларов и почти не принимают участия в управленческих процессах.

Менеджеры

Данные инвесторы способствуют осуществлению жесткого и строгого контроля собственных инвестиций. Они принимают участие в составе директорского совета организации, хотя не ходят «на работу» каждый день. Традиционно они предпочитают давать финансирование одновременно нескольким компаниям, добавляя им солидный «вес».

Профессионалы

В данном случае инвесторами являются специалисты определенного профиля. Это могут быть инвесторы, адвокаты, врачи, аудиторы и бухгалтеры и так далее. Они отдают предпочтение вложению денег в компании, которые предлагают продукт или сервис, имеющий отношение к их профессиональной деятельности. Помимо вложений, такие инвесторы проводят экспертную оценку и помогают в анализе деятельности. Где найти бизнес-ангела – читайте, и узнаете в рамках данного материала.

Преимущества и недостатки сотрудничества с ангелами

  1. Главное достоинство этих людей заключается в том, что к ним можно обратиться, не рискуя так сильно, как в случае с банками (см. также — Господдержка малого бизнеса: субсидии, гранты, микрозаймы — советы эксперта).
  2. Они, в отличие от классических коммерческих банков, готовы предоставить средства на развитие, открытие бизнеса.
  3. Еще одно преимущество заключается в том, что эти специалисты могут принимать участие в деятельности и давать консультации на профессиональном уровне.
  4. Ими предоставляется поддержка во всех направлениях, поскольку они напрямую заинтересованы в динамичном развитии бизнеса.

Если говорить об отрицательных сторонах, они также очевидны. Чрезмерное участие ангела в процессе бизнеса лишает начинающего предпринимателя творческой инициативы и полной свободы.

Поиск бизнес-ангела: пошаговая инструкция

Существует несколько ассоциаций, в рамках которых можно осуществить Поиск бизнес-ангела.

  • НАБА. Это специализированная ассоциация бизнес-ангелов, имеющая в составе обширный перечень таких специалистов. Доступен список лиц, которым можно запросто отправлять сообщение внутри самой системы.
  • СБАР. Это национальное содружество подобных лиц. На сайте организации пользователь вправе оставить заявку, получить рекомендации и узнать обо всех мероприятиях.
  • СОБА. Ассоциация основана в Санкт-Петербурге и включает в себя сильнейших единиц бизнеса современности.
  • ФРИИ. Фонд, способствующий развитию инициатив и идей, отбирающий оптимальные проекты.

Также существуют специальные инкубаторы бизнеса – API Moscow, НИУ ВШЭ, СКОЛКОВО и прочие организации. Можно обратиться и к виртуальным площадкам – RUS Base, Ask Cap. Также присутствует несколько сайтов инвестиционных специалистов – altair.vc, dimaslennikov.ru.

С чем прийти на встречу

Есть 1-минутные, 3-х, 5-минутные питчи. Можно проводить презентацию столько времени, сколько на это дается инвестором. За это время нужно продемонстрировать короткую презентацию, кратко и емко описать проект и предоставить полноценный финансовый план.

Что нужно показать ангелу

Поиск бизнес-ангела сопровождается презентацией и несколькими другими моментами.

  • Слаженный коллектив;
  • УТП (уникальное торговое предложение);
  • стратегию развития;
  • бизнес-модель (см. Как составить бизнес-план);
  • направления потенциала;
  • конкурентоспособность.

Бизнес ангелы России: топ 5 людей

Бизнес-ангелы России являются настоящими профессионалами своего дела, инвестируя в большое количество предприятий. Рассмотрим их список.

  1. Александр Румянцев. Этот человек открывает наш рейтинг. Он совершил 11 сделок, получивших подтверждение, и 15 операций. Руководствуется собственными разработками, предпочитает вкладываться в технологические идеи. Инвестирует в финансовые технологии, экологические разработки. Работает по РФ и СНГ.
  2. Борис Жилин. За его плечами 4 подтвержденные сделки. На рынке верит в гибкость идей, Борис способен рассмотреть инвестиции на всех стадиях бизнеса. Работает в России. Вкладывает в среднем по 100-200 тысяч долларов в проект. Практически половина его сделок подразумевает участие партнеров.
  3. Богдан Яровой. За плечами имеет опыт в 4-х подтвержденных сделках и предпочитает вкладывать деньги в проекты IT сферы. По его мнению, главное – изменить существующий рынок и создать новые возможности и перспективы. Ангел работает в России и вкладывает средний чек от 50 тыс. у. е. Предпочитает вкладывать в операции с валютами, e-learning, mobile ads.
  4. Олег Чельцов. Он не принимал участия в опросе, в отличие от своих коллег. За его плечами богатый опыт работы и 3 подтвержденные сделки. Он является венчурным партнером нескольких фондов, обычно инвестирует в компании из Франции.
  5. Сергей Солонин. Имеет за плечами опыт в совершении 3-х подтвержденных сделок, выступает в качестве основателя систем работы с КИВИ, а в 2016 году совершил 3 операции, которые изменили мир.
Читайте также:
Инвестиции в сельское хозяйство: как начать, варианты вложений

Как можно заметить, бизнес-ангелы список имеют немаленький, он состоит из десятков профессионалов.

Проекты, которым помогли бизнес-ангелы

Многие вещи, которыми мы пользуемся сегодня, могли бы и не быть созданы, если бы не помощь людей, о которых идет речь в статье. В рамках инвестиционных портфелей крупнейших ангелов бизнеса присутствуют следующие проекты.

  • ALIBABA;
  • WHATS APP;
  • Centro Bit;
  • IRATES;
  • БИГЛИОН.

Это далеко не весь перечень проектов, в создании которых принимали участие бизнес-ангелы. В связи с этим можно сделать вывод, что их роль в рамках рынка бизнеса достаточно велика.

FAQ: как стать бизнес-ангелом и где учат инвестировать в стартапы

Ответы на часто задаваемые вопросы о том, как стать бизнес-ангелом и начать инвестировать в стартапы, где учиться и как начать разбираться в инвестициях в технологические проекты. Бонус – гайд по образованию для бизнес-ангелов

Меня зовут Алексей Соловьев, я являюсь венчурным инвестором, основателем инвестиционной компании A.Partners, со-основателем одного из крупнейших в России клубов бизнес-ангелов Angelsdeck, где часто выступаю в роли синдикатора сделок. Мы с командой подготовили ответы на вопросы о бизнес-ангелах и сделали подборку образовательных программ для инвесторов в России.

Бизнес-ангел – это частный инвестор, вкладывающий капитал в технологические инновационные компании по венчурной модели. Можно сказать, что все бизнес-ангелы – венчурные инвесторы, но не все венчурные инвесторы – бизнес-ангелы.

Венчурными инвесторами мы называем чаще всего управляющих венчурными фондами (GP). Команда венчурной фирмы, принадлежащей управляющим, и имеющей под управлением один или несколько фондов, управляет капиталом, привлеченным от состоятельных людей (HNWI) и/или институциональных инвесторов, инвестируя в стартапы. Это скорее предприятие, а бизнес-ангельство – скорее ремесленничество.

Кроме этого, не все частные инвесторы, инвестирующие в бизнесы, являются бизнес-ангелами. Этот термин преимущественно используется когда речь идет именно о венчурных проектах. Если вы инвестируете в парикмахерские или в глэмпинги, то это не венчурный бизнес, и соответственно в этих ваших инвестициях вы не можете считаться бизнес-ангелом.

Преимущественно профессиональные бизнес-ангелы инвестируют в венчурные проекты – это технологические стартапы, которые показывают стремительный рост и дают в перспективе возможность “выхода” для инвестора. Обычно речь идет о компаниях которые вышли на выручку в первые 6 месяцев своего существования, растут на 300-500 процентов в год в первые годы, и на 200-300 процентов в последующие, и имеют просматриваемую стратегию так называемого “выхода” для инвестора.

Средний чек для самостоятельной инвестиции бизнес-ангела на посевной стадии в РФ на сегодня – около $300 тысяч, однако, участвуя в синдикатах (коллективных инвестициях), несколько бизнес-ангелов могут инвестировать совместно чеками 30-50 тысяч, что помогает им участвовать в крупных раундах на несколько миллионов долларов и собрать портфель из большего числа проектов, участвуя меньшими чеками.

Отраслевые предпочтения бизнес ангелов не отличаются от отраслевых предпочтений всех остальных игроков венчурного рынка. В этом смысле нельзя сказать, что частные инвесторы, вкладывающиеся на ранних стадиях, имеют какую-то склонность к отдельно взятым отраслям. Однако у проектов, в которые часто вкладываются бизнес-ангелы и особенно синдикаты есть одна общая характеристика – это понятность.

Сложные, многоступенчатые бизнес-модели, deeptech проекты со сложной технической составляющей, проекты в которых есть black box компоненты со сложной математикой и алгоритмами внутри, в общем случае тяжелее поднимают раунд у бизнес-ангелов, и особенно у синдикатов бизнес-ангелов.

Чаще всего это просто договор конвертируемого займа если речь про европейскую юрисдикцию, либо SAFE (simple agreement of future equity) если это американское право. Зачастую к нему подписывается side letter в котором проговариваются дополнительные условия, такие как information rights, участие в последующих раундах и некоторые другие. При подписании этих договоров нет доли, инвестируются деньги, устанавливается кэп и потом по этому договору деньги конвертируются в долю.Суммарно при конвертации, хорошо бы, чтобы у бизнес-ангелов оказалось 10-15% бизнеса. Редко, но бывает, что частные инвесторы делают equity раунд на ранних стадиях.

Для институциональных частных инвесторов – системных бизнес-ангелов – инвестирование является основной профессиональной деятельностью, которая занимает основную часть времени, энергии и затрат. У таких инвесторов могут быть помощники – сотрудники его компании, привлеченные специалисты, которые помогают инвестору с поиском и оценкой проектов. Это могут быть финансовые аналитики, венчурные аналитики, скауты, инвестиционные юристы, консультанты, партнеры.

Такие инвесторы в отличие от других частных инвесторов работают в проактивном режиме – осуществляют самостоятельный поиск таргетов (целевых проектов), ведут переговоры, активно занимаются нетворкингом на рынке венчурных инвестиций. Системные инвесторы знают, во что бы они хотели проинвестировать – они точно осознают критерии перспективного проекта (стадия, трекшн, рост, чек) и имеют инвестиционную стратегию.

У системных бизнес-ангелов есть четкий инвестиционный тезис, налаженная работа с пайплайном (воронка, скоринг, оценка проекта, переговоры, TS, due diligence), и он задает более глубокие и сложные вопросы о процессах в вашей компании, вашем видении развития, и где в этом всем место заработку инвестора.

Получить деньги от такого профессионального инвестора сложнее, но при этом после сделки выгоды от такого инвестора стартап получает больше. Бизнес-ангел, ведущий свою деятельность системно, максимально заинтересован в росте проекта и оказывает всяческую помощь (нетворк, новые клиенты, рынки, помощь в стратегических решениях).

Профильные инвесторы отличаются тем, что они максимально глубоко разбираются в какой-то рыночной нише или технологии и хорошо понимают, чем предприниматели занимаются. Такой инвестор может помочь проекту не только деньгами, но и экспертизой, нужными связями. У институционального инвестора сделки больше поставлены на поток и он разбирается во всем более поверхностно, так как нужно обеспечивать диверсификацию портфеля. Профильный инвестор выбирает проекты, в перспективности которого он уверен благодаря своим профильным компетенциям.

Последняя группа частных инвесторов – розничные инвесторы – действуют пассивно и инвестируют “случайно”, когда «прилетел» интересный проект, или партнеры и знакомые пригласили такого инвестора также поучаствовать в сделке. Эта группа инвесторов самая массовая, но они также могут в какой-то момент проинвестировать в венчурный проект вместе с другими бизнес-ангелами.

В ответ на увеличение количества инвесторов, которые хотели бы часть своего капитала проинвестировать в венчурные проекты, способствует деятельность профессиональных объединений – клубов бизнес-ангелов, которые осуществляют коллективные сделки в технологические компании ранних стадий.

Коллективная инвестиция от синдиката бизнес-ангелов позволяет бизнес-ангелам участвовать меньшими чеками в большем количестве сделок и попадать в крупные раунды совместно с топовыми венчурными фондами.

Читайте также:
Долгосрочные инвестиции - что это, виды и как начать инвестировать

Плюсы для инвестора в сделках с синдикатом заключаются в мелких чеках, а значит возможности диверсифицировать портфель, войти в большое количество компаний, иметь лид-инвестора, который закрывает вопрос экспертизы и снижает риск. Некоторые синдикаты позволяют напрямую входить в сделки, получать прямой титул на акции – тоже интересный плюс. Минусы в сделках с синдикатом в том, что нельзя полностью избавиться от необходимости изучать стартапы и погружаться в то, что у них происходит.

Некая особенность в этом случае – придется самостоятельно принимать инвестиционные решения. Это даже не минус, а важный момент на который нужно обратить внимание: инвестиционное решение в синдикате принимается самим участником синдиката – бизнес-ангелом.

Управляющий синдикатом выбирает такую форму, а не формат классического фонда по нескольким причинам. Самая главная – классический фонд подразумевает, что каждый инвестор должен закоммитить совершенно определённую сумму денег на совершенно определенный период. Если ты говоришь, что планируешь проинвестировать $1 млн в венчурные стартапы в ближайший период пяти лет, то в середине пути у тебя не будет возможности передумать в связи с изменившимися обстоятельствами. Этот факт очень смущает и сдерживает многих от участия в венчурных фондах.

Синдикат лишён этого недостатка. Если ты являешься членом синдиката, то ты сам принимаешь инвестиционные решения, инвестировать ли в те или иные проекты. Если в какой-то момент внешние обстоятельства говорят о том, что нужно прекратить инвестировать, то это можно сделать без каких-либо потерь со стороны инвестора. Управляющий синдикатом выбирает такую форму, так она является более гибкой и более интересной для всех HNWI.

Шаг 1. Определиться с ресурсами.

По моему мнению, бизнес-ангелом можно быть ровно столько времени и ровно на такую сумму денег, которую вы для себя выберете. Я бы сказал, что нижняя граница – это два часа в неделю и $100 тысяч. Верхней границы нет. Отдельные единицы бизнес-ангелов инвестируют миллионы долларов в год и всё равно считают себя бизнес-ангелами – для них это full time job. Соответственно, существуют промежуточные состояния между 2 часа в неделю и 40-60 часов в неделю. Я бы начал с того, что определился в этом диапазоне, некая точка старта точно нужна.

Если говорить про временные затраты, то они должны быть двух категорий. Первая категория – это непосредственно отсмотр и анализ проектов, можно это делать разными способами: самостоятельно, через клубы бизнес-ангелов, через синдикаты. Есть много разных способов формирования pipeline и работы с ним.

Второй очень важный блок по временным затратам – это развитие вашего бизнес-ангельского мышления и развитие компетенций. Сюда попадает не только некая насмотренность (изучая те или иные кейсы вы погружаетесь в тему, вы отсматриваете свои ошибки, что не взлетело или то, куда вы не проинвестировали, но проект начал взлетать как ракета, обучение происходит методом взаимодействия с проектами), но и то, что вы должны ходить на мероприятия, читать блоги, слушать подкасты, растить свою компетенцию. Без этого вряд ли можно рассчитывать на какой-либо успех в этом деле (как, собственно, и в любом другом).

Шаг 2. Пройти обучение

Мы рекомендуем всем пройти обучение на любой образовательной программе на рынке. Это позволит вам получить картинку рынка, понять законы жанра ангельских инвестиций, принципы работы с пайплайном и организации сделок и многие другие нюансы, которые иначе вам придется изучать на своих ошибках за свой счет.

Мы сделали подборку российских образовательных программ для начинающих бизнес-ангелов.

Шаг 3. Выбрать стратегию.

Пройдя обучение, выберете одну из самых распространенных стратегий:

1. Собственный пайплайн;

2. Инвестиции через клуб с одним лид-инвестором, такой как AltaClub, iClub, Инвесторо и другие

3. Инвестици через клуб с разными синдикаторвами – лид-инвесторами, такой как AngelsDeck

4. Получение доступа к сделкам on side-by-side basis через становление LP в одном или нескольких фондах

5. Также возможно комбинирование этих стратегий.

Описать каждую из них невозможно в рамках данной публикации, они заслуживают отдельного цикла публикаций.

Шаг 4. Прокачивать свою компетентность и наращивать портфель.

Первую сделку делать всегда страшно. Потом “втягиваешься”. Мы бы советовали обратить внимание на три главные вещи:

1. Диверсификация. Следите, чтобы ваш портфель был сбалансирован с точки зрения разных аспектов: отрасли проекта, географии, бизнес-модели, инвестиционного тезиса и тд. Выберете такую стратегию, которая позволит сформировать вам портфель из хотя бы 20 компаний.

2. Follow on раунды. Настоящая магия наступает не тогда, когда вы сделали ставку на правильную лошадку, а тогда, когда у вас достаточно денег, чтобы ехать на этой лошадке продолжительное время. Вы должны убедится, что у вас хватит денег, которые вы определили для себя на венчурные инвестиции, чтобы принять участие хотя бы в двух последующих follow-on раундах в тех ваших проектах, которые будут по-настоящему “взлетать”.

3. Стратегия. Начав работать, как выразился один мой знакомый, который хочет проинвестирвоать несколько миллионов долларов в стратапы, “под нагрузкой” вы достаточно быстро докрутите свою стратегию: сюда хожу – сюда не хожу, тут интересно – тут не интересно, здесь буду столько инвестировать, а здесь столько. Важно после того, как вы ее осознаете, продолжать придерживаться выбранной стратегии и то что называется “не дергаться”. Если вы выберете стратегию и будете ее соблюдать, то вы может быть заработаете, а может быть нет (венчур все-таки – это венчур), но если вы будете совершать резкие движения – вы гарантированно все потяряете. Поэтому, как сказал, еще один мой приятель, no drastic moves!

Прежде всего бизнес-ангельство о воодушевлении, вдохновении, некой любви и интересу к этой предметной области. Я не могу сказать, что инвестиции в стартапы в среднем случае могут дать лучшее соотношение риск/доход, чем любой другой инвестиционный инструмент другая форма инвестирования. Я не могу сказать, что инвестиции в стартапы в качестве бизнес-ангела – это какой-то священный грааль, который является секретным знанием, от которого появляется огромная доходность при очень низком риске. Законы рынка неизменны. Везде, где огромные иксы, есть огромные риски, даже если вы их не осознаете.

Становиться бизнес-ангелом по экономическим причинам, я честно говоря, смысла не вижу. Я вижу смысл только в том случае, если ваши экономические причины сдобрены вашим интересом, тем, что вам нравится рынок технологий, рынок инноваций, современных бизнес-моделей, меняющих мир, в котором мы живем. Если вы испытываете трепет от того, что можете инвестировать в компании, которые находятся на переднем краю прогресса человеческого общества, то вам точно в венчур!

15 правил, как заинтересовать бизнес-ангелов вашим проектом

основатель и CEO Must Insurance

Читайте также:
Куда вложить рубли, чтобы заработать деньги - 7 выгодных способов

Платформа онлайн-страхования для грузовиков Must Insurance развивается на средства бизнес-ангелов. Сейчас проект готовится к третьему раунду финансирования, в ходе которого планирует привлечь $1 млн.

Основатель и CEO компании Антон Редько рассказывает, как заинтересовать инвесторов и как пандемия повлияла на критерии их оценок.

На венчурном рынке сегодня растет средний чек. Инвесторы предпочитают вкладывать больший объем средств в меньшее число проектов — привлечь такое финансирование сейчас можно только на поздних стадиях. Кроме того, интерес инвесторов смещается на европейские и азиатские рынки или проекты, которые способны обеспечивать доход в евро.

Ссудные средства тоже доступнее не стали, темпы кредитования снижаются. Так что наиболее реальными для российских проектов на ранних стадиях являются ангельские инвестиции. Средняя сумма инвестиций находится на уровне $100 тысяч, но может быть и выше.

Где искать бизнес-ангелов

Привлечение ангельских инвестиций — гораздо более длительный и сложный процесс, чем может показаться вначале. В поисках инвестора придется пройти через огромное количество встреч с целью презентации идеи, различных процедур проверки, утверждений условий соглашений.

Рекомендую сразу искать правильного инвестора, который имеет экспертизу именно в вашей отрасли. Люди со схожим опытом и интересами быстро становятся союзниками.

Сам я использую следующую практику: приглашаю потенциальных инвесторов на свои выступления на конференциях или даже на брейнсторминг в команде проекта. С одним из бизнес-ангелов я познакомился как раз после выступления, его заинтересовала идея проекта. После 5–7 встреч с командой он принял решение инвестировать в проект.

Для себя я выделил три среды, которые позволяют довольно быстро найти выход на ангельские инвестиции:

  1. Собственный ближний круг — это семья, друзья или инноваторы, которые заразились идеей проекта и готовы инвестировать в него.
  2. Встречи стартаперов. Помимо единомышленников, там можно встретить инвесторов. На таких встречах их немного, но именно они ищут проекты для инвестиций.
  3. Акселераторы при различных фондах, учебных заведениях и крупных брендах. Это настоящие центры притяжения инвесторов. Но вместе с тем, число таких площадок не растет, как и их эффективность для стартаперов.

15 способов заинтересовать бизнес-ангелов

Допустим, вы договорились с потенциальным инвестором о встрече. Каким критериям сегодня должен отвечать ваш проект?

  1. Если фонды смотрят на идею, то для бизнес-ангелов важна химия. Ищите инвесторов в своей отрасли — с ними вы сразу будете на одной волне.
  2. Для российских и зарубежных инвесторов в равной степени важен такой критерий, как адаптивность команды, способность переключаться. Масса людей не способна поменять свои планы, им сложно перестраиваться. Я знаю, о чем говорю. За последние два года мы четыре раза меняли концепцию, проверяя разные гипотезы. Стратегия проекта в части диджитал и IT должна быть гибкой. На ранних стадиях проекта это вообще необходимое условие.
  3. Ниша должна иметь потенциал развития. Для российского инвестора перспективным будет рынок от миллиарда рублей, для зарубежного — от 1 млрд долларов. За рубежом стартапер — это человек 40–45 лет со зрелой идеей бизнеса, поэтому речь сразу идет о более высоких ставках.
  4. Сегодня мало кто готов инвестировать в проекты, ориентированные исключительно на внутренний рынок. Такой довод как «протестируем идею сперва здесь, потом выйдем за рубеж», звучит неубедительно. Идеально, если ваш продукт изначально заточен для работы на разных рынках.
  5. Концентрация на одной целевой аудитории и нише станет важным преимуществом. Инвесторы доверяют тем, кто однажды уже добился успеха на своем рынке: большинство из них убеждены, что если получилось раз — значит, получится снова.
  6. В России никто не дает деньги под идею. Инвестиции привлекают в проекты, обеспечивающие выручку. Проект должен уже что-то представлять из себя на рынке. Например, чтобы привлечь $1 млн, проект должен приносить порядка $50 тысяч выручки ежемесячно и иметь постоянных клиентов.
  7. Рост стоимости — один из критериев оценки проекта инвесторами. Вы должны прийти на встречу с убедительной моделью: каковы точки роста и планы по их достижению.
  8. Инвесторы смотрят на каналы продаж: организованы ли они посредством «Яндекс.Директа» или вы располагаете так называемым «несправедливым конкурентным преимуществом» — например, у вас уже есть контракт с «Газпромом» благодаря товарищу, с которым вы вместе служили в армии. Крупные каналы продаж и их диверсификация — все это гарантия для инвестора, что деньги будут направлены на развитие, а не на зарплаты менеджерам.
  9. Опытные инвесторы не любят проекты под управлением одного фаундера. Идеально, если к моменту поиска инвесторов вы подошли с командой, состоящей из нескольких опытных основателей, или сформировали опционы для ключевых участников проекта. Для инвесторов это признак стабильности: если идейный вдохновитель уходит, то проект не развалится. Отсутствие зависимости от одного человека — важное негласное условие вхождения европейских фондов в проект.
  10. Инвестор обязательно поинтересуется качеством и структурой защиты интеллектуальной собственности (товарного знака, патентов) и тем, как оформлены отношения с разработчиками. Такие вопросы обычно появляются на более поздних стадиях развития проекта.
  11. Инвесторы оценивают, насколько высоки риски не произвести продукт. Продукт может быть совершенно сырым — главное, чтобы он начал генерировать какую-то выручку и появились постоянные покупатели. Тогда инвесторы охотно выделят средства на его доработку.
  12. Структурированные объемы данных — это неочевидное, но крайне важное конкурентное преимущество. В Европе и США есть проекты, которые не имеют большой выручки, но стоят десятки миллионов долларов лишь потому, что располагают монополией на конкретные данные.
  13. Успешным считается проект, способный обеспечить выход на рынок с уже сложившимися паттернами потребительского поведения. Если вы понимаете, как дальше двигаться и развиваться в конкурентной среде, это сильно повышает входной порог в ваш проект.
  14. Для инвесторов является преимуществом такой нематериальный критерий, как насмотренность команды. Он складывается из анализа рынка, знания ниши, практического опыта побед и поражений. С этой точки зрения, стартапам очень выгодно взаимодействовать с венчурными фондами — они охотно обмениваются идеями о том, что уже было предпринято на вашем рынке. Важно, чтобы у вас со временем сформировалась своя насмотренность.
  15. Устойчивость к пандемии — совершенно новый критерий оценки проекта. Я его услышал уже не менее, чем от пяти различных фондов. Инвесторы хотят быть уверены, что бизнес-идея окажется состоятельной в любой новой ситуации — во время самоизоляции, социального дистанцирования. Именно этот критерий сейчас серьезно добавит веры в ваш проект со стороны инвесторов.

Получить финансирование от инвесторов будет все сложнее. Частично компенсировать дефицит венчурного финансирования смогут краудлендинговые платформы, но пока этот рынок в России только формируется. Стартапам придется набираться опыта привлечения капитала и научиться смотреть на свои идеи через призму потребностей инвестора.

И помните: ваш главный и самый благодарный инвестор — это клиент.

Начните продавать продукт своему клиенту — и обретете самого главного инвестора.

Читайте также:
Инвестиции в золото – 5 способов вложения в золото и серебро

Венчурные супергерои: рейтинг самых активных бизнес-ангелов России

В 2014 году объем венчурных инвестиций в России упал на 26% – до $480,9 миллиона в год – по данным Российской венчурной компании (РВК) и PwC. Пока инвесторы крупных фондов выжидают, растет активность бизнес-ангелов.

Издание Firrma.ru совместно с РВК и НАБА (Национальная ассоциация бизнес-ангелов) проанализировали работу российских частных инвесторов в 2015 году. В исследование попали те бизнес-ангелы, которые сделали не менее одной венчурной сделки за последний год, но и не менее двух за последние два года.

Главный критерий рейтинга – число проинвестированных проектов за год.

Поэтому это список не лучших ангелов, а тех, кто продолжает наиболее активно инвестировать в стартапы.

Игра «в четыре крыла»

Новый рейтинг подтвердил тренд последних лет: бизнес-ангелы предпочитают инвестировать совместно с партнерами. Правда, если раньше они делали это в том числе с фондами ранних стадий, то теперь работают в основном только друг с другом. Из 23 бизнес-ангелов, заполнивших анкету для Firrma, 13 синдицировали все сделки за последний год – в том числе через интернет-площадки (SmartHub) и благодаря работе клубов бизнес-ангелов (VentureClub, Сколковский клуб бизнес-ангелов).

Цена вопроса

Российские бизнес-ангелы вкладывают в каждый проект не слишком большие суммы – обычно $50–100 тысяч и нередко даже $25–50 тысяч.

В гостях – хорошо, а дома – лучше

Подавляющее большинство бизнес-ангелов, опрошенных Firrma, инвестируют именно в российские стартапы – видимо, это связано с тем, что в знакомой среде легче синдицировать сделки и обсуждать условия работы с предпринимателями. Лишь некоторые частные инвесторы инвестируют в израильские, американские и европейские стартапы.

Входы и выходы

Для большинства опрошенных бизнес-ангелов качества команды куда важнее идеи проекта и даже того, как именно она оказалась воплощена в прототипе продукта. «Если я не доверяю основателям или они мне неприятны как люди, я не вкладываюсь, как бы ни был привлекателен проект, признается Юлиан Зегельман.

У большинства бизнес-ангелов, опрошенных Firrma, нет ни одного выхода за последний год, лишь нескольким удалось продать свою долю в 1–2 стартапах. За все время работы бизнес-ангелов у большинства из них не более 2–3 выходов или вообще их нет.

Топ-7 самых активных бизнес-ангелов
1. Александр Бородич


Источник: FIRRMA

Количество проинвестированных проектов за последний год: 14.

Средний чек: $25–50 тысяч.

Сферы инвестиций: интернет вещей, облачные вычисления, умные города, SaaS-сервисы.

Проекты: сервис видеорекламы GetShopTV; сервис доставки здоровой еды GrowFood.pro; сервис по уборке Ulime.ru; индийский биткоин-кошелек UnoCoin; американский производитель устройств для управления домашним климатом KeenHome; сервис анализа данных для оптимизации издержек AppZen; американский 3D-биопринтер для регенеративной медицины.

Главное правило: «Я инвестирую в людей, а не в проекты»

2. Алексей Карлов


Источник: bi-impulse.ru

Количество проинвестированных проектов за последнй год: 13.

Средний чек: $10 тысяч.

Сферы инвестиций: цифровые коммуникации, социальные медиа, инструменты медиааналитики, сервисы инфографики.

Проекты: Meerkat (онлайн-вещание); LifeFilm (обработка видео); Willdev.in (система тестирования программистов); эксперимент с упаковкой контента с мероприятий (вместе с отделом Arg.Events), а также проект на рынке концертов, проект аналитики GIF-изображений, приложения на основе LinkedIn и Twitter, CRM-сервис и приложение для Apple Watch.

Главное правило: «Интересны люди, которые хотят и уже начали работать на себя. Именно работать (программировать, мастерить, продавать, общаться), а не только руководить».

3. Богдан Яровой


Источник: tadviser.ru

Количество проинвестированных проектов за последний год: 10.

Средний чек: до $100 тысяч.

Сферы инвестиций: большие данные, blockchain, носимые гаджеты, виртуальная реальность, финансовые технологии, экономика шэринга, электронное обучение, здравоохранение.

Проекты: платформа для продажи фотографий из соцсетей Lobster; камера для съемки на 360° Panorics; система контроля за передвижением багажа «Багаж из рук в руки»; онлайн-поиск для шопинга Shople; мобильный сервис для игры в «Мафию» SmartMafia; сервис цветокоррекции фотографий «Правильный фильтр»; сервис автоматизации рекламы в социальных сетях HiConversion.

Главное правило: «Я выбираю проекты, команды которых способны ставить перед собой амбициозные задачи, совершать технологические прорывы, меняющие устоявшиеся рынки».

4. Юлиан Зегельман


Источник: intellectpro.ru

Количество проинвестированных проектов за последний год: 10.

Средний чек: $25–50 тысяч.

Сферы инвестиций: электронная коммерция, SaaS-сервисы, «железные» проекты, интернет вещей, инфраструктурные проекты для биткоин-индустрии.

Проекты: BioBots (3D-принтеры для биологических материалов); мобильный сервис для доставки химчистки на дом Cleanly; скидочная e-commerce-платформа для биткоинов Purse; поисковик для крупных внутренних баз данных QBox.io; мобильная платформа для поиска и управления телемаркетерами VOIQ; LitBit – система защиты дата-центров и «железа» от атак хакеров.

Главное правило: «Лучше проинвестировать больше проектов с меньшим чеком, чем несколько, но с большим».

5. Виталий Полехин


Источник: RUSBASE

Количество проинвестированных проектов за последний год: 8.

Средний чек: $50–150 тысяч ($1 млн на ранних стадиях).

Сферы инвестиций: совместное потребление, цифровое здравоохранение, онлайн-образование, интернет вещей, игры, потребительские интернет-сервисы.

Некоторые проекты: немецкий онлайн-сервис для подбора лекарств optobee.de; cервис доставки готовых наборов еды Chefmarket; сервис онлайн-бронирования столиков в ресторанах Gettable.

Большинство выходов бизнес-ангелов, по мнению Полехина, случались потому, что и предприниматель, и инвестор развивали проекты, изначально предназначенные для продажи, а не для абстрактного вклада в жизнь будущих поколений. «Инвестиции даже в успешный, но просто “интересный и перспективный проект” могут закончиться провалом, если оказываются вне инвестиционного фокуса следующих инвесторов в цепочке», приводит высказывания Полехина издание Slon.ru.

Главное правило: «Входя в проект, знай, где выход».

6. Константин Синюшин


Источник: retail-loyalty.org

Количество проинвестированных проектов за последний год: 8.

Средний чек: $150–250 тысяч.

Сферы инвестиций: маркетплейсы, проекты с моделью Uber, сервисы для увеличения эффективности ритейла, облачные рекомендательные сервисы, сервисы в сфере краудсорсинга контента и унифицированных коммуникаций.

Проекты: онлайн-площадка для подбора персонала JungleJobs; сервис рекламы и покупок для SmartTV GetShopTV; сервис подбора исполнителей для ремонта Radme.ru; сервис персональных рекомендаций контента для ТВ и видеосервисов eContenta; сервис лояльности Giftoman; рекомендательный сервис для шопинга Love2Shop; сервис для продажи одежды BoommyShop; сервис для работы с электронной почтой MailBurn.

Главное правило: «Новые продукты, создающие новое качество на сложившихся рынках».

7. Эдуард Фияксель


Источник: vitamin-group.livejournal.com

Количество проинвестированных проектов за последний год: 8.

Средний чек: $50–100 тысяч.

Сферы инвестиций: облачные технологии, энергоэффективность, телекоммуникации, интернет вещей, медицинские технологии.

Некоторые проекты: система мониторинга и прогнозирования локальной погоды «Орнамент»; онлайн-площадка для инвестиций VentureClub; прибор для коррекции осанки «Ортотон»; МегаТЭК; Экон; облачный офис Clouds NN.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: